银行案件风险防控工作计划总结word版本

作计划总结

银行案件防控工作总结

xx银监分局：

我行结合各部门及各条线工作重点

，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研

，变被动应对为主动防控

，完善制度建

，继续深入：

究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节设，加强全流程管理，持续开展员工教育开展案件风险排查

一、主要工作

一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作力，结合实际工作查找问题

、培训，从执行各项规章制度的细节入手

，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下

，充分依靠员工的智慧和力量，群策群

，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与

，分类汇

实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理总，剖析根源，制定方案及时整改

。

，实行案件风险防控工作责任制

（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书

，年初与

》，全行共签订案件风险防控工作责任书

，责任落实到人，不

156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖留死角。

（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展展，我行高度重视，先后召

开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求我行成立了案件防控专项工作领导小组

，制定活动实施方案

。为确保案件防控工作有序开

，不等不靠，提早下手。

，细化活动内容，明确目标，落实

，优化全行工作作风

，增

职责，增强工作针对性，不断加强内控管理强有效发展意识，进一步提高自我约束案件发生，促进全行各项业务健康发展

，促进内控制度不断完善

、自我监督、自我管理和自我完善能力,为我行进一步开展防控

，有效预防各类

、工作打下基础。。为提高案件防控水平

，对旧

（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平版本业务规范在执行中遇到的问题

，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修

，能先制定相关制度

，做到制度先行。陆续制定了

订和完善，对于我行新开发的业务品种

《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案额现金支付审批权限管理办法

》、《xx银行查库制度》、《xx银行大

，对部分业务环

，强化了案

》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责

，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作

节的流程及职责进行了优化及补充件风险防控。

（三）定期实施案防日常工作检查培训。我行认真贯彻案件防控工作要求制定了案件防控知识学习与培训计划总行各部门按月对

员工进行案件防控知识的学习与培训防控工作动态及传达上级文件

，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与

”、。

，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查，对学习与培训的内容

、安排、学习重点等进行了明确

，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件

精神，要求各支行认真组织员工学习传达传达文件的学习情况进行检查件防控意识。

认真传达学习了多期

，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对

，进行督促指导，提高员工案

，了解员工学习文件贯彻落实情况

《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教

，结合外部案例及我行实际

，认真梳理排查本行业务管理中的薄

。

训，高度重视内控与案防工作

弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度

（四）加强员工行为管理

，扎实防范了类似案件风险的发生

，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪

》，

律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法开展了多次对员工不良行为的专项排查重要岗位员工不良行为排查

》、《xx银行员工八小时以外查访制度

，防范业务操作风险

，加强员工行为管控。先后开展了

，

，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查

排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划

xx份，员工家访表xx份。

，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业

”要求各部门负责人带头学

，结合本职工作

务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范深入学，

做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营一是紧密结合支行实际

，注重工作措施的针对性

、按章办事的自觉性。

，强调工作纪

，重视工作方法的有效性

律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度早七点半前签到上班并在排查过程中注重

，晚五点半签到下班

，实行晨会和上下班指纹签到，任何人不得迟到早退

、签退制度。员工每天

。

，对迟到早退员工实行处罚，在思想上向可能产生道德

、彻底。

“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸

，在业务上向操作细节上延伸

风险的行为表现方面延伸，做到排查工作深入

二是首先采取个人谈话对每位员工的思想

、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、，与

、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况

他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖

严格遵守各项规章制度和不良行为的员工

。

。

，生活上关心他们，为员工排忧解难，使

，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向

员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为

，提高了员工

的排查工作，对照排查内容逐条检查防范道德风险和业务操作风险的能力德风险和业务操作风险的长效机制

三、存在的不足及薄弱环节

。排查工作的进行，加强和规范了员工行为。今后，我们还将对此项工作常抓不懈

，逐步建立防范道

。

，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础

（一）部分员工风险防范意识比较淡薄幸，规章制度执行不够到位正落到实处。

，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥

，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真

（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾

（三）业务培训工作力度还不够

，部分员工对平时的学习还存在着、来指导业务发展还做得不够好

“走过。，业务

，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高

，不能及时防范和化解风险

能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象有时没有真正发挥

。

：银行案件防控工作报告

，岗位制约

四、下一步工作计划篇二抓落实

控风险

全面提升风险管理水平

，×行紧紧围绕省局和

×分局案防安保工作总体思

，始终坚持把案件防控

×年，在×银监分局的大力支持和帮助下

路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设工作放在首位，案防工作取得阶段成效

，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态

：

势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下

一、加强领导，全力抓好案件防控工作

×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作行案防工作大会的形式

，安排部署全年案防工作

，并通过召开全

，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一

，做到目标落实。二是制定全年案防

是按照监管部门案防工作要求工作方案和工作计划

，确定案防工作的年度目标

，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认

，紧密围绕案防十项重点工作

，稳步扎实做好案件防控工

识，高度认识案件防控工作的重要性作，确保完成各项工作任务

，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总

，指定专人负责案件防控工作

，实行定人、定岗、定，工作的主动性、自觉性

责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位

责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作得到提高，确保了案防工作的有效落实

二、强化教育，筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要

，但实际上却最容易被忽视

。

，在基层则更显薄弱。思想教

育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素面工作：

（一）持续开展制度培训

，提高全员遵章守纪意识

，为此，我们着重抓了以下几方

。×行以各项规章制度的学习培训为重

点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动中培训，使员工的综合业务素质得到提高

（二）开展警示教育活动

。截至×月底，全行已有×余人、参加了集

。

，为×行工作的顺利开展奠定了基础

，增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机

×场次，组织全行员工观

结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，×行开展各种警示教育看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会案例，用鲜活的人和事以法说教

，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪

。

、以案说教，使警示教育收到很好的效果

。一是将案防工作常态化

（三）定期分析案防工作情况。通过晨会、周会、行务会等形

，及时传导监管

式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会

部门案防工作精神，加强传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题

。在内网上

，有针对性地

制定措施，确保各项案防工作落到实处

专门设立学习交流专栏证了案防工作的整体效果

。

。三是注重案防经验信息交流

，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保

（四）积极开展读书学习活动开心得交流会等形式进行

。在全行范围内开展“×”主题读书活动。通过全员学习、

。

，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围

三、强化制度建设，进一步提升内控执行力加强内控机制建设

，堵塞管理漏洞是案件防控的关键

。今年以来，×行以强化规章制度和

，不断提高制

案防长效机制建设的有机融合为突破口度的约束性，努力实现管理规范化

，抓好健全制度和强化执行两个关键环节

、经营合规化、工作标准化。

。今年以来，×行以内控管理中案防要求为抓手

，进一

（一）完善案防工作考核评价机制步强化考核评价工作

，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控

，努力

工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除解决制度建设和执行的

，将案防要求与业务工作有机结合起来

“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通

，确保制度

报，切实督促各级领导班子执行的严肃性和规范性

、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责

，真正做到“谁主管、谁负责”。

，并将责任落实到人

（二）强化员工违规行为的管理和各部门案防工作考核的基础上分，强化员工违规行为的管理门和工作人员遵章守纪

。在对基层机构负责人，按照监管部门的要求

，实施对员工进行违规行为积

》。引导和督促各级部，使违规违纪行为得到

，并制定出《员工违规行为积分实施细则

、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施

有效遏制，收到良好效果。

四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处

今年，×行提出“×”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题制。为此，我们重点抓了以下几方面工作

。

，×行

，努力构建案件防控长效机

（一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面严格按照监管部门

“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明

，从而为岗位轮换、

确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程交流的顺利实施奠定了基础

。

（二）高度重视对对账工作的管理对账制度进行银企

。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企

、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行×万元以上

，对对账工作开展

对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账抽查，督促回收对账单等

，保证了对账工作的顺利进行

。

（三）高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银

×年以来的案件风险情况

，加强

，开

监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程

。成立由行领导任组长的专案组

展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险

，不报

的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的告或未在规定期限内报告

，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作

，促进内控案防工作能力的提升

，深入调查，严肃。截至×月末，我

问责，扎实整改，以有效的案件查处工作

行未发现案件（风险）信息，报送数为零。

（四）高度重视安全管理

，做实安保工作。今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几方

。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防

、技防设施的管理负总责制

，

面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训抢演练培训。二是加强防护设施建设建立了双路报警系统《安全保卫管理办法

。实行各支行负责人以物防

，确保物防、技防设施的正常运行》等规章制度。

。三是加强规章制度建设。制定下发了

五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制求，为此，我们坚持做到三个到位

：

从严治行是加强内控管理的基本要

（一）监督措施要到位。×行提出，防范案件不能总当篇三控工作总结报告

2011年风险管理部案件防控工作总结报告

今年以来，我部根据《××银行案件防控长效机制实施办法控工作方案》等文件精神，结合部门及条线工作重点

：2011年风险管理部案件防

》、《××银行2011年案件防

，对授信业务风险及案件防控工作进行了

，完善制度建设，加强全流，建立和完善案件防控的长效

：

持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节程管理，持续开展员工教育

、培训，继续深入开展案件风险排查

机制，防范授信业务案件与合规风险

一、案件防控工作组织推进情况

。现将相关工作开展情况报告如下

（一）明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划条线案件防控工作进行了专题部署

我部在年初对全年的授信风险管理

，拟定了

，在对2010年度案件防控工作进行总结的基础上

，严格落实案件防控各项工作内容

2011年风管条线案件防控工作思路与计划，始终将案件防

，加强和

控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中完善案件防控工作

，我部还制定了

。同时，为建立整改长效机制

2011年风管条线案件防控整改规划

。

，进一步明确并细化了

全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容

（二）建立责任体系，明确责任目标我部已形成由总经理领导科经理负责本科员工

，总经理室其他班子成员分别负责对口的二级部室、科室，各。我部负责人已

，一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系

于2010年底签订《××银行案件防控目标责任书生百万元以上大案实内部责任追究机制

（2011年度）》。2011年我部以确保不发

，加强组织领导，落

、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标。

，开展相关知识学习

（三）定期实施案防日常工作检查与培训

我部认真贯彻案防办公室工作要求融机构从业人员职业操守指引等若干日常工作内容开展检查

，按季对员工案防知识学习培训情况、新《银行业金

》“防范操作风险三十禁”、案件处臵管理暂行办法等学习情况

。

，检查结果均已报送案件防控办公室

另外，为增强部门案防知识学习的主动性划，对学习与培训的内容上，部门根据计划安排

，我部还制定了案件防控知识学习与培训计

。在具体落实

、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确，结合案防重点，每季下发学习通知至全体员工

。

，要求有针对性地加强

案防知识学习，以便更好地开展案防工作

（四）确定案防重点关注名单

，加大对被关注单位的指导和检查力度

》的要求建立重点单位关注机制

。根据日

我部按照《××银行2011年案件防控工作方案常工作实践，结合各项信贷检查情况

，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相对

欠佳的经营单位，建立了《重点关注名单》，梳理了重点关注风险点的指导和检查力度

。相关名单已按季报送案件防控办公室

。

，以便加大对被关注单位

（五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平

2011年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实为重点，以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完善全流程管理

。

一是对2010版作业规范在执行中遇

，陆续下

1、结合贷款新规，完善我行制度，加强流程管控

到的问题、监管部门及我行历次检查和调研中发现的问题进行了针对性的修订和完善发《××银行个人贷款业务作业规范

（2011

版）》、《××银行固定资产贷款作业规范（2011版）》、《××银行流动资金贷款作业

，对部分业务

，规

规范（2011版）》。2011版作业规范增加了支付管理环节及支付管理岗职责环节的流程及职责进行优化及补充范了各岗位业务操作

。修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程管理

。

，从制度及流程管控层面强化了案件风险防控

二是针对上海银监局对我行《关于坚决贯彻落实夯实信贷管理工作

“三个办法、一个指引”贯彻落实情况的检查意见，下发了、进一步

“三个办法、一个指引”相关要求的通知》，提出严格落实整改、深入推进“三个办法、一个指引”贯彻执行的工作要求

。

三是结合银监局监管意见，下发了《关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通

，进一步加强落实整改与自查自纠

；高度重视贷

报》，要求各分支行对照银监的现场检查意见款新规，营造贷款合规文化问责。

四是下发《关于严格执行贷款新规

；进一步改进和完善贷款基础管理要求；统一问责标准，加强内部

，加快落实“三项工作”的通知》，要求各单位要严格

，严格调查、审核、跟踪贷款用途及流向

，加强资金流向的跟踪检查

，

执行“三个办法、一个指引”，尽职开展贷款三查防范信贷资金被挪用

。同时，通知并要求强化贷后管理，防范贷款

资金挪用。在开展贷后现场检查及日常走访时与贷款合同约定用途一致向与合同约定贷款用途相符

，要进行实地账务比对，核实企业检查用款是否，确保贷款资金实际流。

；及时搜集能够证明信贷资金用途的有关凭据。发现挪用的要采取限期收回等措施予以整改

五是下发《关于贯彻落实近阶段监管要求的通知中，明确提出要高度警惕商业地产风险

住房类贷款的监测

》，在加强房地产信贷风险防控的要求

、个人消费贷款等非

、加按揭等不审慎做法

，加强对商业用房抵押贷款

，加大对假合同、假按揭等违规行为和转按揭

的打击力度。此外，还要求通过加强贷款支付与资金流向管理放网络贷款、民间借贷，并要求强化内部员工约束性担保公司的违法违规活动

2、加强操作风险管控

。

，落实有效措施

，严格防范信贷资金被挪用于发

，防范其利用工作便利直接或间接参与融资

一是为推进和加强我行操作风险管理版）》，明确操作风险分类标准

，制定下发《××银行操作风险字典库（2011

、操作风险

，在业务流程分析的基础上，对全行操作风险因子

事件、操作风险损失、操作风险点进行定义工具库。

二是为进一步规范个人征信业务操作

，识别和分类，构成操作风险识别和分类的字典式

，确保合规征信，制定并下发《××银行个人信用报

告查询作业规范（2011版），按贷前、贷后、异议及信用卡特约商户实名查询等对征信业务进行规范。同时，向分支行重申“先授权，后查询”，严格遵循个人征信查询授权程序人登记，定期核对”，做实个人征信台账的管理要求

三是为规范我行票据业务的操作管理

。

；“专

，下发《关于转发中国银行业票据业务规范的通

；要求分支行严格把好票据查

知》，严格票据业务申请人资信状况及业务贸易背景真实性审核

询关，查询查复时做到“有疑必查，有查必复，复必即时，复必详尽”；及时完成商业汇票管理系统登记等。11月，根据银监会对多地票据案件情况通报业务风险加强票据业务管理的通知作中的风险与合规意识

，又进一步下发《关于关注票据

，进一步提高票据业务操

，防范假票风险的发

》，要求各经营单位完善风险内控

，严格按制度操作。要把好票据真实性查验审核关

生，在关注票据真伪和信用风险的同时明、无

，不得忽视其中蕴含的合规风险以及由于保证金来源不

效或权利障碍票据而产生的其他多种风险的，须严查资金来源的合法性

，对承兑业务采用保证金或定期存单质押担保

，利用虚假资料开票

、贴现，以及循环开

；严防无真实贸易背景

票套取资金、套利；严控资金流向，防止贴现资金流入股市、期市、高利贷等领域。

四是下发《关于转发中国银行上海市分行违规与持无效贷款卡企业发生信贷业务情况通报的通知》，要求在贷前调查和最终放款前查询贷款卡状态

，严禁与持无效贷款卡的客户发生

》中关于贷款卡查询的

信贷业务。严格执行《××银行企业信用信息基础数据库管理暂行办法

规定，同时要求各经营单位针对存量信贷业务中是否存在给无效贷款卡客户办理业务的情况进行自查，如有发现要立即整改

。

3、加强风险防范，推进案防长效机制建设

下发《关于转发进一步推进改革发展加强风险防范的通知重点提出要推进案件防控长效机制建设

》，在转发银监文件的同时

；深入推进案件防控工作

，，

，包括：加强合规内控建设

严格落实案件防控目标责任制全年案件防控目标

。

，认真执行《××银行2011年案件防控工作方案》，努力实现

（六）结合外部案例及我行实际，及时发布案件风险提示

，提示与会的

，重视操

一是在2011年全行案件防控工作会议上通报了齐鲁银行伪造金融票证案各经营单位吸取该案件的教训

，高度重视内控与案防工作

，加强信贷流程精细化管理

。

作风险管理，提高对低风险业务风险管理的重视程度并加强该类业务的风险排查

二是以温州银行骗贷案为戒

，下发了《风险提示》，要求各经营单位重视该案所暴露出

，堵住漏洞，扎实防范信贷案件风险

。同时

的内控管理风险，梳理排查信贷管理中的薄弱环节提出四项管理要求工作半年总结

xx银行2013年安全保卫及案件防范工作上半年工作总结

：一是加强贷前调查

，把好准入关；篇四：年xx银行安全保卫及案件防范

2013 年上半年，在总行及分行(转载于:银行案件风险防控工作总结下，在当地各监管部门的指导关心下作文件精神与监管要求

，我分行认真贯彻落实总行

)领导的正确领导

、各监管单位的安保及案防工，加强队伍建设，强化队伍管

，坚持以防为主，以查促防的指导思想

理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行2013年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下

一、高度重视案防安保工作

，制定计划逐一落实

《2013

：

(一)抓好防范保安全，强化责任是关键。我分行班子高度重视总行下发的年安全保卫及案件防范责任书

》，并结合与银监分局签订的

，明确安全保卫工作责任

《案件防控承诺书》的相关要求，，逐条分解细化责任书要求，严格落实“一把手”负责

，层，结

积极组织召开分行年度安保工作会议合分行实际制定了我分行

2013年安全保卫及案件防范工作计划

制、防范风险“十三条”措施及内控“十个联动”建设要求，将安全目标管理摆在重要位置层签订了责任书并明确了责任

，强化领导责任和全员参与意识

，一级向一级负责。按月总结计

划完成情况，确保各项安保及案防工作按计划要求完成学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求

，分行领导定期或不定期组织全体员工

；每季度定期组织一次安保及案件防范专题

；并经常带领安保工

；按责任书要求亲自参与全

，及时解决我分行保卫工

会；不定期在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件

作人员联合风险部门开展全行安全检查行的消防设施检查

、监控报警系统巡检

。

、不忘思想警示教育

，长假节前大检查等

。时刻注意掌握辖内安全动态

作中存在的不足和问题

(二)强化案防常识学习。上半年中，我分行严格落实案防知识学习

，继续加强分行的安防保卫

和教育制度,在每一季度的安全例会上制度及各项应急预案的学习

，坚持安全常识学习和教育

，将多媒体与书面教育相结合，积极收集消防火灾视应急处置技能

，并收集近期各地发生,提升案防意识,抓自查促

培训视频放映，以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能的大案要案进行通报警示教育

，并举一反三,结合辖内社会治安形势

整改,使广大员工对安全防范的严峻性服麻痹和侥幸心理

、必要性有一个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫感，做好客户安全提示

,克

,做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中

。

，提高

客户离行后的安全防范意识

二、抓队伍建设,提高安全防范技能

在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设员对自卫器械的保管和使用

，要求他们熟练掌握

,紧抓队伍身体素质锻炼

，培训临柜人

。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公

司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制

，向各部室下发传阅学习安保及。

度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控

三、完善制度及管理体系

,加大风险防控力度

(一)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化积极认真总结

2012年度安全保卫工作情况

、规范化,落实检查效果。年初,我分行

，根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违

、并与重大节日专题查相结合的方式

,时刻注

纪处罚实施细则,采取常规性自查与不定期自查意掌握辖内安全保卫工作动态

（二）加强技防物防建设

,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。

。根据分行树立的“安全无小事”的思想，贯彻从安全出发、从

。定期按照巡检制度做好设备巡检

，积极配合总行

实际出发的原则,完善了分行技防物防建设对新设立网点安防建设工作进行督促指导规范进行施工，最终通过验收顺利开业监控与本地监控相结合入总行远程监控报警中心

，严格按照机关相关金融机构网点安防设施建设，各项技防物防系统稳健运行

。根据总行部署，将远程

，在原有本地监控网络的基础上积极对，有效提高物防和技防水平

atm自助银行等高风险区域接

，提高了安全系数。

，保卫部

（三）严控风险事件，预防案件发生。上半年，我分行在推进业务发展的同时门及风险管理部门定期召开联席会议业务进行风险防控

，两部门协调配合，按照风险管理及案件防范要求对各项

，

，严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控

组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查各项内控制度落到实处

。

，及时消除隐患，将分行

四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意识有待进一步增强

。

，下半年需加强技防物防硬件设施日

二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发常检查维护，做好硬件设施更新工作

xx银行xx

。

二〇一三年x月x日篇五：xx农村信用社案件风险防控工作报告xx农村信用合作联社案件风险防控工作汇报xxxx

年，xx农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点

，认真扎实抓好案件防控工作

，大力

强化案件防控职能建设，做到突出重点、整体推进，形成了联

社、各部室、各信用社齐抓共管，全部整体联动的格局，使案件防控工作逐步步入常规化、制，

度化、规范化轨道。案件防控工作的推行截至九月底，我县信用社实现了零发案

一、基本情况

xx农村信用社合作联社下辖xxx人。联社内设部门

。

，有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生

xx个信用社、x个营业部，共xx个营业网点。在职职工

年x月底，各项存款余额达到

xxxxx

万元，较年

xx个。截至xxxx

初上升30549万元，存款增幅16.33%，占年度计划36000万元的84.86%，较去年同期多上升9710万元；各项贷款余额达到16045万元，传统贷款较年初上升比例63.53%；其中：农业贷款余额

不良贷款余额

xxxx

xxxx

万元,其中：贴现持票xxxx

万元，较年初下降

14428万元，占年度计划26500万元的54.44%，存贷xxxxx

万元，较年初上升12332万元，占比67.98%。

万元，占年度计划700万元的

34.4

万元，占年计划40万元的

万元，较年初下降592.33

84.62%，不良贷款占比86%；累计收回托管资产

5.37％；累计收回臵换呆帐贷款473.48

万元，处臵托管资产

2250万元，占年度计划5500万元的

49.52%；前9个月实现各项收入16925万元，同比多增收6350万元；各项支出14363万

元，同比增加6888万元；账面利润2562万元，经营利润5059万元，同比增加1070万元。

二、案件风险防控工作开展情况一、抓组织机构建设，明确工作目标依照案件防控文件精神

，上半年，xx联社在以xxxx

理事长为组长、xxx主任为副组

长，联社监事长、副主任、部门负责人以及信用社主任为成员的案件防控工作领导小组的领导下，对防控工作做出了具体安排部署结合我县信用社案件防控工作开展情况

，同时各信用社也成立了相应的案件防控工作领导小组，联社先后召开了专题会

。

、推进会、督导会，联社亢理

事长对该项工作落实情况进行了明确部署和严格要求业、对员工和对自己高度负责的态度

，各社主任、网点负责人本着对信用社事

，

，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好案件防控工作

。

取得了显著成效，确保了前九个月经营零案率

二、抓基础管理，构筑案件防控工作基础

根据省联社“基础管理年”活动安排，xx联社以组建农村商业银行为契机科学、规范、有效”的原则积极开展“三抓一促进”活动，一是根据实际需要度，使各项内控制度能够覆盖业务操作的每一个环节流程，使各个业务之间，一个业务的各个环节之间程。共修订完善各项制度

，本着“严密、，不断完善补充制

，确保不出现“制度盲区”；并设计操作，形成有序的、相互制约、相互联系的过

，真正做到学出精神

、学出

xxx条。二是在领会精神实质上下功夫

新意、学出氛围、学出成效。三是坚持学以致用，抓好管理的规范和制度的执行。让每名员工，坚持按章

知道该做什么、不该做什么、该怎么做；严格用科学有效的制度来规范员工的行为办事、管好程序办事，实现规范化管理。

三、抓“四项制度”落实，防范各类风险

联社按照市办下发的《关于落实干部交流等四项制度的紧急通知

，一是落实了干部交流制度

》的相关要求，严格按。4月份通过公开竞聘

、考

照四项制度的相关规定进行了认真落实试、答辩等程序选拔了

31名中层干部，其中部门经理13名，信用社主任、副主任18名，

20人进行了轮

分别充实到了任职三年以上的需轮换的部门及信用社换，三是对全县各信用社一线的操作柜员轮岗38人。此举有效防范了操作风险

四、抓案件风险排查活动为了有效防范风险

。

。二是对全县主管会计

32人进行了轮岗，四是对全县信贷员进行了轮片或

，遏制各类案件的发生

，做到了不漏一个环节

，

，四月份，联社认真开展案件风险自查活动

不漏一笔业务、不漏一个员工，对xx年以来联行清算、存放同业、银行承兑汇票、贴现、财务会计、出纳、柜员管理、信贷、计算机、银行卡、安全保卫等业务进行全面的案件风险隐患排查；对员工工作能力、工作态度、工作责任心及银监会提出的九类不良行为进行排查要岗位人员进行排查发展状况进行排查

；对各业务网点管理能力；对贷款的发放程序

、内控制度执行能力

；对重

、自我约束能力及各项业务

；对大额费

、审批程序、责任落实和责任追究进行排查

，还做到了以下两点

：

用管理、固定资产管理等进行排查

一是结合我县信用社实际查、互查、综合考评三个阶段

。在进行排查的同时

，注重工作措施的针对性，合理安排各阶段工作进度

，重视工作方法的有效性。并在排查过程中注重

，抓住自“三个延

，在

伸”，即：在时间上向八小时外延伸业务上向操作细节上延伸

，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸

、彻底。

，做到排查工作深入

下旬至5月份，我县信用社共排查395人，排查面达到100%。收回排查表395份，其

，发现有2个不良行为的员工

，

中自查表395份、互查表395份。在这次九种人排查工作中联社已对两人分别做了处理

。

通过本次排查，发现了一些风险隐患，采取边查边纠的措施，使检查中发现的部分问题

及时得到了整改、纠正，排除了部分操作隐患

五、抓多层次的业务检查充分发挥稽核监督作用

，及时防范了风险。

。

、专项稽核、警示教育活动，提高案件防控意识

，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，进一步提高案件防

，做到不留死角。扎实开展了xx年业务经营真实性检查

、存

控能力。一是加大稽核检查力度

款滚动式检查、五一安全检查、部分信用社突击检查检查、财务检查、重要空白凭证及印章管理检查患的发生。

二是建立了稽核检查问题跟踪台账稽核问题跟踪台账

、呆账核销检查、信贷大检查、票据业务

、序时稽核等。通过连续检查，杜绝了风险隐

。联社根据每次检查后信用社问题整改情况逐月下发

，整改到位。对整改不到

，限期整改，从而确保检查中发现的问题跟踪到位

。

位的信用社及责任人及时进行了处理

三是加大了责任追究力度

。今年，我联社对19名违规违纪人员进行了处理。

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