海南省2016年上半年基金从业资格：货币市场工具的特点
模拟试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、证券买卖价差在交易实现的____就可以确认。____ A：当日 B：当时 C：收盘后 D：次日 2、我国基金市场的监管主体是__，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。 A．中国证券业协会 B．证券交易所 C．中国 D．中国银监会
3、基金性质的机构投资者包括__。 A．证券投资基金 B．社保基金 C．法人基金
D．社会公益基金
4、我国基金税收的法规主要体现在__，这些法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。 A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》 B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》 C．2004年发布的《关于证券投资基金税收的通知》
D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关的通知》及《关于股息红利有关个人所得税的补充通知》
5、基金的系统性风险包括__。 A．风险 B．利率风险
C．通货膨胀风险
D．基金公司的经营风险
6、对基金公司的分析和评价可以从__等方面进行考察。 A．公司概况
B．投资和研究能力
C．风险控制能力 D．营销能力
7、基金管理公司内部控制的基础是__。 A．控制环境 B．风险评估 C．控制活动 D．信息沟通
8、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。 A．结构化金融衍生产品 B．组合化金融衍生产品 C．证券化金融衍生产品 D．复合化金融衍生产品
9、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加__行使表决权。 A．监事会 B．董事会 C．股东大会
D．公司职工代表大会
10、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。 A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标
B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬 C．基金年度报告甲需披露内部监察报告
D．基金年度报告需披露基金的主要会计和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等
11、基金资产承担的费用不包括__。 A．基金托管费 B．基金管理费
C．基金信息披露费 D．基金发行费
12、根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请，中国应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。 A．3 B．6 C．9 D．12
13、近年来，欧洲的__占据了基金销售市场的绝对比重。 A．商业银行
B．保险公司 C．基金超市
D．的投资顾问
14、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 A．基金份额的转换 B．基金份额的转托管 C．基金份额的冻结 D．基金的非交易过户
15、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。 A．小于等于 B．大于等于 C．小于 D．大于
16、关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限，说法正确的有__。
A．当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指数 B．当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷诺指数可能较好，但夏普指数可能较差
C．通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基金高
D．特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分散程度作出考察 17、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。 A．基金份额登记 B．基金份额存管 C．基金资金交收 D．基金资金清算
18、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。 A．购买基金份额的费用不同 B．购买基金份额的期间不同 C．购买基金份额的金额不同 D．购买基金份额的渠道不同
19、以下属于货币证券的有__。 A．商业汇票 B．商业本票 C．银行汇票 D．金融债券
20、《证券法》规定，证券监督管理机构或者授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起__个月内，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。 A．1 B．3 C．6 D．12
21、证券市场的基本功能包括__。 A．资本配置功能 B．资本定价功能 C．投资功能 D．融资功能 22、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。 A．10 B．12 C．15 D．20 23、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。 A．跨期性 B．杠杆性 C．联动性 D．高风险性
24、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易 B．中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货 C．股票价格指数期货属于衍生类金融产品
D．股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的 25、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把__的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。 A．中高风险 B．中等风险 C．低风险 D．高风险
26、目前我国的基金会计核算已经细化到__。 A．时
B．日 C．周 D．月
27、在我国，封闭式基金的存续期应在__年以上。 A．3 B．5 C．10 D．15
28、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有__。 A．基金托管人的资金运作能力 B．基金管理人的投资管理能力 C．基金代销机构的宣传能力 D．基金管理人的风险控制能力
29、基金产品风险等级通常不包括__。 A．零风险等级 B．低风险等级 C．中风险等级 D．高风险等级
30、公募基金的会计责任主体是__。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．证券投资基金
D．基金管理人和基金托管人
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴__的个人所得税。 A．15% B．20% C．25% D．30%
32、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。 A．销售规模 B．客户数量 C．购买态度 D．服务意识
33、目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是____ A：基金份额本期净收益
B：期末可供分配基金份额收益 C：资产负债
D：基金份额累计净值增长率
34、外部风险中的系统性风险有__。 A．市场风险 B．风险 C．信用风险 D．经营风险
35、特殊类型基金不包括__。 A．系列基金 B．收入型基金 C．保本基金
D．上市开放式基金
36、普通股票股东的权利包括__。 A．公司重大决策参与权
B．公司资产收益权和剩余资产分配权 C．了解公司经营状况的权利 D．优先认股权
37、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应__。 A．认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品 B．提醒投资者关注新基金产品设计的差异
C．提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素 D．提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会
38、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金的发售。 A：2 B：3 C：4 D：6 39、经中国人民银行总行批准，____于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。 A：淄博乡镇企业投资基金 B：武汉证券投资基金 C：深圳南山投资基金 D：富岛基金
40、以投资的标的来划分，QDⅡ基金可分为__。 A．以股票投资为主的基金 B．以债券投资为主的基金 C．以浮动收益投资为主的基金 D．以固定收益投资为主的基金
41、中国__。
A．按照授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C．是全国证券、期货市场的主管部门 D．是直属事业单位
42、下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是__。 A．证券公司 B．保险公司
C．证券咨询机构
D．基金管理公司直销中心
43、零息债券以__面值的价格发行和交易。 A．高于 B．等于 C．低于
D．大于或等于
44、确定基金管理公司的目标市场与客户时，应分析投资者的真实需求，所考虑的具体因素有__。 A．投资规模 B．风险偏好
C．对投资资金流动性的要求 D．对基金安全性的要求
45、下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有__。 A．股票基金申购时能够确定知道申购数量 B．债券基金赎回时能够确定知道赎回金额
C．货币市场基金申购时不能确定知道申购数量 D．货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额
46、封闭式基金“价格优先、时间优先”的交易原则是指__。 A．较低价格买进申报优先于较高价格买进申报 B．较高价格买进申报优先于较低价格买进申报 C．较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报
D．买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者
47、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的
差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。 A：利息收入 B：投资收益 C：其他收入
D：公允价值变动损益
48、股价的涨跌与公司的盈利的变化__。 A．同时发生，变化幅度也相同 B．不同时发生，但变化幅度相同 C．同时发生，但变化幅度不相同 D．不同时发生，变化幅度也不相同
49、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。 A．现金比例变化法 B．成功概率法 C．二次项法 D．夏普指数法 50、____是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。 A：资本证券 B：有价证券 C：货币证券 D：商品证券
51、下列关于公募基金的说法中，正确的有__。 A．募集对象不固定
B．投资金额要求低，适宜中小投资者参与 C．接受监管部门的严格监督
D．允许面向社会公开发售基金份额和宣传推广
52、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有__。 A．子基金统一运作 B．子基金运作
C．子基金共用一个基金合同 D．子基金之间可以相互转换
53、证券市场包括__。 A．基金市场 B．同业拆借市场 C．债券市场 D．股票市场
54、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。
A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段
B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展
C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响
D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段
55、跟踪误差大致可分为__。 A．仓位型跟踪误差 B．结构型跟踪误差 C．交易型跟踪误差 D．费用型跟踪误差
56、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指__。 A．ETF基金 B．LOF基金 C．QFII基金 D．QDII基金
57、可转换债券在转换前后体现的分别是__。 A．债权债务关系，所有权关系 B．债权债务关系，债权债务关系 C．所有权关系，所有权关系 D．所有权关系，债权债务关系
58、__是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 A．基金的市场营销 B．基金的运作管理 C．基金的收益分配 D．基金的运作监管
59、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法。 A．银行 B．证券公司 C．保险公司
D．财务顾问公司
60、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。 A．商业银行 B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．基金管理公司
