融资融券业务知识测试参考题

1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（ ）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（ ）以上。 A. 2，130% B. 1，150% C. 1，130% D. 2，150%

2、当您信用账户维持担保比例高于（ ）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（ ）。 A. 300%，300% B. 150%，300% C. 300%，150% D.150%，150%

3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（ ）平仓委托顺序进行强制平仓。 A. 由客户自行确定；

B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。

4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（ ）

A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；

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B. 我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；

C. 您有可能被列入我司融资融券业务黑名单； D. 以上皆对。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（ ）内向证券公司申报。 A. 1个交易日 B. 3个交易日 C. 5个交易日

6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（ ）。

A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。

B. 不用采取任何措施；

7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（ ） A. 打电话通知证券公司；

B. 及时到我公司临柜变更联络方式； C. 不采取任何措施。

8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（ ）。

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A. 3个月 B. 6个月 C. 9个月 D. 一年

9、（ ）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。

A、中国 B、深圳证券交易所 C、上海证券交易所 D、证券业协会

10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（ ）。 A、收盘价 B、前一日平均收盘价 C、最新成交价 D、净值

11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？

A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确

12、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？

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A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险

13、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（ ）。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》

C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括

14、（ ）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户

15、（ ）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 A、保证金 B、标的证券 C、债券

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D、股票

16、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（ ）证券账户 A、一级 B、二级 C、三级 D、初级

17、（ ）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 A、保证金 B、维持担保比例 C、保证金比例 D、折算率

18、（ ）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 A、卖券还款 B、直接还款 C、买券还券 D、直接还券

19、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（ ）。

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A、100% B、80% C、60% D、50%

20、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（ ）。 A、增加 B、减少 C、不变 D、无法判断

21、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（ ）元市值的证券C。 A、100 B、150 C、200 D、400

22、计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（ ）进行计算。

A、融资买入证券对应的折算率

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B、融券卖出证券对应的折算率 C、100% D、以上均不对

23、担保物的范围包括（ ）。 A、证券公司向投资者收取的保证金 B、投资者融资买入的全部证券 C、融券卖出所得的全部价款 D、以上都包括

24、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（ ）。 A、90% B、80% C、70% D、65%

25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（ ）。 A、95% B、90% C、85% D、80%

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26、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（ ）人 A、1000 B、2000 C、3000 D、4000

27、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满（ ）个月。 A、1 B、2 C、3 D、4

28、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（ ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 A、40% B、35% C、25% D、20%

29、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ ）元。 A、100

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B、200 C、270 D、300

30、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。 A、1万元 B、2万元 C、3万元 D、4万元

31、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。 A、2万元 B、4万元 C、6万元 D、8万元

32、当投资者出现下列（ ）情形之一时，证券公司有权对其作

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为担保物的持仓证券进行强行平仓

A、投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例（130%），且经公司通知后仍未补足担保物。

B、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的。

C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行。 D、以上均包括

33、融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。当日没有产生成交的，申报价格不得低于其（ ） A、前收盘价

B、前一日平均收盘价 C、净值 D、最新成交价

34、深交易规定，客户买券还券的数量不得高于（ ）。 A、融券余量；

B、融券余量加上100股； C、融券余量加上1000股； D、以上都不对

35、某投资者普通证券账户内原有200股A证券，委托证券公司

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向登记公司发出证券提交指令，申请将该200股A证券作为担保证券，此后又委托证券公司卖出100股并成交，这时该提交指令（ ）有效？ A、划转指令有效 B、划转指令无效 C、100股划转有效 D、以上均不对

36、目前，沪市交易所规定，融资融券交易申报分为（ ）种 A、3 B、4 C、5 D、6

37、投资者融资余额为100万元，担保物价值125万元，要达到投资者追加后的信用账户维持担保比例不得低于150%，则需要追加（ ）万元的担保物？ A、15万元 B、20万元 C、25万元 D、30万元

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38、投资者参与融资融券交易的成本包括（ ）。 A、佣金、手续费 B、印花税

C、融资利息、融券费率 D、以上都包括

39、融资融券债务主动偿还方式有（ ）种。 A、3 B、4 C、5 D、6

40、客户只能与( )家证券公司签订融资融券合同，券公司融入资金和证券。 A、1，1 B、1，2 C、2，1 D、2，2

41、强制平仓由（ ）操作。 A、客户

B、营业部风控人员

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( )家证向C、营业部业务人员 D、总部人员

42、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者通过（ ）证券账户申报预受要约。 A、客户信用交易担保证券账户 B、客户信用证券账户 C、客户A股证券账户 D、客户信用资金账户

43、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A．50万元 B．45万元 C．20万元 D．70万元

44、融资融券交易，又称证券信用交易。是指（ ）

A．投资者提供担保物，向银行借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。 B．投资者向沪、深证券交易所提供担保物，借入资金买入上市

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证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

C．投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

D．投资者向具有融资融券业务资格的基金公司，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

45、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户融资买入的最大金额为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A．140万元 B．70万元 C．50万元 D．200万元

46、投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万元。投资者需追加的担保物最少为（ ）

A．100万元×300%－125万元=175万元； B．100万元×130%－125万元=5万元； C．100万元×150%－125万元=25万元；

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D．100万元×200%－125万元=75万元；

47、投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为50%，则该投资者最大可融资买入（ ）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．50万元； B．100万元 C．150万元 D．200万元

48、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应当（ ）

A．在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，协助对客户信用账户的剩余证券和资金采取强制执行措施；

B．直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施； C．婉拒协助执行；

D．在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助执行。

49、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为（ ）

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A．100股（份）或其整数倍； B．1股（份）或其整数倍； C．10股（份）或其整数倍； D．1000股（份）或其整数倍；

50、《融资融券合同必备条款》中规定，下列那种情形不属于合同必须载明的情形（ ）。 A．投资者的住所；

B．开立信用账户的有关内容； C．投资者的配偶姓名； D．投资者的姓名；

51、融资融券合同应约定融资融券特定的（ ）关系 A．财产买卖； B．财产托管； C．财产委托； D．财产信托；

52、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列措施（ ）。

A．给客户增加新的融资融券额度；

B．根据预定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索；

C．根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不

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得向客户继续追索； D．给客户延期。

53、“融券”是指客户向证券公司借入什么（ ）？ A．债券； B．基金 C．上市证券 D．股票

54、关于“标的证券”正确的说法是（ ） A．标的证券名单由中国确定并向市场公布

B．证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单

C．标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券

D．在沪、深交易所上市的所有证券

55、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ ） A．信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 B．信用账户内仅资金作为担保资产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅证券作为担保资产

56、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（ ）

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A．其他三项都包括

B．客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权

C．资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作

D．因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度

57、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A．225% B．125% C．2.25% D．1.25%

58、投资者融券卖出股票所得资金（ ） A．除买券还券外，不得他用 B．可以自由支配

C．可以转出信用资金账户 D．可以用来买入股票

59、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补

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仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过（ ）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险。 A． 1 B． 2 C． 3 D． 4

60、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（ ） A、转入可充抵保证金的证券 B、转入资金 C、其他三项都包括 D、卖出证券

61、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（ ）负责向投资者作出解释。 A．存管银行 B．证券公司 C．证券交易所 D．证券登记结算机构

62、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%，具体到某标的证券的融资保证金比例=60（1

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－该证券的折算率）。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（ ），本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计： A．60000元、70588.23元、15600股 B．42500元、56666.67元、12500股 C．42500元、50000.00元、11111股 D．42500元、50000.00元、11100股

63、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（ ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。 A．20% B．30% C．25% D．35%

、不属于偿还融券债务的方式为（ ） A．融券平仓 B．买券还券 C．直接还券 D．卖券还款

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65、某投资者信用账户中有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（ ）市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A．440 B．400 C．480 D．600

66、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70%，则维持担保比例为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A．140% B．200% C．300% D．210%

67、融资利率的收取标准为：（ ） A．不低于金融机构同期贷款基准利率 B．不低于行业水平

C．不低于金融机构同期存款基准利率 D．不低于金融机构5年期贷款基准利率

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68、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（ ）

A．登记结算公司财产 B．交易所财产 C．信托财产 D．证券公司财产

69、投资者卖出信用证券证券账户内证券所得价款（ ） A．先偿还期融资欠款

B．可以在当日交易收市前买入其他证券 C．可以自行考虑是否归还融资欠款 D．可以直接转出信用证券账户

70、下列说法错误的是（ ）

A．投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户

B．投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格

C．投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户 D．投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕

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71、融资融券业务涉及的基本法律关系有（ ） A．委托买卖关系

B．委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系

C．借贷关系

D．因借贷产生的债权债务的担保关系

72、客户及其一致行动人（ ）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A．只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

B．合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量

C．只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量 D．只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量

73、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（ ）债务。 A．8万元 B．6万元

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C．2万元 D．4万元

74、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ ）

A．证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票 B．证券公司根据自己的意愿直接进行投票 C．证券公司可自行放弃投票

D．证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有会、债权人会议等）现场进行投票

75、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（ ）行使对证券发行人的权利。

A．客户以自己的名义，为证券公司的利益 B．客户以自己的名义，为自己的利益 C．证券公司以客户的名义，为自己的利益 D．证券公司以自己的名义，为客户的利益

76、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（ ） A．其他三项都不对 B．合同约定的义务 C．客户提出的服务要求 D．为了提供提高客户服务质量

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77、假设客户信用账户初始有1000元现金和500股、市价为1元的证券Ａ，证券Ａ的折算率为70%，那么客户的保证金可用余额为（ ） A．1350 B．1500 C．1000 D．1050

78、（ ）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的实名证券账户。 A．客户信用证券账户 B．融券专用证券账户 C．信用交易证券交收账户

79.单只标的证券的融资余额降低至（ ）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。 A.10% B.20% C.15% D.30%

80.证券公司用于客户融资融券交易的资金结算账户是（ ） A.融券专用证券账户

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B.客户信用资金台帐 C.信用交易资金交收账户 D.融资专用资金账户

81.证券公司经营融资融券业务，开立客户信用交易担保证券账户应当在（ ）。 A.中国银监会 B.证券交易所 C.证券结算公司 D.中国

82.下面哪种情况不属于“证券公司不得向其融资、融券的情形”（ ）。

A.在证券公司从事证券交易不足半年 B.有重大违约记录的客户

C.交易结算资金已纳入第三方存管 D.证券公司的股东、关联人

83.客户开妥信用证券账户和信用资金账户后，应向证券公司提交不低于交易所和证券公司规定比例的（ ）。 A.融资融券信用保证 B.有价值的实物 C.融资融券保证金 D.债权

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84.融资买入、融券卖出的申报数量应当为（ ）或其整数倍。 A.500股(份) B.100股(份) C.10股(份) D.1000股(份)

85.融资融券业务中，充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按一定的折算率进行折算，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（ ）。 A.90% B.80% C.70% D.65%

86.证券公司应当于每个交易日（ ）前向交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额，以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。 A.15:00 B.16:00 C.22:00 D.21:00

87、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（ ）。

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A、保证金可用余额＝现金

B、保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值

C、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率) D、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用

88、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（ ）。

A、维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和 B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）

C、维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和） /(现金+信用证券账户内证券市值总和) D、维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)

、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ ） A．信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产

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C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保资产

90、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于

150%，投资者至少需要追加（ ）现金或等值证券。 A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、3万元

91、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ ）万元。

A、160 B、136 C、120 D、100

92、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（ ）元。 A、100000 B、10000 C、140000 D、200000

93、投资者从信用账户转出资产受到的有（ ）

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A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产，才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%

B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出

C、没有，投资者可根据意愿自行转出

D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例

94、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（ ） A、所有上市证券

B、可充抵保证金的有价证券 C、标的证券 D、大盘蓝筹

95、在保证金金额一定的情况下（ ）

A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高

B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高

C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低

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D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低

96、投资者从事融资融券交易，可以通过（ ）方式向信用资金账户转入现金。

A、从普通资金账户直接转入 B、其他三项都不对 C、柜台现金转入

D、通过银行第三方存管转入

97、以下叙述错误的是（ ）。

A 、融资融券可以采用大宗交易方式。

B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。

C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。

D、 投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

98、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（ ）？

A汽车 B房产 C现金+符合规定条件的证券 D定期存折

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99、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（ ）

A、其他三项都包括

B、融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式

C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权

D、保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

100、证券公司不得向下列（ ）客户融资融券 A、交易结算资金已纳入第三方存管 B、已在该证券公司从事证券交易二年以上 C、具有一定的投资能力和风险承受能力 D、有重大违约记录

101、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（ ）时间标准计算。 A、按“季”计息 B、按“月”计息 C、按“天”计息 D、按“年”计息

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102、“融资”是指客户向证券公司借入什么（ ）？ A、债券 B、基金 C、资金 D、股票

103、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（ ）。

A、50% B、60% C、80% D、70%

104、客户查询信用证券账户的明细数据（ ）。 A、只能在券商查询 B、只能在登记公司查询

C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准

D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商向客户解释

105、在交易所上市的下列证券，不在标的证券范围的是（ ） A、证券投资基金

B、交易所认可的其他证券 C、股票 D、债券

106、关于“标的证券”正确的说法是（ ）

A、证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单

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B、标的证券名单由中国确定并向市场公布 C、在沪深交易所上市的所以证券

D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券

107、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（ ） A、客户权益 B财产保全 C强制执行 D公司融资融券债权

二、多项选择题

1、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取并向

市场公布的措施有： A、调整标的证券标准或范围

B、调整可充抵保证金有价证券的折算率 C、调整融资、融券保证金比例 D、调整维持担保比例

E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易 F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易

2、上海交易所规定标的证券为股票的，应当符合下列条件（ ）： A、在本所上市交易满三个月；

B、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元；

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C、股东人数不少于4000人；

D、近三个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上；

E、股票交易未被本所实行特别处理。

3、对客户征信包括（）个方面 A、身份情况 B、诚信记录 C、投资经验 D、还款能力

4、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取并向

市场公布的措施有： A、调整标的证券标准或范围

B、调整可充抵保证金有价证券的折算率 C、调整融资、融券保证金比例 D、调整维持担保比例

E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易 F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易

5、证券公司给予单一客户信用额度不能高于（）。

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A、客户申请额度

B、客户提交金融资产证明的金额的一半 C、额度系数×客户提交资产证明的金额

D、证券公司对单个投资者融资融券业务规模不得超过净资本的5%

6、在与投资者签订合同前，应向投资者履行（）告知义务。 A、指定专人讲解业务规则、业务流程和合同条款 B、以书面形式向其提示规模放大可能导致的风险 C、告知因不能及时补交担保物而被强平的风险

D、告知将信用账户出借他人使用，可能带来的法律诉讼风险 E、投资者对其融资融券交易负有谨慎、注意责任

7、合同条款中必须明确下列哪些事项？ A、权益处理方式 B、追保通知方式 C、利率、费率计算方式 D、担保债权范围

8、融资融券交易委托方式包括（ ） A、电话委托 B、网上交易

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C、柜面委托 D、热自助

9、担保物的范围不包括（ ）。 A、现金 B、房产

C、融资买入的证券 D、黄金

E、融券卖出所得价款

10、客户信用证券账户可以从事下列（A、上市股票 B、债券回购交易 C、证券投资基金 D、大宗交易

11、合同终止的情形有（ ） A、投资者死亡

B、证券公司被取消业务资格 C、投资者丧失民事行为能力 D、证券公司停业整顿

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）交易品种 12、客户信用交易担保证券账户内的证券在下列（ ）情况下可以动用.

A、为客户融资融券交易的结算 B、收取客户归还的证券

C、了结融资融券交易后的剩余证券 D、收取客户应当支付的费用、税款

13、证券交易所要求报送的违约记录有（） A、客户未按规定补足担保物的 B、合约期满客户未清偿债务的 C、客户提供虚假信息的 D、公司与客户发生司法纠纷的

14、交易所在每个交易日开市前，须向市场公布（）信息 A、前一交易日单只标的证券融资买入总金额 B、前一交易日单只标的证券融资余额 C、前一交易日单只标的证券融券卖出总量 D、前一交易日单只标的证券融券余量 E、前一交易日市场融资融券交易总量

15、某投资者向证券公司借入100股A证券卖出后，随后又加注“融券”标识买入200股，在证券交收时，证券公司进行（ ）

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处理。

A、买入的200股A证券记入公司融券专用证券帐户 B、投资者多还了100股A证券

C、证券公司需退回该客户100股A证券 D、以上都不对

16、融资融券交易出现异常情况时，交易可视情况采取（）措施。 A、调整维持担保比例

B、调整融资、融券保证金比例

C、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出 D、调整可充抵保证金有价证券的折算率 E、调整标的证券标准和范围

17、出现下列（ ）情形时，证券公司有权采取强制平仓措施： A、客户担保物价值低于合同约定的最低维持担保比率（130%），且经公司通知后仍未补足担保物

B、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的

C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行 D、当发现授信客户违反合同中所作声明与保证时

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18、交易所对融资融券交易前端检查包括（ ）内容。 A、标的证券的合法性 B、证券账户余额检查 C、融券卖出提价检查 D、席位交易权限检查

19、投资者参与融资融券交易的基本资质条件（）

A、年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民，机构投资者是合法登记的机构；

B、投资者具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章或证券交易所规则禁止或进入证券市场的情形； C、投资者具备一定的投资经验和一定的风险承受能力； D、自然人投资者和机构投资者可用作融资融券担保品的资产总值符合监管部门窗口指导要求；

E、投资者在证券公司开立普通证券账户的时间符合《证券公司融资融券业务试点管理办法》及监管部门窗口指导要求，且开户手续规范齐备。

20、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与（ ）等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互隔离。 A、证券资产管理 B、证券自营

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C、投资银行 D、证券经纪业务

21、有下列情形者，证券公司营业部不得受理投资者的融资融券业务开户申请：

A、利用他人名义申请者； B、违规使用他人证券账户者； C、未按规定提供真实材料者； D、信用交易黑名单客户 E、证券公司的股东、关联人；

22、证券公司应当在证券登记公司开立（ ）账户。 A、融券专用证券账户

B、客户信用交易担保证券账户 C、信用交易证券交收账户 D、信用交易资金交收账户

23、根据相关规定，客户从事融券交易的，可以选择（式偿还向证券公司融入的证券。 A.借券还券 B.现金抵券 C.买券还券 D.直接还券

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）的方

24.证券公司应当在每一月份结束后7个工作日内，向、注册地派出机构和证券交易所书面报告的当月情况有（ ）。

A.融资融券业务客户的开户数量 B.客户交存的担保物种类和数量 C.有关风险控制指标值

D.强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额

25.证券公司对客户融资融券的授信方式包括（ ） A.循环授信 B.双边授信 C.固定授信 D.非固定授信

26.证券公司融资融券业务的风险包括（ ） A.客户信用风险 B.市场风险

C.业务规模及集中风险 D.业务管理风险

27.客户的融资融券授信额度，在如下情况下可以变更（A、客户申请增加授信额度

B、原合同到期，续签合同时公司调低客户授信额度

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： ）C、合同存续期内需要调低客户授信额度 D、公司主动为客户增加授信额度

28.关于融资融券业务的含义的描述，下面错误的是（ ）。 A.是指在证券交易所或者批准的其他证券交易场所进行的证券交易

B.证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出

C.客户不交存担保物，需要信用担保即可 D.它是一种商业贷款行为

29.开展融资融券业务的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（ ）。 A.交叉运行原则 B.合法合规原则 C.岗位整合原则 D.集中管理原则

30.对于哪些情况证券公司不得向该客户融资、融券。（ ） A.缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户 B.未按照要求提供有关情况

C.在证券公司从事证券交易不足5年 D.其他证券公司的股东、关联人

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31.《融资融券交易风险揭示书》至少应包括下列内容（ ）。 A.提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。

B.提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格。

C.提示客户在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。 D.提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度，或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险，可能会给客户造成的经济损失。

32.融资融券业务中，证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例，下面关于担保比例的规定描述正确的是（ ）。

A.客户维持担保比例不得低于130%。

B.当该比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物，该期限不得超过2个交易日。

C.当该比例低于130%时，客户追加担保物后的维持担保比例不

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得低于150%。

D.维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外。

33.在客户融资融券期间，客户融入证券后、归还证券前，在下列情形下应当按照融券数量对证券公司进行补偿（ ）。 A.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利。

B.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金结算方式予以补偿。

C.证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利。

D.证券发行人向原股东配售股份的，或者证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理。

34.证券公司融资融券业务中，对市场风险可能导致的市场波动、交易异常及危及市场安全等问题，证券交易所一般采取的措施有（ ）。

A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。

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B.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。 C.融资融券交易存在异常交易行为的，交易所可以视情况采取相关账户交易等措施。

D.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的80%时，交易所可以在当日暂停其融券卖出，并向市场公布。

35、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（ ） A、客户信用证券账户

B、客户信用交易担保证券账户 C、客户信用交易担保资金账户 D、融券专用证券账户

36、客户办理融资融券业务需要开立以下账户（ ） A客户信用资金账户

B客户信用交易担保资金账户 C客户信用证券账户 D客户信用资金管理账户

37、客户征信的内容包括：( ) A、客户基本信息 B、客户证券资产

C、客户其他金融资产和收入状况

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D、客户户口所在地

38、出现下列哪些情况，客户信用级别可能下调（ ） A、客户信用账户出现账面亏损 B、年龄60周岁以上（个人） C、月收入2000元以下（个人） D、平仓预警3次以上，能够及时补仓

39、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度( ) A、客户交易异常 B、客户信用等级降低 C、监管机关要求

D、公司财务状况发生变化

40、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ ） A、无未了结融资融券交易 B、无未清偿债权债务关系 C、无未了结交易纠纷 D、信用账户内无担保物

41、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓（ ） A、客户信用账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补足

B、客户保证金可用余额小于零

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C、客户融资融券合约到期未偿还时

D、客户信用账户维持担保比例低于130%时

42. 在征信阶段，客户提供的个人金融资产证明可以是（ ）。 A、普通证券账户托管资产 B、银行存款 C、期货仓单 D、开放式基金资产

43、证券公司应当在符合有关规定的基础上，在网站、营业场所内公示下列哪些信息（ ）。 A、融资融券的利率与费率；

B、可充抵保证金的证券的种类及折算率； C、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类； D、保证金比例和最低维持担保比例。

44、当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下哪些措施并向市场公布（ ）。

A、调整标的证券标准或范围； B、调整可充抵保证金有价证券的折算率；

C、调整融资保证金比例； D、调整融券保证金比例。

45、如果融资买入或融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之后的，债务到期日顺延至（ ）。其中，融券债务

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因暂停交易无法买券还券的，偿还方式和金额为（ ）。 A、如交易恢复日确定且距离债务到期日不超过30个自然日，则顺延至交易恢复当日；

B、如交易恢复日不确定或距离债务到期日超过30个自然日，则顺延30个自然日；

C、现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×沪深300指数同期涨跌幅；

D、现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×当前大盘指数。

46、假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要 ，如果导致维持担保比例在平仓线之下，则( ) A、补充或替换担保物使维持担保比例不低于150％； B、不用采取任何措施； C、可能会被强制平仓； D、不会被强制平仓。

47、客户信用交易担保证券账户内的证券，除有下列（ ）情形外，任何人不得动用。

A、为客户融资融券交易的结算； B、收取客户应当归还的证券；

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C、按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定以及与客户的约定处分作为担保物的证券；

D、客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或在维持担保比例超出300%时按照规定提取有关证券；

E、法律、行规和规定的其他情形。

48、可充抵保证金的有价证券，按交易所规定在计算保证金时折算率分为（ ）。

A、上证180指数成份股股票、深证100指数成份股股票折算率最高不超过70%。

B、其他股票折算率最高不超过65%。

C、交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%。 D、国债折算率最高不超过95%。

E、其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。 F、权证50%。

49、交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息有（ ）。

A、融资买入额； B、融资余额； C、融券卖出量； D、融券余量

50、根据融资融券客户适当性评估标准，在征信过程中将对收集的以下哪些信息进行综合评定，确定客户参与融资融券业务的适当性：（ ）

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A、客户财产状况 B、投资能力

C、融资融券业务知识水平 D、风险承受能力 E、客户以往的信用记录

51、以下说法正确的是：

A、在交易所公布的基准保证金比例的基础上，证券公司可依据不同标的证券的折算率调整保证金比例；

B、当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按100％计算。

C、投资者融资买入或融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金可用余额；

三、判断题

1、当您融券卖出的证券发生红利、红股、配股、要约收购、增发等权益时，按照《融资融券业务合同》的约定，您应该在股权登记日前主动买券还券，偿还融券负债，上述说法（） A. 正确 B. 错误

2、投资者融券卖出所得价款可用作买入担保品。 A 对 B 错

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3、客户信用证券账户可从事债券回购交易。 A 对 B 错

4、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的20%时，证券交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。 A 对 B 错

5、客户从事融资融券交易的维持担保比例和计算公式、补仓时间、补仓期限、补仓后应达到的维持担保比例以及公司要求客户补仓的通知方式要求均应在合同中约定。

A 对 B 错

6、客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。 A 对 B 错

7、客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。 A、正确 B、错误

8、授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在

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满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。 A、正确 B、错误

9、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 A、正确 B、错误

10、可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。 A、正确 B、错误

11、所有的证券公司都可以开展融资融券交易。 A、正确 B、错误

12、在融资交易中，投资者进行卖出交易时，所得资金首先归还投资者欠证券公司款项，余额留存在信用账户里。 A、正确 B、错误

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13、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 A、正确 B、错误

14、投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。 A、正确 B、错误

15、投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。 A、正确 B、错误

16、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。 A、正确 B、错误

17、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。

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A、正确 B、错误

18、投资者信用证券账户内持有的担保证券，包括可充抵保证金证券和融资买入证券发生相关权益时，证券发行人派发现金红利或利息的，该现金红利或利息属于投资者所有。 A、正确 B、错误

19.证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制，禁止分支机构未经总部批准向客户融资、融券，分支机构签约、开户、授信、保证金收取等活动之后，应当向总部报告和备案。（ ） A 对 B 错

20.客户信用资金账户是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。（ ） A 对 B 错

21.证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务。（ ） A 对 B 错

22.融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，

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有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，终止全部或者部分证券的融资融券交易并公告。（ ） A 对 B 错

23.客户融资融券最长不超过6个月，且融资融券期限从客户实际使用资金和证券之日起计算。（ ） A 对 B 错

24.单只标的证券的融券余量降低至25%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。（ ） A 对 B 错

25.非固定授信方式是指客户使用资金(证券)的金额和期限在授信额度和合同期限内固定不变，并按合同约定的金额和期限计收利息(费用)。（ ）

A 对 B 错

26.标的证券为股票的，该股票近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点。且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。（ ） A 对 B 错

27.客户维持担保比例不得低于150%。（ ） A 对 B 错

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28.司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行。（ ）

A 对 B 错

29.融资融券业务合同不需要对“尚未了结的融资融券交易的处理方式”进行约定。（ ） A 对 B 错

30.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。（ ） A 对 B 错

31.客户融资买入、融券卖出的股票，近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的10%，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过10个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的300%以上。（ ） A 对 B 错

32.在客户融资融券期间，证券发行人向原股东配售股份的，或者证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，证券公司客户信用交易担保证券账户没有配股权或优先认购权。（ ）

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A 对 B 错

33.融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股或其整数倍。（ ）

A 对 B 错

34、对于普通证券账户已办理创业板交易权限开通手续的客户，在申请融资融券业务时无需重新签订创业板风险揭示书。柜台人员直接在系统内将客户原开通信息报送给登记公司，为客户的信用证券账户开通创业板交易权限。 A 对 B 错

35、公司融资融券业务的决策与授权体系按照董事会-融资融券业务领导小组-融资融券部等业务执行部门-证券营业部的架构设立和运行。

A 对 B 错

36、司法机关依法对客户信用证券账户或信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行。 A 对 B 错

37、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。 A 对 B 错

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38、标的证券为股票的，该股票近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。

A 对 B 错

39、投资者不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结的司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。

A 对 B 错

40、证券交易所规定融资买入标的证券和融券卖出标的证券限于其认可的上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。 A 对 B 错

41、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。 A 对 B 错

42、在接受证券划转指令的规定截止时间前，证券公司不可以撤销已经发出的证券划转指令。 A 对 B 错

43、融资融券可以采用大宗交易方式。

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A 对 B 错

44、自然人客户可委托他人代理申请办理融资融券业务 A 对 B 错

45、客户信用证券账户可从事债券回购交易 A 对 B 错

46、单只标的证券的融资余额达到该证券上市流通市值的20%时，证券交易所可以在下一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。 A 对 B 错

47、客户申请开立信用账户，在满足基本条件的情况下只需通过征信评级即可。

A 对 B 错

48、客户融券期间，，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起5个交易内向证券公司申报。

A 对 B 错

49、充抵保证金证券部分可以直接计入保证金可用余额。 A 对 B 错

50、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者可以通过信用证券账户申报预受要约。

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A 对 B 错

51、投资者不在本公司进行融资融券交易后不需要将信用证券、资金账户注销，去其他证券公司新开户即可。 A 对 B 错

52、信用资金账户办理的第三方存管银行必须与普通资金账户的第三方存管银行一致，使用同一个银行账号。 A 对 B 错

53、客户融资融券合约开仓必须先把授信额度录入系统。 A 对 B 错

54、维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例，其计算公式：维持担保比例=现金+信用证券账户内证券市值/融资买入金额+融券卖出证券数量*市价 A 对 B 错

55、在证券交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券和其他证券都可以作为融资买入、融券卖出的标的证券。 A 对 B 错

56、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过12个月。 A 对 B 错

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57、证券公司对单个投资者融资、融券业务规模分别不得超过净资本的5%。

A 对 B 错

58、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%（含25%）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%（含20%）时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入。

A 对 B 错

59、证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。

A 对 B 错

60、融资买入、融券卖出的申报数量应当为1000股（份）或其整数倍。

A 对 B 错

61、在保证金金额一定的情况下，保证金比例越低，证券公司向投资者融资、融券的规模就越少，财务杠杆效应越低。 A 对 B 错

62、投资者信用证券账户由有融资融券业务资格的证券公司直接为投资者开立，这与普通证券账户由证券登记结算机构开立不

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同。

A 对 B 错

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