证券从业资格考试,《证券市场基本法律法规》-第二章证券经营机构管理规范章节专项练习题库

（第二章证券经营机构管理规范章节专项练习题库）

[单选题] 1、证券公司应当在报送年度报告的同时向中国相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括（ ）内容。 ①证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况 ②合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况 ③公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况 ④合规管理有效性的评估及整改情况 ⑤内部控制的监督、检查和评价机制 ⑥合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况 A ①②③④⑥ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②③⑤⑥

正确答案：A

答案解析：考查证券公司合规报告的内容规定。 证券公司应当在报送年度报告的同时向中国相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括下列内容：1．证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况；2．合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况；3．公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况；4．合规管理有效性的评估及整改情况；5．合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况；6．中国及其派出机构要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。

[单选题] 2、证券公司投资银行业务的内部控制应重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等原因导致的（ ）。 Ⅰ．汇率风险 Ⅱ．法律风险 Ⅲ．财务风险 Ⅳ．道德风险 A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：A

答案解析：证券公司投资银行业务内部控制应重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等原因导致的法律风险、财务风险及道德风险。

[单选题] 3、按照《证券监督管理条例》和《证券公司治理准则》的要求，证券公司在召开董事会会议时，对相关的资料和文件的处理错误的是（ ）。 A 董事会会议应当制作会议记录，并可以录音 B 董事会会议记录应当依法保存

C 出席会议的董事应当在会议记录上签字，而记录人没有签字硬性要求

D 证券公司应当设立董事会秘书，负责股东（大）会和董事会会议的筹备、文件的保管以及股东资料的管理

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司董事会的设置、议事规则等有关规定。出席会议的董事和记录人应当在会议记录上签字。

[单选题] 4、证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。下列关于董事会、监事会、经理人员等各层级内部控制职责的说法错误的是（ ）。

A 董事会对内部控制的有效性负最终责任，每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作，并形成相应的专门报告

B 监事会应对董事会、经理人员履行职责的情况进行监督，督促其及时纠正内部控制缺陷

C 证券公司有保密的专项会议只能有特定层级人员参加，专门负责证券公司内部控制的监督、检查与评价工作的高级管理人员和监督检查部门的负责人不得列席该类保密会议 D 负责监督检查部门的高级管理人员不得兼管业务部门

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。专门负责证券公司内部控制的监督、检查与评价工作的高级管理人员和监督检查部门的负责人可列席证券公司任何会议。

[单选题] 5、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，也应当对下属各单位及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行检查。以下关于合规审查和合规检查的说法正确的是（ ）。

A 合规负责人对申请材料或报告中的基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责 B 证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交股东（大）会决定

C 证券公司应当建立新产品、新业务评估与决策机制、合规负责人和合规部门应当对新产品、新业务发表合规审查意见

D 合规检查包括例行检查与突击检查

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司合规负责人职责的有关规定。其他相关高级管理人员等人员对申请材料或报告中的基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责；证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会决定；按照合规检查发生的情形分类，合规检查包括例行检查与专项检查。

[单选题] 6、按照《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》及配套自律规则的要求，以下选项中（ ）举措不能提升合规负责人及其他合规管理人员的性和履职保障。 A 合规负责人直接向董事会负责，由董事会考核

B 证券公司在召开董事会、经营决策等重要会议以及合规负责人要求参加或者列席的会议前通知合规负责人

C 证券公司不采纳合规负责人合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会审议决定

D 证券公司在对合规部门及其合规管理人员进行考核时，应采取其他部门打分、将考核结果与业务部门的经营业务直接挂钩等方式进行

正确答案：D

答案解析：本题考查的是证券公司合规负责人和合规管理人员的性原则的有关规定。以下举措可以提升合规负责人及其他合规管理人员的性和履职保障：（1）明确合规负责人直接向董事会负责，由董事会考核，A选项不符合题意；（2）证券公司在召开董事会、经营决策会等重要会议以及合规负责人要求参

加或者列席的会议前通知合规负责人，B选项不符合题意；（3）证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会审议决定，C选项不符合题意；（4）要求合规部门及其合规管理人员由合规负责人考核，证券公司对合规部门及其合规管理人员进行考核时，不得采取（并非应采取）其他部门打分、将考核结果与业务部门的经营业务直接挂钩等方式，影响合规部门及其合规管理人员的性，D选项符合题意。综上所述，A、B、C选项不符合题意，D选项符合题意。故本题选D选项。

[单选题] 7、下列关于证券公司治理基本要求的说法，错误的是（ ）。 A 拥有先进的信息系统 B 建立完备的内部控制体系 C 健全组织架构，明确职责划分 D 不得侵犯客户合法权益

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司治理的基本要求。证券公司治理的基本要求： ?1.建立健全组织架构、明确职责划分；（C选项正确） ?2.不得侵犯客户合法权益（D选项正确） ?3.建立完备的内部控制体系（B选项正确） 故本题选择A选项。

[单选题] 8、关于跨越信息隔离墙管理的说法，正确的是（ ）。

A 公开侧业务部门应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意 B 跨墙人员在跨墙活动结束且获取的内幕信息已公开或者不再具有重大影响后方可回墙 C 跨墙人员在跨墙后不应泄露跨墙期间知悉的内幕信息 D 证券公司无须对跨墙人员的行为进行监督管理

正确答案：B

答案解析：本题考查对跨越信息隔离墙管理的理解。A选项错误，保密侧（并非公开侧）业务部门应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意。B选项正确，跨墙人员在跨墙活动结束且获取的内幕信息已公开或者不再具有重大影响后方可回墙。C选项错误，跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息，不应获取与跨墙业务无关的内幕信息（并非跨墙后不得泄露跨墙期间知悉的内幕信息）。D选项错误，证券公司有关部门应对（并非无须）跨墙人员的行为进行监督管理。故本题选B选项。

[单选题] 9、下列属于利用未公开信息交易罪犯罪主体的是（ ）。 Ⅰ.证券公司的从业人员 Ⅱ.保险公司的从业人员 Ⅲ.期货经纪公司的从业人员 Ⅳ.基金管理公司的从业人员 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅳ

正确答案：A

答案解析：本题考查利用未公开信息交易犯罪的犯罪主体。利用未公开信息交易犯罪的犯罪主体为特殊主体，具体包括：（1）证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司，商业银行、保险公司等金融机构的从业人员；（2）有关监管部门或者行业协会的工作人员。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。故本题选A选项。

[单选题] 10、按照《证券监督管理条例》和《证券公司治理准则》的要求，证券公司董事会决议内容违反法律、行规或者中国的规定的，（ ）应当要求董事会纠正，（ ）应当拒绝执行。 A 监事会；股东会 B 监事会；经理层 C 股东会；经理层 D 股东会；监事会

正确答案：B

答案解析：考查证券公司董事会的设置、议事规则等有关规定。证券公司董事会决议内容违反法律、行规或者中国的规定的，监事会应当要求董事会纠正，经理层应当拒绝执行

[单选题] 11、证券公司工作人员对以任何方式知悉的敏感信息负有严格的保密义务，不得利用敏感信息为自己或他人谋取不当利益。证券公司采取的以下保密措施错误的是（ ）。 A 建立内幕信息知情人管理制度 B 与公司工作人员签署保密文件

C 对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通信信息和其他通信信息进行监测

D 证券公司聘用外部服务商的，无权要求其对在服务中获知的敏感信息进行保密

正确答案：D

答案解析：考查证券公司敏感信息的保密要求。证券公司聘用外部服务商的，应当与服务商约定其对在服务中获知的敏感信息负有保密义务。

[单选题] 12、按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司有（ ）情形时，董事人数不得少于董事人数的1／4。

A 内部董事人数占董事人数的1／6 B 证券公司有连任6年以上的董事 C 总经理和财务总监由同一人担任

D 董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任

正确答案：D

答案解析：考查董事人数不得少于董事人数的1／4的情形。证券公司有以下情形之一的，董事人数不得少于董事人数的1／4：（1）董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任；（2）内部董事人数占董事人数的1／5以上；（3）中国认定的其他情形。

[单选题] 13、证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度。下列关于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法的说法正确的是（ ）。

A 证券公司分类监管评价设定正常经营的证券公司为120分 B 分类评价每季度进行一次

C 分类监管评价的评价期为上一年度4月30日到本年度5月1日

D 证券公司在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、市场竞争力、持续合规状况等方面的情况，进行相应加分或扣分

正确答案：D

答案解析：考查证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法。证券公司分类监管评价设定正常经营的证券公司为100分；分类评价每年进行一次；分类监管评价的评价期为上一年度5月1日到本年度4月30日。

[单选题] 14、甲证券公司根据自身经营目标和运营状况，结合自身的环境条件，建立有效的内部控制制度、机制。其中，证券公司内部控制当前遵循的原则，错误的是（ ）。 A 该证券公司的内部控制覆盖了所有业务、部门和人员

B 为了提高效率，该证券公司承担内部控制监督检查职能的部门同时辅助前台业务运作 C 该证券公司以合理的成本实现内部控制目标 D 前台业务运作与后台管理支持适当分离

正确答案：B

答案解析：考查证券公司内部控制应当贯彻的原则。选项B，证券公司内部控制应当贯彻执行原则，即承担内部控制监督检查职能的部门应当于证券公司其他部门。

[单选题] 15、按照《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法中错误的是（ ）。

A 专门从事资产管理业务的证券公司分支机构可以开展资产证券化业务

B 非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构可以开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务

C 分管投资银行类业务的高级管理人员不得同时管理与投资银行类业务存在或可能存在利益冲突的部门或机构

D 证券公司依法应当承担的责任不因委托外部机构而免除

正确答案：B

答案解析：考查证券公司投资银行类业务的内部控制的有关规定。非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构不得开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务，专门从事资产管理业务的证券公司分支机构开展资产证券化业务除外。

[单选题] 16、证券公司在开展业务创新时，在可行性研究的基础上，应当及时与（ ）沟通，履行创新业务的报备（报批）程序。 A 中国证券业协会 B 中国 C 中国派出机构

D 中国证券登记结算有限责任公司

正确答案：B

答案解析：考查证券公司业务创新的有关规定。在可行性研究的基础上，应当及时与中国沟通，履行创新业务的报备（报批）程序。

[单选题] 17、中国根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AA A、A A、 A）、B（BB B、B B、 B）、c（CC C、C C、 C）、 D、E等5大类11个级别。下列关于证券公司基于分类监管要求划分的证券公司基本类别的说法中错误的是（ ）。 A C级是正常经营状态的最低等级

B 评价分低于60分的证券公司，定为D类公司 C B类BB级及以上公司的评价计分应当高于90分

D 被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施的证券公司，评价计分为0分，定为E类公司

正确答案：C

答案解析：考查基于分类监管要求划分的证券公司基本类别。B类BB级及以上公司的评价计分应当高于100分

[单选题] 18、证券公司应有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员（ ）。 Ⅰ.利用该信息买卖证券 Ⅱ.利用该信息建议他人买卖证券 Ⅲ.泄露该信息 Ⅳ.进行隔离墙制度 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B Ⅱ、Ⅲ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。 证券公司应有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员利用该信息买卖证券、建议他人买卖证券，或者泄露该信息，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合。 综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。 故本题选A选项。

[单选题] 19、以下关于自营业务内部控制的说法错误的是（ ）。

A 建立健全自营业务的授权体系，确保自营部门及员工在授权范围内行使相应的职责 B 自营业务的投资决策和交易执行等职能应相应分离 C 自营业务和投资管理业务可以一起操作

D 重要投资要有详细研究报告、风险评估及决策记录

正确答案：C

答案解析：本题考查自营业务内部控制。 A选项说法正确，证券公司应建立健全自营业务的授权体系，确保自营部门及员工在授权范围内行使相应的职责。 B选项说法正确，自营业务的研究策划、投资决策、交易执行、交易记录、资金清算和风险监控等职能应相对分离。 C选项说法错误，证券公司应防止自营业务与受托投资管理业务混合操作。 D选项说法正确，重要投资要有详细研究报告、风险评估及决策记录。 故本题选C选项。

[单选题] 20、证券公司负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责是（ ）。 Ⅰ.合规总监 Ⅱ.首席风险官 Ⅲ.合规部门 Ⅳ.风险管理部门 A Ⅱ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅲ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度建立和执行的职责分工。合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责，Ⅰ、Ⅲ项符合。 综

上所述，Ⅰ、Ⅲ项符合题意。 故本题选B选项。

[单选题] 21、证券公司持续合规状况主要根据（ ）等情况进行评价。 Ⅰ.司法机关采取的刑事处罚措施 Ⅱ.中国及其派出机构采取的行政监管措施 Ⅲ.证券期货行业自律组织纪律处分 Ⅳ.公司所在地公司登记机关采取的行政处罚措施 A Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

答案解析：证券公司持续合规状况主要根据司法机关采取的刑事处罚措施、中国及其派出机构采取的行政处罚措施、监管措施及证券期货行业自律组织纪律处分、自律监管措施等情况进行评价。 故本题选择C选项

[单选题] 22、按照《证券市场基本法律法规》的要求，以下（ ）不属于证券公司治理的基本要求。 A 建立健全组织架构、明确职责划分 B 不得侵犯客户的合法权益 C 有效管理内幕信息和未公开信息 D 建立完备的内部控制体系

正确答案：C

答案解析：考查证券公司治理基本要求的有关规定。选项C为证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。 证券公司治理的基本要求 1．建立健全组织架构、明确职责划分 2．不得侵犯客户合法权益 3．建立完备的内部控制体系

[单选题] 23、以下关于A证券公司的总经理王某的做法正确的是（ ）。 A 王某为了应对企业危机，超出了公司章程使用其职权 B 王某同时在两家上市制造企业任合规主管 C 王某向董事会负责

D 王某对A证券公司内部控制中存在的问题不承担责任

正确答案：C

答案解析：考查证券公司高级管理人员的有关要求。证券公司高级管理人员不得在其他营利性机构兼职；证券公司设总经理的，总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责；证券公司高级管理人员应当对内部控制不力、不及时处理或者改正内部控制中存在的缺陷或者问题承担相应的责任。

[单选题] 24、按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，对于跨墙的申请和审批、跨墙人员行为规范及监督管理、回墙做出的以下规定中，正确的是（ ）。

A 证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向保密侧业务部门和合规部门提出申请，并经其审批同意

B 跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息 C 合规部门负责记录跨墙情况，无权对跨墙人员行为进行监控 D 跨墙人员在跨墙活动结束时即可回墙

正确答案：B

答案解析：考查证券公司跨越信息隔离墙管理的有关规定。证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意；合规部门负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范，并会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控；跨墙人员在跨墙活动结束且获取的内幕信息已公开或者不再具有重大影响后方可回墙。

[单选题] 25、以下关于审计委员会的说法中错误的是（ ）。 A 审计委员会的负责人应当由董事担任

B 审计委员会中董事的人数不得少于1／2，并且至少有2名董事从事会计工作5年以上 C 审计委员会可以聘请专业人士提供服务，由此发生的合理费用由证券公司承担 D 可以提议聘请或者更换外部审计机构，并监督外部审计机构的执业行为

正确答案：B

答案解析：考查董事会专门委员会的有关要求。审计委员会中董事的人数不得少于1／2，并且至少有1名董事从事会计工作5年以上。

[单选题] 26、按照《证券公司内部控制指引》的要求，证券投资顾问业务是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。以下关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法正确的是（ ）。

A 禁止以任何方式承诺或保证投资收益

B 与客户签订证券投资顾问协议，按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并以书面或口头的方式约定收取费用收取安排

C 证券投资顾问服务费应当以公司账户或者个人账户收取 D 业务档案保存期限自协议开始之日起不得少于5年

正确答案：A

答案解析：考查证券公司证券投资顾问业务的内部控制的有关规定。与客户签订证券投资顾问协议，按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取费用收取安排；证券投资顾问服务费应当以公司账户收取；业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

[单选题] 27、《证券法》规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息不属于内幕信息的是（ ）。 A 公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响 B 公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况 C 公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动

D 持有公司百分之三以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化

正确答案：D

答案解析：考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。持有公司5％以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化属于内幕信息。

[单选题] 28、证券公司治理基本要求是（ ）。 ①建立健全组织架构、明确职责划分 ②不得侵犯客户合法权益 ③建立完备的内部控制体系 ④实时监控有关账户的交易行为 A ①②④ B ①②③ C ①③ D ①②③④

正确答案：B

答案解析：证券公司治理基本要求是：建立健全组织架构、明确职责划分；不得侵犯客户合法权益；建立完备的内部控制体系。

[单选题] 29、经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的证券公司，应当建立董事制度。其中，证券公司有（ ）情形的，董事不得少于董事人数的1／4。 ①董事长、经营管理的主要负责人由同一人负责 ②内部董事人数占董事人数的1／5以上 ③内部监事人员占监事人数的1／3以上 ④董事长在监事会中任职 A ①② B ①②③ C ①③④ D ②③

正确答案：A

答案解析：经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的证券公司，应当建立董事制度。其中，证券公司有如下情形的，董事不得少于董事人数的1／4：（1）董事长、经营管理的主要负责人由同一人负责；（2）内部董事人数占董事人数的1／5以上；（3）中国认定的其他情形。

[单选题] 30、董事与其他董事任期相同，连任时间不得超过（ ）年。 A 3 B 4 C 5 D 6

正确答案：D

答案解析：董事与其他董事任期相同，连任时间不得超过6年。

[单选题] 31、董事最多可以在（ ）家证券公司担任董事。 A 2 B 3 C 4 D 5

正确答案：A

答案解析：董事最多可以在2家证券公司担任董事。

[单选题] 32、董事在任期内辞职或被免职的，董事本人和证券公司应当分别向（ ）提交书面说明。 ①公司住所地中国 ②董事常住地 ③股东（大）会 ④董事会 A ①③ B ②④ C ①④ D ②③

正确答案：A

答案解析：董事在任期内辞职或被免职的，董事本人和证券公司应当分别向公司住所地中国和股东（大）会提交书面说明。

[单选题] 33、证券公司经纪业务内部控制应当重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等。具体而言，经纪业务方面的主要制度包括（ ）。 ①法人集中清算制度 ②客户交易结算资金集中管理制度 ③高级管理人员分工制度 ④交易数据安全备份制度 ⑤交易清算差错的处理程序和审批制度 ⑥重大交易差错的报告制度 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②④⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司经纪业务内部控制的主要内容。高级管理人员分工制度属于投资银行类业务内部控制。

[单选题] 34、以下属于投资银行类业务内部控制的是（ ）。

A 项目组诚实守信、勤勉尽责开展执业活动，业务部门加强对业务人员的管理，确保其规范执业 B 建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的防线 C 建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的防线

D 建立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的防线

正确答案：A

答案解析：区分证券公司的三道业务监控防线与投资银行类业务三道内部控制防线。

[单选题] 35、以下叙述中，属于证券公司合规管理基本制度的是（ ）。 ①确定合规管理目标、基本原则、机构设置及职责、合规考核及风险隐患报告、责任追究等问题 ②审慎评估公司合规经营管理行为对证券市场的影响 ③证券公司应结合本公司实际经营情况，制定指导经营活动依法合规开展的具体管理制度或操作流程，切实加强对各项经营活动的合规管理 ④证券公司应当制定工作人员执业行为准则，引导工作人员树立良好的合规意识和职业道德行为规范，确保工作人员执业行为依法合规 A ①②③④ B ①②④ C ①③④ D ②③④

正确答案：C

答案解析：证券公司合规管理基本制度。审慎评估公司经营管理行为对证券市场的影响为证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。

[单选题] 36、按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，在信息隔离墙制度建立和执行方面，各部门和各人员的具体职责分工错误的是（ ）。

A 证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任 B 各业务部门和各分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任 C 证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任

D 监事会负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度建立和执行的职责分工。合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责。

[单选题] 37、根据中国证券业协会《关于证券公司做好利益冲突管理工作的通知》，证券公司应当做好利益冲突管理工作，以下关于利益冲突管理说法有误的是（ ）。

A 证券公司已采取信息隔离墙等措施，依然难以避免利益冲突的，应对实际存在的和潜在的利益冲突进行充分披露

B 证券公司充分披露后仍难以有效处理利益冲突的，应当对存在利益冲突的相关业务活动采取措施 C 证券公司在对相关业务进行时，应当遵循客户利益优先和公平对待客户的原则 D 证券公司有关业务决策机构必须统筹大局，可以不实行回避制度

正确答案：D

答案解析：证券公司利益冲突管理。证券公司有关业务决策机构应当实行回避制度，防范可能产生的利益冲突。

[单选题] 38、《证券监督管理条例》规定，当证券公司出现（ ）情况时，中国可以对证券公司及其有关董事、监事、高级管理人员、境内外分支机构负责人予以谴责，责令公司更换董事、监事、高级管理人员或其权利。 ①治理结构不健全 ②经营管理混乱 ③账外设账 ④账外经营 A ①②③④ B ①②③ C ①③④ D ②③④

正确答案：A

答案解析：考查持续监管方面的内容。

[单选题] 39、证券公司设董事会的，内部董事人数不得超过董事人数的（ ）。 A 1／2 B 1／3 C 1／4 D 1／5

正确答案：A

答案解析：证券公司设董事会的，内部董事人数不得超过董事人数的1／2。

[单选题] 40、董事会表决有关关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。该次董事会会议由过（ ）的无关联交易董事出席即可举行，董事会会议所做决议须经无关联关系董事过（ ）通过。

A 半数；半数 B 2／3；2／3 C 2／3；半数 D 半数；1／3

正确答案：A

答案解析：董事会表决有关关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。该次董事会会议由过半数的无关联交易董事出席即可举行，董事会会议所做决议须经无关联关系董事过半数通过。

[单选题] 41、证券公司董事会风险控制委员的主要职责是对（ ）进行审议并提出意见。 ①合规管理和风险管理的总体目标、基本 ②合规管理和风险管理的机构设置及其职责 ③需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案 ④需董事会审议的合规报告 ⑤需董事会审议的风险评估报告 A ①②③④⑤ B ①②④⑤ C ①②③⑤ D ②③④⑤

正确答案：A

答案解析：本题考查董事会专门委员会的有关要求。

[单选题] 42、按照《证券公司内部控制指引》的要求，证券公司应当建立的机制和制度包括（ ）。 ①动态的净资本监控机制 ②逐级问责机制 ③隔离墙制度 ④董监高的任职制度 ⑤内部员工和客户的信息反馈机制 ⑥危机处理机制 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①②③④⑥ D ①②③⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司内部控制制度机制建设的基本要求。

[单选题] 43、按照《证券公司内部控制指引》的要求，证券公司内部控制的组织结构要求设立严密有效的三道业务防线，其中，第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是（ ）。 ①建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的防线 ②建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的防线 ③建立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的防线 A ①②③ B ②③① C ②①③

D ③①②

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司内部控制组织结构要求的有关规定。第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是重要一线岗位、部门之间和岗位之间、各项业务和各岗位等全方面。

[单选题] 44、按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，某证券公司的敏感信息包括内幕信息和其他未公开信息。下列不属于该证券公司内幕信息的是（ ）。 A 该证券公司的经营方针和经营范围发生了重大变化 B 该证券公司董事会通过了一项重要投资行为 C 该证券公司接受了一项30万元的补助 D 该证券公司分配股利或者增资的计划

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。该证券公司接受了一项30万元的补助，不会对该证券公司的市场价格产生重大影响，并且属于已经公开的信息，所以选项C不属于内幕信息。

[单选题] 45、以下关于证券公司敏感信息管理的表述正确的是（ ） ①“需知原则”是信息隔离墙制度中敏感信息管理的基本原则 ②证券公司应确保保密侧业务与公开侧业务之间的办公场所和办公设备封闭和相互，信息系统相互或实现逻辑隔离 ③利用未公开信息进行交易获取非正常收益的行为尚无法律 ④敏感信息包含内幕信息和其他未公开信息 A ①②③④ B ①②③ C ①②④ D ②③④

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司对敏感信息的管理。

[单选题] 46、《证券法》对证券公司监管的基本制度作出了规定，在《证券法》确立的证券公司客户资产存管机制的基础上进一步明确了客户资产的存管、托管要求，以下说法正确的是（ ）。 ①公司对顾客负有诚信义务 ②证券公司对顾客负有尽责义务 ③证券公司不得挪用客户托管在公司的证券 ④证券公司不得挪用客户委托管理的资产 A ①②③④ B ①③④ C ②③④ D ①④

正确答案：B

答案解析：在《证券法》确立的证券公司客户资产存管机制的基础上进一步明确规定了客户资产的存管、托管要求，证券公司对客户负有诚信义务，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。证券公司不得挪用客户交易结算资金，不得挪用客户委托管理的资产，不得挪用客户托管在公司的证券。证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益。

[单选题] 47、证券公司治理基本要求是（ ）。 ①建立健全组织架构、明确职责划分 ②不得侵犯客户合法权益 ③建立完备的内部控制体系 ④实时监控有关账户的交易行为 A ①②④ B ①②③ C ①③ D ①②③④

正确答案：B

答案解析：证券公司治理的基本要求：1.建立健全组织架构、明确职责划分； 2.不得侵犯客户合法权益； 3.建立完备的内部控制体系。

[单选题] 48、按照《证券公司监督管理条例》的要求，证券公司要建立完备的内部控制体系。证券公司以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了（ ）主要业务的规则和风险控制措施。 ①证券经纪业务 ②证券自营业务 ③证券资产管理业务 ④证券公司内部审计业务 ⑤融资融券业务 A ①②③④ B ①②③⑤ C ①②④⑤ D ②③④⑤

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。 《证券公司管理条例》以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了证券经纪业务、证券自营业务、证券资产管理业务和融资融券业务等主要业务的规则和风险控制措施。

[单选题] 49、按照《证券公司治理准则》的要求，关于证券公司与股东之间关系的特别规定，以下选项错误的是（ ）。

A 证券公司的控股股东、实际控制人不得利用其控制地位或滥用权利损害公司客户的合法权益 B 证券公司的控股股东可以直接任免证券公司的董事、监事和高级管理人员

C 证券公司的股东、实际控制人不得违反公司章程的规定干预证券公司的经营管理活动

D 证券公司与其他关联方应当在业务等方面严格分开，各自经营、核算、承担责任和风险

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司与股东之间关系的特别规定。 1.证券公司的控股股东、实际控制人不得利用其控制地位或者滥用权力损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益。 2.证券公司的控股股东不得超越股东（大）会、董事会任免证券公司的董事、监事和高级管理人员。证券公司的股东、实际控制人不得违反法律、行规和公司章程的规定干预证券公司的经营管理活动。 3.证券公司与其股东、实际控制人或者其他关联方应当在业务、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开，各自经营、核算、承担责任和风险。证券公司股东的人员在证券公司兼职的，应当遵守法律、行规和中国的规定。 4.证券公司的控股股东、实际控制人及其关联方应当采取有效措施，防止与其所控制的证券公司发生业务竞争。证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益。 5.证券公司的股东、实际控制人及其关联方与证券公司的关联交易不得损害证券公司及其客户的合法权益。证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定。

[单选题] 50、按照《证券监督管理条例》的要求，以下（ ）公司应当建立董事制度。 A 经营证券经纪业务、证券资产管理业务和证券承销与保荐业务的甲公司 B 经营融资融券业务、投资银行类业务和研究咨询业务的乙公司 C 经营证券经纪业务、自营业务和证券投资顾问业务的丙公司 D 经营证券承销与保荐业务、研究咨询业务和自营业务的丁公司

正确答案：A

答案解析：本题考查对证券公司建立董事制度方面的要求。经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的证券公司，应当建立董事制度

[单选题] 51、以下内容，属于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法中加分项的是（ ）。 ①证券公司上一年度营业收入位于行业前20名 ②证券公司上一年度代理买卖证券业务收入位于行业前20名，且营业部平均代理买卖证券业务收入位于行业中位数以上或证券公司上一年度营业部平均代理买卖证券业务收入位于行业前20名 ③证券公司最近1个、2个评价期内主要风险控制指标持续达标的 ④证券公司上一年度净利润位于行业中位数以上，且净资产收益率位于前10名的 ⑤证券公司上一年度净利润为正且成本管理能力位于行业前20名的 A ①③④⑤ B ①②③⑤ C ②③⑤ D ①②④⑤

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法中加分项。

[单选题] 52、证券公司合规部门中具备3年以上（ ）等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1.5%，且不得少于5人。 Ⅰ.金融 Ⅱ.法律 Ⅲ.会计 Ⅳ.信息技术 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

答案解析：合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1.5%，且不得少于5人。

[单选题] 53、下列关于证券公司合规经营的说法，错误的有（ ） Ⅰ.证券公司应保证关联交易的公允性 Ⅱ.证券公司不得为客户违规从事证券发行、交易活动提供便利 Ⅲ.证券公司的合规管理仅体现在执行监督环节 Ⅳ.证券公司的合规管理仅需覆盖总部各部门及分支机构，不需覆盖各层级子公司 A Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ

正确答案：A

答案解析：证券公司开展各项业务，应当遵循合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守下列基本要求： ?1.充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并及时更新。 ?2.合理划分客户类别和产品、服务风险等级，确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。 ?3.持续督促客户规范证券发行行为，动态监控客户交易活动，及时报告、依法处置重大异常行为，不得为客户违规从事证券发行、交易活动提供便利。（Ⅱ不选） ?4.严格规范工作人员执业行为，督促工作人员勤勉尽责，防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为。 ?5.有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员利用该信息买卖证券、建议他人买卖证券，或者泄露该信息。 ?6.及时识别、妥善处理公司与客户之间、不同客户之间、公司不同业务之间的利益冲突，切实维护客户利益，公平对待客户。 ?7.依法履行关联交易审议程序和信息披露义务，保证关联交易的公允性，防止不正当关联交易和利益输送。（Ⅰ不选） ?8.审慎评估公司经营管理行为对证券市场的影响，采取有效措施，防止扰乱市场秩序。 证券公司的合规应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司（以下统称“下属单位”）和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。（Ⅲ、Ⅳ错误）题干要求选错误的，故本题选择A选项。

[单选题] 54、《证券监督管理条例》规定，当证券公司出现（ ）情况时，中国可以对证券公司及其有关董事、监事、高级管理人员、境内外分支机构负责人予以谴责，责令证券公司更换董事、监事、高级管理人员或其权利。 ①治理结构不健全 ②经营管理混乱 ③账外设账 ④账外经营 A ①②③④ B ①②③ C ①③④ D ②③④

正确答案：A

答案解析：考查持续监管方面的内容。 《证券公司监督管理条例》规定当证券公司出现治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、设立账外账或者进行账外经营等违法违规情况时，中国可以对证券公司及其有关董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人给予谴责，责令证券公司更换董事、监事、高级管理人员或者其权利。

[单选题] 55、以下（ ）是证券公司与客户关系的基本原则。 ①保守客户秘密 ②履行法定信息披露义务 ③完善客户沟通、投诉处理机制 ④不得挪用、侵占客户资金 ⑤不得开展业务竞争 ⑥履行公司财务报告披露义务 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①②③④⑥ D ①②④⑤⑥

正确答案：C

答案解析：证券公司对客户负有诚信义务，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。 不得挪用、侵占客户资金。证券公司不得挪用客户交易结算资金，不得挪用客户委托管理的资产，不得挪用客户托管在公司的证券。 保守客户秘密。证券公司对客户资料负有保密义务。证券公司有权拒绝其他任何单位或者个人对客户资料的查询，但法律、行规或者中国另有规定的除外。 履行法定信息披露义务。证券公司在经营活动中应当履行法定的信息披露义务，保障客户在充分知情的基础上作出决定。证券公司向客户提供产品或者服务应当遵守法律、行规和中国的规定，并对有关产品或者服务的内容及风险予以充分披露，不得有虚假陈述、误导及其他欺诈客户的行为。 完善客户沟通、

投诉处理机制。证券公司应当设专职部门或者岗位，负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜。

[单选题] 56、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司董事会、监事会或监事、经营管理主要负责人、其他高级管理人员、下属各单位负责人及其他工作人员均有自己的合规管理职责。其中，属于证券公司董事会的合规管理职责的是（ ）。 ①组织制定规章制度，并监督其实施 ②审议批准年度合规报告 ③决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员 ④决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其薪酬待遇 ⑤对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议 ⑥建立与合规负责人的直接沟通机制 A ①②③④ B ②③④⑥ C ①③④⑤ D ②③⑤⑥

正确答案：B

答案解析：考查证券公司董事会的合规管理职责的主要内容。证券公司董事会决定本公司的合规管理目标，对合规管理的有效性承担责任，履行下列合规管理职责： （1）审议批准合规管理的基本制度； （2）审议批准年度合规报告； （3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员； （4）决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其薪酬待遇； （5）建立与合规负责人的直接沟通机制； （6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题； （7）公司章程规定的其他合规管理职责。 组织制定规章制度，并监督其实施属于经营管理主要负责人的合规管理职责；对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议属于监事会或监事的合规管理职责。

[单选题] 57、按照《证券公司治理准则》的要求，在一般情况下，证券公司在处理与股东关联方之间的关系时，证券公司应注意，不得有（ ）行为发生。 ①证券公司持有股东的股权 ②股东违规占用证券公司资产 ③证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益 ④证券公司股东的人员在证券公司兼职的，遵守法律法规和中国的规定 ⑤证券公司通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益 A ①②③ B ①③④ C ①②⑤ D ③④⑤

正确答案：C

答案解析：考查证券公司与股东之间关系的特别规定。 在处理与股东及股东关联方之间的关系时，证券公司应注意，不得有以下行为发生：（1）持有股东的股权，但法律、行规或者中国另有规定的除外；（2）通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益；（3）股东违规占用公司资产；（4）法律、行规或者中国禁止的其他行为。

[单选题] 58、以下（ ）属于证券公司的高级管理人员。 ①合规负责人李某 ②副总经理王某 ③董事孙某 ④财务负责人周某 ⑤董事会秘书陈某 ⑥执行委员会成员钱某 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①②③④⑥ D ①②④⑤⑥

正确答案：D

答案解析：考查证券公司高级管理人员的定义。高级管理人员是指证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书以及实际履行上述职务的人员。证券机构行使经营管理职责的管理委员会、执行委员会以及类似机构的成员为高级管理人员。

[单选题] 59、证券公司与其股东（或者股东的关联方）之间不得有的行为包括（ ）。 Ⅰ．持有股东的股权，但法律、行规或者中国另有规定的除外 Ⅱ．通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益 Ⅲ．股东违规占用公司资产 Ⅳ．法律、行规或者中国禁止的其他行为 A Ⅰ、Ⅲ B Ⅱ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

答案解析：证券公司与其股东（或者股东的关联方）之间不得有下列行为：（1）持有股东的股权，但法律、行规或者中国另有规定的除外。（2）通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益。（3）股东违规占用公司资产。（4）法律、行规或者中国禁止的其他行为。

[单选题] 60、证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。有效的内部控制应当为证券公司实现（ ）目标提供合理保证。 ①保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行 ②防范经营风险和道德风险 ③保障客户及证券公司资金的安全、完整 ④提高证券公司经营效率和效果 ⑤保证证券公司利润最大化 ⑥保证公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①②③④⑥ D ①②④⑤⑥

正确答案：C

答案解析：考查证券公司有效内部控制的定义。 证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。有效的内部控制应当为证券公司实现后述目标提供合理保证：保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行；防范经营风险和道德风险；保障客户及证券公司资产的安全、完整；保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时；提高证券公司经营效率和效果。

[单选题] 61、按照《证券公司监督管理条例》的要求，证券公司要建立完备的内部控制体系。证券公司以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了（ ）主要业务的规则和风险控制措施。 ①证券经纪业务 ②证券自营业务 ③证券资产管理业务 ④证券公司内部审计业务 ⑤融资融券业务 A ①②③④ B ①②③⑤ C ①②④⑤ D ②③④⑤

正确答案：B

答案解析：考查证券公司治理基本要求的有关规定。《证券公司管理条例》以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了证券经纪业务、证券自营业务、证券资产管理业务和融资融券业务等主要业务的规则和风险控制措施。

[单选题] 62、按照《证券公司内部控制指引》的要求，以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法中错误的是（ ）。

A 受托管理业务应与自营业务严格分离，决策、运作

B 证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解，并关注委托人资金来源的合法性

C 为加强客户对证券公司资管水平的信任，受托投资管理合同中可以有承诺收益条款

D 证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产，确保客户资金与自有资金的分户管理、运作

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司受托投资管理业务的内部控制的有关规定。受托投资管理合同中不得有承诺收益条款。

[单选题] 63、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备合规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法中错误的是（ ）。

A 证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历

B 合规管理人员不得兼任其他任何职务

C 证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员

D 证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司业务部门、分支机构合规管理人员配备的有关规定。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。

[单选题] 、按照《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》及配套自律规则的要求，以下提升合规负责人及其他合规管理人员的性和履职保障的举措错误的是（ ）。 A 合规部门及其合规管理人员由合规负责人考核

B 中国证券业协会可以根据日常监管掌握的情况建议公司董事会调整考核结果 C 其他合规人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司同级别人员的平均水平 D 中国和自律组织的外部支持

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司合规负责人和合规管理人员的性原则的有关规定。中国相关派出机构可以根据日常监管掌握的情况建议公司董事会调整考核结果。

[单选题] 65、证券公司对信息隔离墙制度建设和执行方面，承担责任的主体不包括（ ）。 A 分支机构负责人

B 监事长 C 董事会

D 经营管理的主要负责人

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度建立和执行的职责分工。根据《证券公司信息隔离墙制度指引》，在信息隔离墙制度建立和执行方面，董事会、管理层、各业务部门及分支机构、广大工作人员、合规总监和合规部门的具体职责如下：1.证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任；C选项和D选项包括。2.各业务部门和分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任；A选项包括。3.证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任；4.合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责；监事长不属于需要承担责任的主体。所以B选项不包括。故本题选择B选项。

[单选题] 66、下列关于证券公司分类监管的说法，正确的有（ ）。 Ⅰ.分类监管制度是证券行业的一项基本性制度 Ⅱ.中国根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管 Ⅲ.分类监管制度对证券公司发挥了正向激励作用 Ⅳ.分类监管制度降低了证券公司抵御风险的能力 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅲ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：C

答案解析：证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度，对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竟争力，发挥了正向激励作用。中国根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管。故本题选C选项。

[单选题] 67、中国根据（ ）原则，可以提高对行业重要性证券公司的合规管理要求，并可以采取增加现场检查频率、强化合规负责人任职监管、委托外部专业机构协助开展工作等方式加强合规监管。 A 全面监管 B 审慎监管 C 有效监管 D 从严监管

正确答案：B

答案解析：中国根据审慎监管原则，可以提高对行业重要性证券公司的合规管理要求，并可以采取增加现场检查频率、强化合规负责人任职监管、委托外部专业机构协助开展工作等方式加强合规监管。

[单选题] 68、证券公司任免董事、监事、高级管理人员，应当报（ ）备案。 A B 当地 C 中国证券业协会

D 证券监督管理机构

正确答案：D

答案解析：证券公司任免董事、监事、高级管理人员，应当报证券监督管理机构备案。

[单选题] 69、以下关于监事会的说法中正确的是（ ）。 A 监事会必须设立和副 B 监事会和副是监事会的召集人

C 监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助 D 对董事、高级管理人员违反法律法规严重损害客户利益的行为，监事会应当提议召开董事会，并向董事会提出专项议案

正确答案：C

答案解析：考查监事会的有关要求。监事会应当设，可以设副；监事会是监事会的召集人；对董事、高级管理人员违反法律法规严重损害客户利益的行为，监事会应当提议召开股东（大）会，并向股东（大）会提出专项议案。

[单选题] 70、按照《证券监督管理条例》的要求，以下关于证券公司董事的规定说法正确的是（ ）。 A 董事连任时间最多不超过7年

B 任何人员最多可以在3家证券公司担任董事 C 董事应当在股东（大）会上提交工作报告

D 出于公司业务保密需要，某些情况下，董事享有的知情权可以少于其他董事

正确答案：C

答案解析：考查董事的有关规定。董事与公司其他董事任期相同，连任时间最多不超过6年。任何人员最多可以在2家证券公司担任董事。证券公司应当保障董事享有与其他董事同等的知情权

[单选题] 71、董事会专门委员会包括薪酬与提名委员会，审计委员会和风险控制委员会，专门委员会应当向（ ）负责，并按照章程的规定向（ ）提交工作报告。 A 董事会；监事会 B 董事会；股东会 C 股东会；股东会 D 董事会；董事会

正确答案：D

答案解析：考查董事会专门委员会的有关规定。专门委员会应当向董事会负责，并按照章程的规定向董事会提交工作报告。

[单选题] 72、证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。其中，（ ）负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任。（ ）应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。 A 股东会；高级管理人员

B 董事会；业务部门和分支机构的负责人

C 股东会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员 D 董事会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员

正确答案：D

答案解析：考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。董事会负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任。直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。

[单选题] 73、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，A证券公司设立合规部门，作为合规负责人王某领导的办事机构承担合规管理职责。以下关于合规部门的说法中错误的是（ ）。 A 合规部门对王某负责

B 合规部门不得承担与合规管理相冲突的其他职责

C 证券公司应当将合规部门与承担稽核、风控、内审、法务职责相关的部门进行区分

D 合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1．5％，且不得少于3人

正确答案：D

答案解析：考查证券公司合规部门的有关规定。合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1．5％，且不得少于5人。

[单选题] 74、根据《证券公司分类监管规定》，证券公司分类评价（ ）进行一次。 A 每年 B 每季度 C 每月 D 每半年

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司分类监管。证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为100分。分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日。故本题选A选项。

[单选题] 75、决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其薪酬待遇是（ ）履行的合规管理职责。 A 董事会 B 股东（大）会 C 经营管理主要负责人 D 分支机构负责人

正确答案：A

答案解析：证券公司经营管理各层级及全体工作人员的合规管理职责 证券公司董事会决定本公司的合规管理目标，对合规管理的有效性承担责任，履行下列合规管理职责： （1）审议批准合规管理的基本制度； （2）审议批准年度合规报告； （3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员； （4）决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其薪酬待遇； （5）建立与合规负责人的直接沟通机制； （6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题； （7）公司章程规定的其他合规管理职责。 故本题选A选项。

[单选题] 76、公司对高级管理人员和下属各单位进行考核时，合规负责人应当对（ ）进行专项考核。 Ⅰ.合规管理的有效性 Ⅱ.经营管理的合规性 Ⅲ.执业行为的合规性 Ⅳ.经营管理的盈利性 A Ⅱ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司合规负责人和合规管理人员的性原则。《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》及配套自律规则明确合规负责人考核公司有关主体的合规管理工作。规定证券经营机构对高级管理人员和下属各单位进行考核时，应当由合规负责人对其合规管理的有效性、经营管理和执业行为的合规性进行专项考核，作为绩效考核的重要内容。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ选项正确。 故本题选择D选项。

[单选题] 77、下列关于证券公司各层级履行合规管理职责的说法，正确的有（ ）。 Ⅰ.证券公司董事会应履行审议批准年度合规报告的职责 Ⅱ.证券公司监事会应履行对高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督的职责 Ⅲ.证券公司经营管理主要负责人应履行组织制定公司规章制度并督促实施的职责 Ⅳ.证券公司各单位负责人应履行在本单位主动倡导合规经营理念的职责 A Ⅰ、Ⅲ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：B

答案解析：证券公司经营管理各层级及全体工作人员的合规管理职责 证券公司董事会审议批准年度合规报告；（Ⅰ正确） 证券公司的监事会或者监事对董事、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督；（Ⅱ正确） 证券公司经营管理主要负责人组织制定公司规章制度，并监督其实施；（Ⅲ正确） 下属各单位负责人在本单位主动倡导合规经营理念，积极培育公司合规文化。（Ⅳ正确） 故本题选择B选项。

[单选题] 78、公司在合规负责人任期届满前免除其职务的正当理由只能有（ ）。 Ⅰ.合规负责人本人申请 Ⅱ.中国责令更换 Ⅲ.有证据证明其无法正常履职 Ⅳ.董事会认为其未能勤勉尽职 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C Ⅱ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司合规负责人和合规管理人员的性原则。 公司在合规负责人任期届满前免除其职务的正当理由只能是合规负责人本人申请，或被中国责令更换，或确有证据证明其无法正常履职、未能勤勉尽责等情形。 董事会认为其未能勤勉尽职的，若无证据证明，不属于免除合规负责人职务的正当理由。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ符合题意，Ⅳ项不符合题意。 故本题选B选项。

[单选题] 79、证券公司为了维护客户的知情权，应当向客户披露董事、监事、高级管理人员薪酬管理信息，以下（ ）不是必要披露项目。 A 薪酬管理的基本制度及决策程序

B 年度薪酬总额和在董事、监事、高级管理人员之间的分布情况 C 薪酬延期支付和非现金薪酬情况 D 对董事、高级管理人员的考核建议

正确答案：D

答案解析：考查证券公司与客户关系的基本原则。对董事、高级管理人员的考核建议是薪酬与提名委员会的主要职责之一。

[单选题] 80、证券公司管理敏感信息的基本原则是（ ），是信息隔离墙制度中敏感信息管理的核心原则。 A 责任自负原则 B 需知原则 C 分散投资原则 D 理智投资原则

正确答案：B

答案解析：考查证券公司管理敏感信息的基本原则。证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员知悉。

[单选题] 81、按照《证券公司监督管理条例》和《证券法》的要求，以下关于证券公司治理的基本要求中有关不得侵犯客户合法权益的说法，错误的是（ ）。 A 证券公司不得挪用客户交易结算资金 B 证券公司不得挪用客户委托管理的资产

C 证券公司可以根据实际情况将客户托管在公司的证券挪用

D 证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益

正确答案：C

答案解析：考查证券公司治理基本要求的有关规定。证券公司不得侵犯客户的合法权益，不得挪用客户托管在公司的证券。

[单选题] 82、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司的合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。以下（ ）不属于证券公司合规经营的基本原则和应遵守的基本要求。

A 不得为客户违规从事证券发行、交易活动提供便利

B 有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员利用该信息买卖证券、建议他人买卖证券，或者泄露该信息

C 保证关联交易的公允性，防止不正当关联交易和利益输送 D 建立业务风险识别、评估和控制的完整体系

正确答案：D

答案解析：考查证券公司合规经营的基本原则和应遵守的基本要求。应建立业务风险识别、评估和控制的完整体系属于内部控制制度机制建设的基本要求。

[单选题] 83、证券公司应当建立观察名单和名单制度，以下关于观察名单和名单进出时点的说法错误的是（ ）。

A 观察名单的进入时点，以与客户签署保密协议、对项目立项、进场开展工作和实际获知项目内幕信息中较晚者为准

B 名单的进入时点之一是担任首次公开发行股票项目的上市辅导人、保荐机构或主承销商的信息公开

之日

C 担任上市公司股权类、债权类再融资项目或并购重组项目保荐机构、主承销商或财务顾问的，名单的进入时点是项目公司首次对外公告该项目之日

D 证券公司根据实际需要，可以将列入名单的时点前移

正确答案：A

答案解析：考查证券公司观察名单、名单管理的基本要求。观察名单的进入时点，以与客户签署保密协议、对项目立项、进场开展工作和实际获知项目内幕信息中较早者为准。

[单选题] 84、按照《证券公司治理准则》的要求，关于证券公司和控股股东、实际控制人及其关联方之间开展业务竞争和关联交易的说法正确的是（ ）。

A 证券公司的关联方可以与其所控制的证券公司开展同类业务

B 证券公司控制其他证券公司的，可以开展与该证券公司相同的同类业务，以竞争的形式促进双方发展。 C 证券公司的股东、实际控制人与证券公司的关联交易可以在牺牲证券公司利益的基础上进行 D 证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序做出规定

正确答案：D

答案解析：考查证券公司和股东之间关系的特别规定。 证券公司对客户负有诚信义务，证券公司股东和实际控制人在行使合法权利的同时不得占用客户资产，损害客户合法权益。《证券公司治理准则》对证券公司的股东、控股股东、实际控制人的行为作出了严格要求，以维护证券公司股东、客户及利益相关者的合法权益。证券公司的股东、控股股东、实际控制人应当特别注意以下几点： 1．不得滥用权力：证券公司的控股股东、实际控制人不得利用其控制地位或者滥用权力损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益。 2．不得超越职权：证券公司的控股股东不得超越股东（大）会、董事会任免证券公司的董事、监事和高级管理人员。证券公司的股东、实际控制人不得违反法律、行规和公司章程的规定干预证券公司的经营管理活动。 3．依法维护证券公司性：证券公司与其股东、实际控制人或者其他关联方应当在业务、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开，各自经营、核算、承担责任和风险。证券公司股东的人员在证券公司兼职的，应当遵守法律、行规和中国的规定。 4．不得开展业务竞争：证券公司的控股股东、实际控制人及其关联方应当采取有效措施，防止与其所控制的证券公司发生业务竞争。证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益。 5．关联交易不得损害公司利益：证券公司的股东、实际控制人及其关联方与证券公司的关联交易不得损害证券公司及其客户的合法权益。证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定。 在处理与股东及股东关联方之间的关系时，证券公司还应注意，不得有以下行为发生： （1）持有股东的股权，但法律、行规或者中国另有规定的除外； （2）通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益； （3）股东违规占用公司资产； （4）法律、行规或者中国禁止的其他行为。 证券公司章程应当规定对外投资、对外担保的类型、金额和内部审批程序。

[单选题] 85、根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产（ ）的，属于公司的内幕信息。 A 40％ B 25％ C 30％ D 15％

正确答案：C

答案解析：公司的重大投资行为，公司在一年内购买、出售重大资产超过公司资产总额百分之三十，或者公司营业用主要资产的抵押、质押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十的属于内幕信息。

[单选题] 86、证券公司的组织架构划分为（ ） A 三会一课 B 三会一层 C 三会 D 三会两制

正确答案：B

答案解析：证券公司应按照《公司法》等法律、行规要求，建立健全“三会一层”的组织架构，明确股东（大）会、董事会、监事会、经理层之间的职责划分。

[单选题] 87、证券公司董事会每年至少召开（ ）次会议。 A 1 B 2 C 3 D 4

正确答案：B

答案解析：证券公司董事会每年至少召开2次会议。

[单选题] 88、审计委员会中董事的人数不得少于1／2，并且至少有（ ）名董事从事会计工作（ ）年以上。 A 1；3 B 1；5 C 2；3 D 2；5

正确答案：B

答案解析：审计委员会中董事的人数不得少于1／2，并且至少有1名董事从事会计工作5年以上。

[单选题] 、审计委员会的主要职责包括（ ）。 ①监督年度审计工作 ②提请聘任外部审计机构 ③负责内部审计与外部审计之间的沟通 ④对合规和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见 A ①②③④ B ①②④ C ①②③ D ②③④

正确答案：C

答案解析：合规管理和风险管理是风险控制委员会的职责。

[单选题] 90、某证券公司2018年2月25日举行了本年第一次董事会会议，以下关于董事会会议的设置和议事规则正确的是（ ）。 ①因为几位董事无法按时出席董事会现场，最终决定采用视频会议的方式举

行董事会 ②此次董事会会议因为无重大异议事项，没有制作会议记录 ③此次董事会会议共有2／3的无关联关系的董事参加 ④董事会表决有关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事不需回避 ⑤此次董事会会议所作决议经无关联关系的董事过半数通过 A ①②③ B ①③⑤ C ②③⑤ D ③④⑤

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司董事会的设置、议事规则等有关规定。董事会会议应当制作会议记录，并且可以录音；董事会表决有关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。

[单选题] 91、某证券公司设立监事会，以下关于监事会的说法错误的是（ ）。 A 监事会应当设，可以设副 B 监事会是监事会的召集人

C 监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助 D 对董事、高级管理人员违反法律法规，严重损害客户利益的行为，监事会应当提议召开董事会，并向董事会提出专项议案

正确答案：D

答案解析：本题考查监事会的有关要求。监事会应当设，可以设副；监事会是监事会的召集人；对董事、高级管理人员违反法律法规严重损害客户利益的行为，监事会应当提议召开股东（大）会，并向股东（大）会提出专项议案。

[单选题] 92、以下关于证券公司内部控制制度机制建设的基本要求说法错误的是（ ）。 A 证券公司业务授权应当采用书面形式

B 应当提高工作效率，比如资金清算人员由技术部人员兼任，以及时解决资金收支时发生的技术难题 C 应当建立完备的业务台账系统，并通过业务台账系统和会计核算系统交叉印证，防止出现账外经营、账目不清等问题

D 重要合同和票据应有连号控制、作废控制等专门措施

正确答案：B

答案解析：考查证券公司内部控制制度机制建设的基本要求。资金清算人员不得由电脑部门人员和交易部门人员兼任。

[单选题] 93、下列属于内幕交易行为的是（ ）。 A 投资者猜测某公司有重大利好而买入证券

B 内幕信息知情人利用掌握的内幕信息，建议他人交易 C 内幕信息知情人在内幕信息公开后从事交易

D 与他人串通、以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或交易量

正确答案：B

答案解析：禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内

幕信息。A、C项不属于内幕交易行为。D项属于操纵证券市场行为。

[单选题] 94、甲证券公司资产管理部员工乙某利用其所掌握的资产管理产品持仓信息，多次先于或同时于资产管理产品建仓，并从中获利，乙某的行为属于（ ）。 A 内幕交易行为 B 操纵市场行为

C 利用未公开信息交易行为 D 欺诈客户行为

正确答案：C

答案解析：利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的行为。

[单选题] 95、关于证券公司的股东、控股股东、实际控制人不得开展业务竞争的描述中，说法正确的是（ ）。 A 控股占比5％以下的小股东可以开展同业竞争

B 控股股东的关联方有义务采取有效措施防止与其所控制的证券公司发生业务竞争 C 控股股东应当采取有效措施监控是否有其他控股股东损害公司利益的行为 D 证券公司控股其他证券公司的，可以损害所控股的证券公司的利益

正确答案：B

答案解析：证券公司的控股股东、实际控制人及其关联方应当采取有效措施，防止与其所控制的证券公司发生业务竞争。证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益。

[单选题] 96、按照《证券监督管理条例》的要求，以下证券公司对其董监高的任职资格处理正确的是（ ）。 A 该证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任董监高

B 该证券公司对其已经聘任的无任职资格的董监高可以视其工作能力予以保留有关聘任的决议和决定 C 董监高不再具有任职资格条件的，该证券公司应当主动解除其职务并向中国证券业协会报告 D 该证券公司未解除不再具有任职资格的董监高的，中国派出机构无权责令其解除

正确答案：A

答案解析：本题考查对证券公司董监高任职资格方面的要求。证券公司对其已经聘任、选任的无任职资格的董监高，有关聘任、选任的决议、决定无效；证券公司董监高不再具备任职资格条件的，证券公司应当解除其职务并向中国派出机构报告；证券公司未解除其职务的，中国派出机构应当责令其解除。

[单选题] 97、以下关于自营业务内部控制的说法正确的是（ ） A 自营业务由自营业务部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序 B 自营部门应对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控 C 确保自营部门和会计核算部门对自营浮动盈亏进行恰当的记录和报告 D 自营资金来源不属于证券公司应该关注的内容

正确答案：C

答案解析：本题考查自营业务内部控制的有关规定。A项，自营业务由于自营业务的部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序；B项，证券公司的监督检查部门或其他监控部门负责对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控；D项，确保自营资金来源的合法性。

[单选题] 98、以下属于证券公司投资银行类业务的是（ ）。 ①承销与保荐 ②上市公司并购重组财务顾问 ③公司债券受托管理 ④受托投资管理 ⑤非上市公司推荐 ⑥资产证券化 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②③⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司投资银行类业务的主要内容。受托投资管理业务不属于投资银行类业务。

[单选题] 99、按照《证券公司内部控制指引》和《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求，证券公司投资银行类业务内部控制的组织结构要求设立严密有效的三道业务防线，其中，第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是（ ）。 ①质量控制 ②项目组、业务部门 ③内核、合规、风险管理等部门或机构 A ①②③ B ②③① C ②①③ D ③①②

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司投资银行类业务的内部控制组织结构要求的有关规定。证券公司投资银行类业务的内部控制的第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是项目组和业务部门、质量控制以及内核、合规、风险管理等部门或机构。

[单选题] 100、证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。证券公司应当设立监督检查部门或岗位，监督检查部门应加强对内部控制执行情况的现场检查、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检查结果报（ ）。 A 证券公司注册地中国派出机构 B 证券公司注册地证券业协会 C 证券公司所在地中国派出机构 D 证券公司所在地证券业协会

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。监督检查部门应加强对内部控制执行情况的现场检查、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检查结果报证券公司注册地中国派出机构。

[单选题] 101、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规负责人王某，王某发现该证券公司2018年发生违法违规行为并且存在合规风险隐患，王某的下列做法错误的是（ ）。 A 王某依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改

B 对于违规行为，王某督促该证券公司及时向相关派出机构报告

C 对于该证券公司违反行业规范和自律规则的情况，王某只向相关派出机构进行了报告 D 王某督促该证券公司进行专项检查

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司合规负责人对公司违法违规行为或存在合规风险隐患的处理规定。合规负责人应当同时督促公司及时向中国相关派出机构报告；公司未及时报告的，合规负责人应当直接向中国相关派出机构报告；有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告。

[单选题] 102、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规部门，下列关于合规负责人的表述，正确的是（ ）。

A 合规负责人应对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面合规审查意见

B 合规负责人直接对股东（大）会负责

C 合规负责人对证券公司报送的申请材料或报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责 D 证券公司不采纳合规负责人建议的，应将有关事项交于董事会和监事会共同决定

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司合规负责人的职责。B项，对董事会负责；C项，其他相关高级管理人员对证券公司报送的申请材料或报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责；D项，证券公司不采纳合规负责人建议的，应将有关事项交于董事会决定。

[单选题] 103、审计委员会的主要职责包括（ ）。 ①监督年度审计工作 ②提请聘任外部审计机构 ③负责内部审计与外部审计之间的沟通 ④对合规和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见 A ①②③④ B ①②④ C ①②③ D ②③④

正确答案：C

答案解析：合规管理和风险管理是风险控制委员会的职责。审计委员会的主要职责①监督年度审计工作，就审计后的财务报告信息的真实性、准确性和完整性作出判断，提交董事会审议;②提议聘请或者更换外部审计机构，并监督外部审计机构的执业行为;③负责内部审计与外部审计之间的沟通;④公司章程规定的其他职责。

[单选题] 104、证券公司董事会风险控制委员的主要职责是对（ ）进行审议并提出意见。 ①合规管理和风险管理的总体目标、基本 ②合规管理和风险管理的机构设置及其职责 ③需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案 ④需董事会审议的合规报告 ⑤需董事会审议的风险评估报告 A ①②③④⑤ B ①②④⑤ C ①②③⑤ D ②③④⑤

正确答案：A

答案解析：本题考查董事会专门委员会的有关要求。风险控制委员会的主要职责①对合规管理和风险管理的总体目标、基本进行审议并提出意见:②对合规管理和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见;③对需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案进行评估并提出意见;④对需董事会审议的合规报告和风险评估报告进行审议并提出意见;⑤公司章程规定的其他职责；

[单选题] 105、以下（ ）属于某证券公司的高级管理人员。 ①合规负责人李某 ②副总经理王某 ③董事孙某 ④财务负责人周某 ⑤董事会秘书陈某 ⑥执行委员会成员钱某 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①②③④⑥ D ①②④⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司高级管理人员的定义。证券公司的高级管理人员是指证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书以及实际履行上述职务的人员。证券公司行使经营管理职责的管理委员会、执行委员会以及类似机构的成员为高级管理人员。

[单选题] 106、以下（ ）是证券公司与客户关系的基本原则。 ①保守客户秘密 ②履行法定信息披露义务 ③完善客户沟通、投诉处理机制 ④不得挪用、侵占客户资金 ⑤不得开展业务竞争 ⑥履行公司财务报告披露义务 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①②③④⑥ D ①②④⑤⑥

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司与客户关系的基本原则。 1.不得挪用、侵占客户资金。 2.保守客户秘密。3.履行法定信息披露义务。 4.完善客户沟通、投诉处理机制。 5.履行公司财务报告披露义务。

[单选题] 107、证券公司经纪业务内部控制应当重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等。具体而言，经纪业务方面的主要制度包括（ ）。 ①法人集中清算制度 ②客户交易结算资金集中管理制度 ③高级管理人员分工制度 ④交易数据安全备份制度 ⑤交易清算差错的处理程序和审批制度 ⑥重大交易差错的报告制度 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②④⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司经纪业务内部控制的主要内容。 1.法人集中清算制度 2.结算资金集中管理制度3.建立交易数据安全备份制度 4.重大交易差错的报告制度 5.交易清算差错的处理程序和审批制度

[单选题] 108、董事会应当至少（ ）举行一次全面的内部控制检查评价工作。 A 每年

B 每半年 C 每季度 D 每月

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的细节规定。 董事会负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任;每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作，并形成相应的专门报告。

[单选题] 109、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规负责人王某，以下关于王某的说法正确的是（ ）。 A 王某是下属单位负责人 B 王某直接向监事会负责

C 王某组织拟订合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施

D 王某应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面或其他形式的合规审计意见

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司合规负责人职责的有关规定。 合规负责人是高级管理人员；直接向董事会负责；合规负责人组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施。合规负责人应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审计意见。

[单选题] 110、证券公司应当在报送年度报告的同时向中国相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括以下内容（ ）。 ①证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况 ②合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况 ③公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况 ④合规管理有效性的评估及整改情况’ ⑤内部控制的监督、检查和评价机制 ⑥合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况 A ①②③④⑥ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②③⑤⑥

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司合规报告的内容规定。年度合规报告包括下列内容:1.证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况;2.合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况;3.公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况;4.合规管理有效性的评估及整改情况;5.合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况;6.中国及其派出机构要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。

[单选题] 111、证券公司违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取以下（ ）等行政监管措施。 ①出具警示函 ②责令参加培训 ③责令定期报告 ④监管谈话 ⑤认定为不适当人选 ⑥拘留 A ①②④⑤ B ②③④⑤

C ①③④⑤ D ①②⑤⑥

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司及有关人员违反合规管理规定的监管措施.。 证券公司违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取出具警示函、责令参加培训、责令改正、监管谈话、认定为不适当人选等行政监管措施。

[单选题] 112、以下关于证券公司敏感信息管理的表述正确的是（ ） ①“需知原则”是信息隔离墙制度中敏感信息管理的基本原则 ②证券公司应确保保密侧业务与公开侧业务之间的办公场所和办公设备封闭和相互，信息系统相互或实现逻辑隔离 ③利用未公开信息进行交易获取非正常收益的行为尚无法律 ④敏感信息包含内幕信息和其他未公开信息 A ①②③④ B ①②③ C ①②④ D ②③④

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司对敏感信息的管理。 1.\"需知原则\"是信息隔离墙制度中敏感信息管理的核心原则。 2.证券公司应当确保保密侧业务与公开侧业务之间的办公场所和办公设备封闭和相互，信息系统相互或实现逻辑隔离。 3.证券公司工作人员未经授权或批准不应获取未公开信息，对所知悉或掌握的未公开信息负有严格保密义务，不得对外泄露，不得利用未公开信息为本公司、本人或他人谋取不当利益，不得从事或明示、暗示他人从事与未公开信息相关的交易活动。 4.敏感信息包括内幕信息及其他未公开信息。

[单选题] 113、全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。下列对全面风险管理的理解中错误的是（ ）。 A 要求全员参与风险管理 B 对全部风险进行管理 C 开展风险管理的全部活动 D 对风险节点进行重点管理

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司全面风险管理的含义。全面风险管理包含对风险进行“全程管理”的含义

[单选题] 114、（ ）对证券公司实施《证券公司全面风险管理规范》的情况进行自律管理，督促证券公司持续完善全面风险管理体系。 A 中国银 B 中国 C 中国人民银行 D 中国证券业协会

正确答案：D

答案解析：中国证券业协会对证券公司实施《证券公司全面风险管理规范》的情况进行自律管理，督促证券公司持续完善全面风险管理体系。 中国证券业协会可以对证券公司全面风险管理情况进行评估和检查，证券公司应予以配合。 证券公司违反《证券公司全面风险管理规范》的，中国证券业协会依据《中国证券业协会自律管理措施和纪律处分实施办法》对公司及相关负责人采取自律管理措施。 证券公司违反《证券公司全面风险管理规范》第十条、第十五条、第十六条、第十七条、第十、第三十一条、第三十二条、第三十三条、第三十四条的规定，情节严重的，中国证券业协会依据《中国证券业协会自律管理措施和纪律处分实施办法》对公司及相关负责人进行纪律处分。

[单选题] 115、证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括确保流动性风险偏好和在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。 A 董事会 B 监事会

C 流动性风险管理部门 D 经理层

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，、有效地开展流动性风险管理工作；确保流动性风险偏好和在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。

[单选题] 116、证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况。 A 董事会 B 监事会

C 流动性风险管理部门 D 首席风险官

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责，并配备履行职责所需要的人力、物力资源。 负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估；负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况；定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。

[单选题] 117、证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少（ ）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。 A 每两年 B 每年 C 每半年 D 每季度

正确答案：B

答案解析：证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。

[单选题] 118、根据《证券公司全面风险管理规范》，下列说法正确的有（ ）。 Ⅰ.中国证券业协会对证券公司实施本规范的情况进行自律管理，督促证券公司持续完善全面风险管理体系。 Ⅱ.中国证券业协会可以对证券公司全面风险管理情况进行评估和检查，证券公司应予以配合 Ⅲ.证券公司违反《证券公司全面风险管理规范》的，中国证券业协会依据《中国证券业协会自律管理措施和纪律处分实施办法》对公司及相关负责人采取自律管理措施 Ⅳ.证券公司违反《证券公司全面风险管理规范》的，中国证券业协会依据《中国证券业协会自律管理措施和纪律处分实施办法》对公司及相关负责人采取行政处罚措施 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅳ C Ⅱ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

答案解析：本题考查中国证券业协会就全面风险管理实施的自律管理。 Ⅰ项正确，中国证券业协会对证券公司实施《证券公司全面风险管理规范》的情况进行自律管理，督促证券公司持续完善全面风险管理体系。 Ⅱ项正确，中国证券业协会可以对证券公司全面风险管理情况进行评估和检查，证券公司应予以配合。 Ⅲ项正确，Ⅳ项错误，证券公司违反《证券公司全面风险管理规范》的，中国证券业协会依据《中国证券业协会自律管理措施和纪律处分实施办法》对公司及相关负责人采取自律管理措施（并非行政处罚措施）。 综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选D选项。

[单选题] 119、下列不属于证券公司风险控制指标的是（ ）。 A 净资本 B 净资产 C 资本杠杆率 D 风险覆盖率

正确答案：B

答案解析：证券公司风险控制指标管理基本规定 证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率等。 故本题选B选项。

[单选题] 120、根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司子公司的风险管理工作负责人向证券公司（ ）履行风险报告义务。 A 董事会 B 监事会 C 首席风险官 D 全体股东

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司将子公司风险管理纳入统一体系的要求。子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。故本题选择C选项。 【知识拓展】 子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。

[单选题] 121、根据《证券公司风险控制指标管理办法》，下列关于证券公司必须持续符合风险控制指标标准的说法，正确的有（ ）。 Ⅰ.风险覆盖率不得低于100% Ⅱ.资本杠杆率不得低于100% Ⅲ.流动性覆盖率不得低于100% Ⅳ.净稳定资金率不得低于100% A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司应持续符合的风险控制指标标准。 证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准： （1）风险覆盖率不得低于100%，Ⅰ项符合； （2）资本杠杆率不得低于8%（并非100%），Ⅱ项不符合； （3）流动性覆盖率不得低于100%，Ⅲ项符合； （4）净稳定资金率不得低于100%，Ⅳ项符合。 综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。 故本题选D选项。

[单选题] 122、根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，中国派出机构应当区别情形，可对其采取的措施有（ ）。 Ⅰ.业务活动 Ⅱ.向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利 Ⅲ.责令更换董事、监事、高级管理人员或者其权利 Ⅳ.认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选 A Ⅱ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：C

答案解析：本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。 证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施： （1）业务活动，Ⅰ项符合； （2）责令暂停部分业务； （3）向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利，Ⅱ项符合； （4）责令更换董事、监事、高级管理人员或者其权利，Ⅲ项符合； （5）责令控股股东转让股权或者有关股东行使股东权利； （6）认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选，Ⅳ项符合； （7）中国及其派出机构认为有必要采取的其他措施。 综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。 故本题选C选项。

[单选题] 123、证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其（ ）等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。 Ⅰ.业务规模、性质、复杂程度 Ⅱ.流动性风险偏好 Ⅲ.外部市场发展变化 Ⅳ.监管要求

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司流动性风险限额管理的基本要求。 证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。 故本题选A选项。

[单选题] 124、证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度。证券公司融资管理的基本要求不包括（ ）。

A 分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源

B 加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额 C 加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力

D 证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作和后台管理支持适当分离

正确答案：D

答案解析：证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度，建立包括但不限于银行借款、同业拆借、债券、收益凭证、短期融资券、证券回购等灵活的场内及场外融资渠道。 证券公司的融资管理应符合以下要求： （1）分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源。 （2）加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额。 （3）加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力。 （4）密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响。

[单选题] 125、证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币（ ）元。 A 1000万 B 2000万 C 5000万 D 1亿

正确答案：B

答案解析：考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。 证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2 000万元。

[单选题] 126、证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要的风险控制指标包括（ ）。 ①净资本 ②风险覆盖率 ③资本杠杆率 ④销售利润率 ⑤流动性覆盖率 ⑥净稳定资金率 A ①②③④⑥ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②③⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标。

[单选题] 127、证券公司应当至少每半年经（ ）签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。 A 主要负责人、首席风险官 B 主要负责人、总经理 C 主要负责人合规负责人 D 全体高级管理人员

正确答案：A

答案解析：本题考查风险控制指标报告的有关要求。

[单选题] 128、证券公司应当在每月结束之日起（ ）个工作日内，向中国及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。 A 5 B 7 C 10 D 15

正确答案：B

答案解析：本题考查风险控制指标报告的有关要求。

[单选题] 129、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）的职责包括：谨慎处理工作中涉及的风险因素；发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。 A 员工 B 经理层

C 各业务部门、分支机构及子公司负责人 D 风险管理部门

正确答案：A

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 130、证券公司风险管理部门具备3年以上的证券、金融、会计、信用技术等有关领域工作经验人员占公司总部员工的比例不应低于（ ）。 A 2％ B 5％ C 10％ D 20％

正确答案：A

答案解析：本题考查全面风险管理的责任。

[单选题] 131、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应在（ ）指导下开展风险管理工作，并向（ ）履行风险报告义务。 A 首席风险官；证券公司董事会 B 首席风险官；子公司董事会 C 首席风险官；首席风险官 D 子公司董事会；子公司董事会

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。

[单选题] 132、证券公司（ ）应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。 A 董事会 B 监事会 C 股东（大）会 D 经理层

正确答案：A

答案解析：董事会的流动性风险管理职责：证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。

[单选题] 133、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司的稳健运行的，中国可以（ ）。 A 督促其加快整改 B 撤销其有关业务许可 C 延长整改期限 D 其业务活动

正确答案：B

答案解析：证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施： （1）业务活动； （2）责令暂停部分业务； （3）向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利； （4）责令更换董事、监事、高级管理人员或者其权利； （5）责令控股股东转让股权或者有关股东行使股东权利； （6）认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选； （7）中国及其派出机构认为有必要采取的其他措施。 证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司的稳健运行的，中国可以撤销其有关业务许可。 证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国可以区别情形，对其采取下列措施： （1）责令停业整顿； （2）指定其他机构托管、接管； （3）撤销经营证券业务许可； （4）撤销。

[单选题] 134、证券公司风险控制指标体系的核心是（ ） A 收益性和安全性 B 净资本和收益性 C 净资本和流动性 D 安全性和流动性

正确答案：C

答案解析：证券公司风险控制指标体系的核心是净资本和流动性。

[单选题] 135、净资本指标与上月相比发生20％以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在（ ）个工作日内向公司全体董事报告，（ ）个工作日内向公司全体股东报告。 A 5；15 B 10；15 C 5；10

D 10；20

正确答案：C

答案解析：本题考查风险控制指标报告的有关要求。

[单选题] 136、证券公司的净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过20％的，应当在该情形发生之日起（ ）个工作日内，向中国及其派出机构报告，说明基本情况和变化原因。 A 3 B 5 C 7 D 10

正确答案：A

答案解析：本题考查风险控制指标报告的有关要求。

[单选题] 137、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）对全面风险管理承担主要责任。 A 监事会 B 经理层 C 董事会

D 各业务部门、分支机构和子公司

正确答案：B

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 138、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）承担全面风险管理的直接责任。 A 监事会 B 经理层 C 董事会

D 各业务部门、分支机构和子公司

正确答案：D

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 139、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）的职责包括：审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；审议公司定期风险评估报告。 A 监事会 B 经理层 C 董事会 D 风险管理部门

正确答案：C

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 140、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应由证券公司

首席风险官考核，考核权重不低于（ ）。 A 30％ B 40％ C 50％ D 60％

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。

[单选题] 141、以下对风险管理机制要求的说法中，正确的是（ ）。 ①建立逐日盯市制度并进行报告 ②建立压力测试机制并实施 ③选择与公司风险偏好相适应的应对策略与机制 ④建立在各层级畅通的风险沟通机制 A ①②③④ B ①②③ C ①③④ D ②③④

正确答案：A

答案解析：风险管理的和机制。

[单选题] 142、证券公司全面风险管理要求对各类风险进行管理，其中，（ ）是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以期偿付到期债务，履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。 A 流动性风险 B 信用风险 C 操作风险 D 声誉风险

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司流动性风险的定义。

[单选题] 143、证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。 A 董事会 B 监事会

C 流动性风险管理部门 D 经理层

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。

[单选题] 144、证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要的风险控制指标包括（ ）。 ①净资本 ②风险覆盖率 ③资本杠杆率 ④销售利润率 ⑤流动性覆盖率 ⑥净稳定资金率 A ①②③④⑥ B ②③④⑤⑥

C ①③④⑤⑥ D ①②③⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标。 证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率

[单选题] 145、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（ ）元。 A 2000万 B 5000万 C 1亿 D 2亿

正确答案：D

答案解析：考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。

[单选题] 146、证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，、有效地开展流动性风险管理工作。 A 董事会 B 监事会

C 流动性风险管理部门 D 经理层

正确答案：D

答案解析：考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。 经理层的流动性风险管理职责：证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，、有效地开展流动性风险管理工作；确保流动性风险偏好和在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。

[单选题] 147、证券公司（ ）应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告；对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。 A 董事会 B 监事会 C 首席风险官

D 流动性风险管理部门

正确答案：C

答案解析：考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。 证券公司首席风险官应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告；对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。

[单选题] 148、证券公司应当至少每半年经（ ）签署确认后，向公司全体股东报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况，并至少获得主要股东的签收确认证明文件。 A 董事会 B 监事会 C 股东（大）会 D 高级管理人员

正确答案：A

答案解析：考查风险控制指标报告的有关要求。 证券公司应当至少每半年经董事会签署确认，向公司全体股东报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况，并至少获得主要股东的签收确认证明文件

[单选题] 149、下列不属于证券公司全面风险管理体系的是（ ）。 A 可操作的管理制度 B 稳健的风险文化 C 健全的组织架构 D 有效的风险应对机制

正确答案：B

答案解析：全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。

[单选题] 150、证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国可以区别情形，对其采取下列措施（ ）。 ①责令停业整顿 ②指定其他机构托管、接管 ③撤销经营证券业务许可 ④撤销 ⑤业务活动 ⑥认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选 A ①②③④ B ②③④⑤ C ③④⑤⑥ D ①②③⑥

正确答案：A

答案解析：考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施指标。 证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国可以区别情形，对其采取下列措施：（1）责令停业整顿；（2）指定其他机构托管、接管；（3）撤销经营证券业务许可；（4）撤销。

[单选题] 151、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施（ ）。 ①业务活动 ②责令暂停部分业务 ③向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利 ④责令更换董事、监事、高级管理人员或者其权利 ⑤责令控股股东转让股权或者有关股东行使股东权利 ⑥认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②③④⑤⑥

正确答案：D

答案解析：证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国及其派出机构应当自验收完毕之日起3个工作日内解除对其采取的有关措施。证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：（1）业务活动；（2）责令暂停部分业务；（3）向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；（4）责令更换董事、监事、高级管理人员或者其权利；（5）责令控股股东转让股权或者有关股东行使股东权利；（6）认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选；（7）中国及其派出机构认为有必要采取的其他措施。证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重违纪该证券公司的稳健运行的，中国可以撤销其有关业务许可。

[单选题] 152、证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以（ ）得到满足。 A 固定成本 B 合理成本 C 变动成本 D 重置成本

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理的目标。证券公司流动性风险管理的目标是，建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。

[单选题] 153、证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司（ ）报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。 A 全体股东 B 全体董事 C 全体监事 D 高级管理人员

正确答案：B

答案解析：本题考查风险控制指标报告的有关要求。证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。

[单选题] 154、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）承担全面风险管理的最终责任。 A 监事会 B 经理层 C 董事会

D 各业务部门、分支机构和子公司

正确答案：C

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责： （1）推进风险文化建设； （2）审议批准公司全面风险管理的基本制度； （3）审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额； （4）审议公司定期风险评估报告； （5）任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇； （6）建立与首席风险官的直接沟通机制； （7）公司章程规定的其他风险管理

职责。 董事会可授权其下设的风险管理相关专业委员会履行其全面风险管理的部分职责。

[单选题] 155、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，保障全面风险管理的一致性和有效性。子公司风险管理工作负责人的任命应由（ ）提名，（ ）聘任。 A 证券公司首席风险官；证券公司董事会 B 证券公司首席风险官；子公司董事会 C 证券公司董事长；证券公司董事会 D 证券公司总经理；子公司董事会

正确答案：B

答案解析：证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致性和有效性。 证券公司子公司应当任命一名高级管理人员负责公司的全面风险管理工作，子公司负责全面风险管理工作的负责人不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意。子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。

[单选题] 156、证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估。 A 董事会 B 监事会

C 流动性风险管理部门 D 经理层

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责，并配备履行职责所需要的人力、物力资源。 负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估；负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况；定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。

[单选题] 157、（ ）应通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。 A 中国 B 中国人民银行 C 中国证券业协会 D 中国派出机构

正确答案：C

答案解析：中国证券业协会通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。

[单选题] 158、证券公司资本杠杆率不得低于（ ）。 A 8% B 10% C 50% D 6%

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司应持续符合的风险控制指标标准。证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准： （1）风险覆盖率不得低于100%； （2）资本杠杆率不得低于8%，A选项符合题意； （3）流动性覆盖率不得低于100%； （4）净稳定资金率不得低于100%。 故本题选A选项。

[单选题] 159、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国及其派出机构应当自验收完毕之日起（ ）个工作日内解除对其采取的有关措施。 A 1 B 3 C 5 D 7

正确答案：B

答案解析：考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即其业务活动。证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国及其派出机构应当自验收完毕之日起3个工作日内解除对其采取的有关措施。

[单选题] 160、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，保障全面风险管理的一致性和有效性。子公司风险管理工作负责人应在（ ）指导下开展风险管理工作，并向（ ）履行风险报告义务。 A 首席风险官；证券公司董事会 B 首席风险官；子公司董事会 C 首席风险官；首席风险官 D 子公司董事会；子公司董事会

正确答案：C

答案解析：考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。 证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致性和有效性。证券公司子公司应当任命一名高级管理人员负责公司的全面风险管理工作，子公司负责全面风险管理工作的负责人不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意。子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。

[单选题] 161、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，证券公司的责任主体包括董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构、子公司以及每一位员工。其中（ ）的职责包括：任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；建立与首席风险官的直接沟通机制。 A 监事会 B 经理层 C 董事会 D 风险管理部门

正确答案：C

答案解析：考查全面风险管理的责任主体。 证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责： （1）推进风险文化建设； （2）审议批准公司全面风险管理的基本制度； （3）审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额； （4）审议公司定期风险评估报告； （5）任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇； （6）建立与首席风险官的直接沟通机制； （7）公司章程规定的其他风险管理职责

[单选题] 162、证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准或者不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起（ ）个、（ ）个工作日内，向中国及其派出机构报告，说明基本情况、问题成因以及解决问题的具体措施和期限。 A 3；1 B 5；1 C 5：3 D 7；5

正确答案：A

答案解析：考查风险控制指标报告的有关要求。证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准或者不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起3个、1个工作日内，向中国及其派出机构报告，说明基本情况、问题成因以及解决问题的具体措施和期限。

[单选题] 163、根据《证券公司流动性风险管理指引》，下列关于流动性风险管理职责的说法，正确的是（ ）。 Ⅰ.证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，明确董事会、经理层及其首席风险官、相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立健全有效的考核及问责机制 Ⅱ.证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、、信息披露等风险管理重大事项 Ⅲ.证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工 Ⅳ.证券公司财务部门负责人应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告 A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。 Ⅰ项正确，证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，明确董事会、经理层及其首席风险官、相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立健全有效的考核及问责机制。 Ⅱ项正确，证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、、信息披露等风险管理重大事项。 Ⅲ项正确，证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工。 Ⅳ项错误，证券公司首席风险官（并非财务部门

负责人）应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告。 综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。 故本题选B选项。

[单选题] 1、根据《证券公司流动性风险管理指引》，下列关于流动性风险管理职责的说法，正确的是（ ）。 Ⅰ.流动性风险是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险 Ⅱ.证券公司流动性风险管理的目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足 Ⅲ.证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和准确性原则 Ⅳ.证券公司应密切关注信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、技术风险、法规风险和道德风险等进行持续监控 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅲ

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理。 Ⅰ项正确，流动性风险是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。 Ⅱ项正确，证券公司流动性风险管理的目标是，建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。 Ⅲ项错误，证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和预见性（并非准确性）原则。 Ⅳ项正确，证券公司应对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、技术风险、法规风险和道德风险等进行持续监控，明确风险管理流程和风险化解方法。 综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。 故本题选A选项。

[单选题] 165、证券公司应至少（ ）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。 A 每年 B 每半年 C 每季度 D 每月

正确答案：A

答案解析：证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

[单选题] 166、根据《证券公司流动性风险管理指引》，下列关于流动性风险管理的说法，正确的有（ ）。 Ⅰ.证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足 Ⅱ.证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和预见性原则 Ⅲ.证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，建立健全有效的考核及问责机制 Ⅳ.中国证券业协会应通过非现场检查、现场检查等方式，对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C Ⅱ、Ⅲ D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

答案解析：证券公司流动性风险管理的目标是，建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。（Ⅰ正确）证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和预见性原则。（Ⅱ正确）证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，明确董事会、经理层及其首席风险官、相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立健全有效的考核及问责机制。（Ⅲ正确）中国证券业协会通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。（Ⅳ正确） 故本题选择A选项。

[单选题] 167、证券公司未按照监管部门要求报送风险控制指标监管报表，或者风险控制指标监管报表存在重大错报、漏报以及虚假报送情况，（ ）及其派出机构可以根据情况采取出示警示函、责令改正、监管谈话、责令处分有关人员等监管措施。 A 自律组织 B 中国证券业协会 C 中国人民银行 D 中国

正确答案：D

答案解析：考查风险控制指标监管报表报送或者编制方面问题的监管措施。证券公司未按照监管部门要求报送风险控制指标监管报表，或者风险控制指标监管报表存在重大错报、漏报以及虚假报送情况，中国及其派出机构可以根据情况采取出具警示函、责令改正、监管谈话、责令处分有关人员等监管措施。

[单选题] 168、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）的职责包括：任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；建立与首席风险官的直接沟通机制。 A 监事会 B 经理层 C 董事会 D 风险管理部门

正确答案：C

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 169、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。 A 监事会 B 经理层 C 董事会

D 各业务部门、分支机构和子公司

正确答案：A

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 170、证券公司经营经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）元。 A 1000万 B 2000万

C 5000万 D 1亿

正确答案：D

答案解析：证券公司从事相关证券业务的净资本标准：1、证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2 000万元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5 000万元。2、证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元。3、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。

[单选题] 171、全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、（ ）、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。 A 合理的公司文化 B 支持

C 前瞻性的风险预警机制 D 量化的风险控制指标

正确答案：D

答案解析：全面风险管理体系的内容和覆盖范围：全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。证券公司应将所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司（统称“子公司”）纳入全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。

[单选题] 172、除了证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标之外，证券公司经营（ ）、为客户提供（ ）的，应当符合中国对该项业务的风险控制指标标准。 A 证券自营业务；融资或融券服务 B 证券经纪业务；融资或融券服务 C 证券自营业务；资产管理服务 D 证券经纪业务；资产管理服务

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。

[单选题] 173、对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向（ ）、（ ）报告或者报批。 A 中国；公司所在地的中国派出机构 B 中国；公司注册地的中国派出机构 C 中国人民银行；公司所在地的中国派出机构 D 中国人民银行；公司注册地的中国派出机构

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。

[单选题] 174、证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立（ ）的风险控制指标监控和资本补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在（ ）都符合规定标准。 A 静态；任一时点 B 静态；某些时点 C 动态；任一时点 D 动态；某些时点

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。

[单选题] 175、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在（ ）个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（ ）个工作日。 A 5；10 B 7；10 C 5；20 D 7；20

正确答案：C

答案解析：本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。

[单选题] 176、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当（ ）。 A 督促其加快整改 B 立即其业务活动 C 延长整改期限 D 不予理睬

正确答案：B

答案解析：本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。

[单选题] 177、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）的职责包括：建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。 A 监事会 B 经理层 C 董事会 D 风险管理部门

正确答案：B

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 178、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得（ ）同意。 A 证券公司首席风险官

B 子公司董事长 C 证券公司董事长 D 证券公司总经理

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。

[单选题] 179、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应由（ ）考核，考核权重不低于50％。 A 证券公司首席风险官 B 证券公司董事长 C 子公司董事长 D 子公司总经理

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。

[单选题] 180、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；整改期内，中国及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取（ ）措施。 ①停止批准新业务 ②停止批准增设、收购营业性分支机构 ③分配红利 ④转让财产或在财产上设定其他权利 ⑤债务担保 ⑥股权结构的重大变化 A ①②③④ B ②③④⑤ C ③④⑤⑥ D ①②③⑥

正确答案：A

答案解析：本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施指标。证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，整改期内，中国及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施:（1）停止批准新业务;（2）停止批准增设、收购营业性分支机构;（3）分配红利;（4）转让财产或在财产上设定其他权利；

[单选题] 181、证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国可以区别情形，对其采取（ ）措施。 ①责令停业整顿 ②指定其他机构托管、接管 ③撤销经营证券业务许可 ④撤销 ⑤业务活动 ⑥认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选。 A ①②③④ B ②③④⑤ C ③④⑤⑥ D ①②③⑥

正确答案：A

答案解析：本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施指标。证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国可以区别情形，对其采取下列措施:（1）责令停业整顿;（2）指定其他机构托管、接管;（3）撤销经营证券业务许可;（4）撤销。

[单选题] 182、证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、对依法检测、分析、报告可以交易的有关情况、对配合（ ）调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。 A 中国银行业协会 B 中国 C 银 D 中国人民银行

正确答案：D

答案解析：考查反洗钱保密要求。证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况，对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息，以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。非依法律规定，不得向任何单位和个人提供

[单选题] 183、下列关于反洗钱保密要求的说法，正确的有（ ）。 Ⅰ.证券公司应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息进行保密 Ⅱ.依据人民银行规定，证券公司可以向期货业协会提供采取冻结措施的有关工作信息 Ⅲ.对配合中国人民银行调查可疑交易活动获得的信息应当进行保密 Ⅳ.非依据法律规定，不得向任何单位提供反洗钱工作信息 A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

答案解析：本题考查反洗钱保密要求。 Ⅰ项正确，证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息进行保密。 Ⅱ项错误，Ⅳ项正确，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供反洗钱工作信息，以及对采取冻结措施有关的工作信息（并非证券公司可以向期货业协会提供采取冻结措施的有关工作信息）。 Ⅲ项正确，对配合中国人民银行调查可疑交易活动获得的信息应当予以保密。 综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选B选项。

[单选题] 184、证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（ ）按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。 A 证券公司 B 客户 C 银行机构 D 金融机构

正确答案：C

答案解析：证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。对单客户多银行主辅账户划转、B股非银证转账外部资金进出等情形，如证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交大额交易报告。

[单选题] 185、以下关于客户身份资料和交易记录保存的基本要求，说法错误的是（ ）。

A 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料

B 证券公司应当保存的交易记录包括每笔交易记录的数据信息、业务凭证、账簿及有关规定要求的反映真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

C 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年 D 证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国指定的机构

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司的客户身份资料和交易记录保存的基本要求。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

[单选题] 186、以下关于反洗钱和反恐怖融资监控名单监控的说法中，错误的是（ ）。 A 及恐怖活动人员名单包括中国、联合国列示的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 B 及恐怖活动人员名单包括中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单 C 证券公司有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与名单相关的，应以口头形式向所在地中国人民银行或者分支机构报告

D 恐怖活动组织及恐怖人员名单调整的，证券公司应立即开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告

正确答案：C

答案解析：本题考查反洗钱和反恐怖融资监控名单监控内容。C项，证券公司有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与名单相关的，应立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告，并以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者分支机构报告。

[单选题] 187、以下对恐怖活动冻结资产的表述中错误的是（ ）。

A 对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或确定份额的，证券公司应一并冻结

B 在收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益的情形下，有关账户可以进行款项收取 C 受偿债权需在资产解冻后方可划转

D 为不影响正常的证券、期货交易程序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令

正确答案：C

答案解析：本题考查恐怖活动采取冻结措施的资产范围。涉及恐怖活动的资产被釆取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让：（1）收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益；（2）受偿债权；（3）为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令。

[单选题] 188、下列关于客户身份识别基本要求的说法中，正确的是（ ）。

A 如果个人仅需证券公司为其提供一次性金融服务，不需要提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

B 证券公司应无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C 每个非自然人客户至少有一名收益所有人，证券公司应当明确掌握控制权或获取收益的自然人 D 证券公司与客户建立业务关系时，应当了解所有客户的交易目的和交易性质

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司对客户身份识别的基本要求。A项，任何单位和个人在与证券公司建立业务

关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。B项，每个非自然人客户至少有一名收益所有人，证券公司应有效开展非自然人客户身份识别，根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确掌握控制权或获取收益的自然人。每个非自然人客户至少有一名收益所有人。D项，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，证券公司应当采取相应措施，通过可靠和来源的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户的交易目的和交易性质。

[单选题] 1、对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当（ ）。 A 提交大额交易报告 B 提交可疑交易报告

C 分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D 不予理睬

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。

[单选题] 190、证券公司应当制定涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支结构和附属机构之行动的情况进行监督管理，严格按照（ ）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的规定，依法对相关资产采取冻结措施。 A B 中国人民银行 C D 联合国

正确答案：C

答案解析：本题考查恐怖活动资产冻结工作的处理。

[单选题] 191、洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指洗钱风险管理应当在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路线等方面保持性，对业务经营和管理决策保持合理制衡。 A 全面性原则 B 性原则 C 匹配性原则 D 有效性原则

正确答案：B 答案解析：

[单选题] 192、以下关于证券公司对客户身份识别的基本要求的说法中错误的是（ ）。 A 证券公司不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易 B 证券公司不得为客户开立假名账户

C 考虑客户的特殊需求，证券公司可以为客户开立匿名账户

D 客户由他人代理办理业务的，证券公司应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司对客户身份识别的基本要求。证券公司不得为客户开立匿名账户。

[单选题] 193、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确认其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。 A 1年 B 2年 C 3年 D 4年

正确答案：C

答案解析：本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。

[单选题] 194、证券公司应定期和不定期地开展洗钱风险评估。评估工作应从（ ）、客户及业务（含产品、服务）等维度进行综合考虑。 A 社会经济活动 B 信用 C 时间 D 国家/地域

正确答案：D

[单选题] 195、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的（ ）内应至少进行一次复核。 A 二年 B 五年 C 三年 D 半年

正确答案：C

答案解析：对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。

[单选题] 196、当可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（ ）或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

A 所在地中国 B 所在地中国人民银行 C 注册地中国 D 注册地中国人民银行

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查： （1）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的； （2）严重危害或者影响社会稳定的； （3）其他情节严重或者情况紧急的情形。 对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

[单选题] 197、任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供（ ）金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A 一次性的 B 间隔的 C 持续性的 D 定期的

正确答案：A

答案解析：考查证券公司对客户身份识别的基本要求。任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

[单选题] 198、对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（ ），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（ ）。 A 半年；两倍 B 半年；三倍 C 一年；两倍 D 一年；三倍

正确答案：A

答案解析：考查开展客户风险等级划分的基本要求。对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。

[单选题] 199、洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指洗钱风险管理资源投入应当与所处行业风险特征、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应，并根据情况变化及时调整。 A 匹配性原则 B 全面性原则 C 性原则 D 有效性原则

正确答案：A 答案解析：

[单选题] 200、证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书

面协议，并由（ ）批准。（ ）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。 A 高级管理层；委托机构 B 高级管理层；受托机构 C 董事会；委托机构 D 董事会；受托机构

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作的要求。（注意选项一个是“委托”一个是“受托”）

[单选题] 201、以下关于证券公司大额交易和可疑交易报告制度的说法中，正确的是（ ）。

A 对单客户多银行主辅账户划转、B股非银证转账外部资金进出等情形，如证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交大额交易报告

B 应当制定证券公司的交易检测标准，由证券公司对其有效性负责

C 证券公司发现或者有合理的理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，且资金金额或者资产价值较大，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

D 对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当一并提交大额交易报告

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。B项，证券公司应当制定证券公司的交易检测标准，并对其有效性负责。C项，证券公司发现或者有合理的理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。D项，对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

[单选题] 202、证券公司对根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（ ）和（ ）等相关规定执行；没有规定的参照机关、机关、检察机关的相关规定执行。

A 财政部；中国银 B 财政部；中国

C 中国人民银行；中国银 D 中国人民银行；中国

正确答案：D

答案解析：本题考查恐怖活动资产冻结工作的有关规定。

[单选题] 203、中国人民银行某支行对辖区金融机构进行现场调查发现，A证券公司营业部对客户留存身份证明文件无限期1038户，开户申请书无职业425户，无国籍20户。该营业部对客户留存身份证明文件失效102户，其中失效后存在交易的61户。上述情况违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，人民银行当地分支机构对该证券公司营业部处以限期改正，并处（ ）万元罚款的行政处罚。 A 3 B 5

C 10 D 50

正确答案：A

答案解析：考查客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理。

[单选题] 204、证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解（ ）和交易的（ ），和对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A 实际控制客户的自然人；实际受益人 B 实际控制客户的法人；实际受益人 C 实际控制客户的自然人；直接受益人 D 实际控制客户的法人；直接受益人

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司对客户身份识别的基本要求。

[单选题] 205、证券公司开展是否风险管理系统功能完备、权限清晰，能够与业务系统同步上线运行属于（ ）风险管理机制。 A 事前审查 B 事中风险监测 C 事后评估审计 D 事后排查

正确答案：A

答案解析：本题有关信息技术合规与风险管理机制知识点。

[单选题] 206、证券公司信息技术全管理中的应急预案包括（ ）。 ①应急管理建设目标 ②备份信息系统建设 ③备份数据恢复机制 ④业务恢复或替代措施 ⑤应急联系方式 A ①②④⑤ B ①②③⑤ C ①②③④⑤ D ①②③④

正确答案：C

答案解析：应急预案包括应急管理建设目标、备份信息系统建设、备份数据恢复机制、业务恢复或替代措施、应急联系方式、与客户沟通方式、向监管部门及有关单位的报告路径、应急预案披露与更新机制等。

[单选题] 207、证券公司经营管理层负责落实信息技术管理目标，对信息技术管理工作承担责任，履行的职责包括（ ）。 ①组织实施董事会相关决议 ②建立责任明确、程序清晰的信息技术管理组织架构 ③明确管理职责、工作程序和协调机制 ④完善绩效考核和责任追究机制 A ①②④ B ①②③ C ①②③④

D ①②④

正确答案：C

答案解析：证券公司经营管理层负责落实信息技术管理目标，对信息技术管理工作承担责任，履行下列职责：（1）组织实施董事会相关决议；（2）建立责任明确、程序清晰的信息技术管理组织架构，明确管理职责、工作程序和协调机制；（3）完善绩效考核和责任追究机制；（4）公司章程规定或董事会授权的其他信息技术其他管理职责。

[单选题] 208、证券公司应当选择符合以下哪些条件的信息技术服务机构开展合作（ ）。 ①近3年未从事非法金融活动，违反金融监管部门有关规定展业，为非法金融活动提供信息发布服务等情形受到监管部门行政处罚或重大监管措施 ②信息技术服务机构及其控股股东、实际控制人、实际控制人控制的其他信息技术服务机构最近一年内不存在证券期货重大违法违规记录 ③具备安全、稳定的信息技术服务能力 ④具备及时、高效的应急响应能力 ⑤熟悉相关证券基金业务，具备持续评估信息技术产品及服务是否符合监管要求的能力 A ①②④⑤ B ①②③⑤ C ①②③④⑤ D ①②③④

正确答案：C

答案解析：考查信息技术服务机构的选取条件。

[单选题] 209、信息技术服务机构，是指为证券基金业务活动提供信息技术服务的机构。下列关于信息技术服务机构的说法中，错误的是（ ）。

A 信息技术服务机构为证券基金业务活动提供信息技术服务，其中包括重要信息系统的开发、测试、集成及测评

B 证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，可以委托信息技术服务机构提供产品或服务，证券公司依法承担的相关责任可以适当减轻

C 证券公司应当清晰、准确、完整的掌握重要信息系统的技术架构、业务逻辑和操作流程等内容，确保重要信息系统运行始终处于自身控制范围

D 除法律法规及中国另有规定外，不得将重要信息系统的运维、日常安全管理交由信息技术服务机构实施

正确答案：B

答案解析：考查委托信息技术服务机构提供信息技术服务的责任划分。证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，可以委托信息技术服务机构提供产品或服务，但证券公司依法应承担的责任不因委托而免除或减轻。

[单选题] 210、下列不属于证券公司首席信息官的任职条件的有（ ）。

A 从事信息相关工作20年以上，其中从事证券基金行业信息技术相关的工作不少于3年。 B 从事信息相关工作10年以上，从事证券基金行业信息技术相关的工作不少于3年。 C 证券监管机构、证券基金业自律组织任职8年以上。

D 最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施。

正确答案：A

答案解析：证券公司首席信息官的任职条件。证券公司应当指定一名熟悉证券、基金业务，具有信息技术相关专业背景、任职经历、履职能力的高级管理人员为首席信息官，由其负责信息技术管理工作，并具备下列任职条件： 1.从事信息技术相关工作10年以上，其中证券、基金行业信息技术相关工作年限不少于3年（所以A不属于，答案选A）；或者在证券监管机构、证券基金业自律组织任职8年以上； 2.最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或釆取重大行政监管措施； 3.中国规定的其他条件。

[单选题] 211、证券公司应当落实（ ）应急管理职责。 ①信息技术管理部门为信息技术应急管理的牵头组织部门，组织开展信息技术应急预案的制定、演练、评估与改进工作，并负责信息系统的应急响应与恢复 ②各业务部门负责评估本业务条线信息技术突发事件相关风险，开展业务影响分析，确定并实施重要业务恢复目标与恢复策略 ③风险管理部门负责评估信息系统与相关业务恢复目标和恢复策略制定的合理性，确保与公司整体风险管理策略保持一致 ④应当将经营及客户数据按照重要性和敏感性进行分类分级 A ①②④ B ①②③ C ①②③④ D ①③④

正确答案：B

答案解析：证券公司应当将经营及客户数据按照重要性和敏感性进行分类分级属于信息技术安全中的数据治理。

[单选题] 212、证券公司应当按照（ ）有关规定采集、记录、存储、报送客户交易终端信息，并采取有效的技术措施，保障相关信息真实、准确、完整。 A 中国人民银行 B 中国 C 中国证券业协会 D 工商管理局

正确答案：B

答案解析：证券公司应当按照中国有关规定采集、记录、存储、报送客户交易终端信息，并采取有效的技术措施，保障相关信息真实、准确、完整。

[单选题] 213、以下属于证券公司信息技术数据治理的有（ ）。 ①数据安全保障措施 ②数据分类分级 ③信息系统权限管理 ④经营数据和客户信息保护 A ①②④ B ①②③ C ①②③④ D ①②④

正确答案：C

答案解析：数据治理包括以下几项：（1）数据安全保障措施；（2）数据分类分级；（3）信息系统权限管理；（4）经营数据和客户信息保护。

[单选题] 214、证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，

履行的职责包括（ ）。 ①审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致 ②公司章程规定的其他信息技术管理职责 ③建立信息技术人力和资金保障方案 ④评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率 A ①②③④ B ①②③ C ①③④ D ①②④

正确答案：A

答案解析：证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，履行下列职责：（1）审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致；（2）公司章程规定的其他信息技术管理职责；（3）建立信息技术人力和资金保障方案；（4）评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率。

[单选题] 215、应急演练应当形成报告，保存期不得少于（ ）年。 A 3 B 5 C 7 D 10

正确答案：B

答案解析：应急演练应当形成报告，保存期不得少于5年。

[单选题] 216、以下（ ）不是普通投资者必须享有的特别保护。 A 信息告知 B 损失补偿 C 风险警示 D 适当性匹配

正确答案：B

答案解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。 对于普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面： （1）信息告知。经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息真实、准确、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投资者进行介绍，帮助普通投资者理解产品或服务的风险等级、投资标的和结构、收益以及风险特征等，以帮助普通投资者选择适当的金融产品或服务。 （2）风险警示。经营机构及其从业人员在向普通投资者提供服务时应当进行更为充分的风险警示，包括为普通投资者提供风险揭示材料，向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务时履行特别的注意义务，在营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音录像等。 （3）适当性匹配。经营机构及其从业人员应当针对普通投资者及其选择的产品或服务提供明确具体的适当性匹配意见，并通过书面或电子方式进行留痕。

[单选题] 217、经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若是，业务人员应（ ）。

A 进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务 B 拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务 C 直接向其销售相关产品或提供相关服务 D 不予理睬

正确答案：B

答案解析：经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，并向投资者提出适当性匹配意见。如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到： （1）确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者：对于风险承受能力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务。 （2）以书面形式进行特别风险警示：如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务

[单选题] 218、证券期货经营机构评估普通投资者的风险承受能力，评估的主要因素一般不包括（ ）。 A 债务状况 B 社会资源 C 投资知识和经验 D 诚信状况

正确答案：B

答案解析：本题考查确定普通投资者风险承受能力的主要因素。经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。故本题选择B选项。

[单选题] 219、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法，正确的有（ ）。 Ⅰ.根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断 Ⅱ.根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断 Ⅲ.如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介 Ⅳ.经书面风险警示，投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品，可以向其销售该产品 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

答案解析：经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，并向投资者提出适当性匹配意见。如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：（1）确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者：对于风险承受能力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务。 （2）以书面形式进行特别风险警示：如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等

级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。 故本题选D选项。

[单选题] 220、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于普通投资者享有的特别保护，体现在（ ）。 Ⅰ.信息告知 Ⅱ.本金保障 Ⅲ.风险警示 Ⅳ.适当性匹配 A Ⅰ、Ⅲ B Ⅰ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

答案解析：普通投资者享有特别保护的规定根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。故本题选C选项

[单选题] 221、普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面（ ）。 Ⅰ.信息告知 Ⅱ.风险警示 Ⅲ.推荐风险等级低的产品 Ⅳ.适当性匹配 A Ⅰ、Ⅱ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C Ⅱ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：D

答案解析：本题考查普通投资者的特别保护。普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面：（1）信息告知，Ⅰ项正确；（2）风险警示，Ⅱ项正确；（3）适当性匹配，Ⅳ项正确。Ⅲ项不属于普通投资者的特别保护的表现，故排除。故本题选D选项。

[单选题] 222、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下除（ ）情形外，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行规要求的电子方式进行确认。 A 在普通投资者申请转化专业投资者 B 向专业投资者销售高风险产品或服务

C 经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见 D 向普通投资者履行信息告知义务

正确答案：B

答案解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。对于普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面： （1）信息告知。经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息真实、准确、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投资者进行介绍，帮助普通投资者理解产品或服务的风险等级、投资标的和结构、收益以及风险特征等，以帮助普通投资者选择适当的金融产品或服务。 （2）风险警示。经营机构及其从业人员在向普通投资者提供服务时应当进行更为充分的风险警示，包括为普通投资者提供风险揭示材料，向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务时履行特别的注意义务，在营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音录像等。 （3）适当性匹配。

经营机构及其从业人员应当针对普通投资者及其选择的产品或服务提供明确具体的适当性匹配意见，并通过书面或电子方式进行留痕。

[单选题] 223、（ ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。

A 投资者利益优先原则 B 勤勉尽责原则 C 客观性原则 D 审慎性原则

正确答案：D

答案解析：本题考查证券经营机构执行投资者适当性基本原则。证券经营机构执行投资者适当性基本原则包括：（1）投资者利益优先原则；（2）勤勉尽责原则；（3）客观性原则；（4）有效性原则；（5）差异性原则

[单选题] 224、按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（ ）专业投资者指的是普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。 A 第一类 B 第二类 C 第三类 D 第四类

正确答案：C

答案解析：本题考查专业投资者的范围和分类。

[单选题] 225、以下属于第一类专业投资者的是（ ） ①私募基金管理人 ②期货公司子公司 ③金融机构高级管理人员 ④获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师 ⑤QFII ⑥RQFII A ①②⑤⑥ B ①②③④ C ①②④⑤ D ①②④⑥

正确答案：A

答案解析：本题考查专业投资者范围。

[单选题] 226、最近1年末净资产不低于（ ）万元，最近1年末金融资产不低于（ ）万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织的普通投资者可以申请转化成为专业投资者。 A 500；500 B 1000；500 C 500；1000 D 1000；1000

正确答案：B

答案解析：本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。

[单选题] 227、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。 A 1；1 B 2；1 C 1；2 D 2；2

正确答案：A

答案解析：本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。

[单选题] 228、评估普通投资者风险承受能力的主要因素有（ ）。 ①财务状况 ②投资知识 ③投资目标 ④投资水平 ⑤风险偏好 A ①②③④ B ②③④⑤ C ①②③⑤ D ①③④⑤

正确答案：C

答案解析：本题考查确定普通投资者风险承受能力的主要因素。

[单选题] 229、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，（ ）及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。 A 中国 B 中国证券业协会 C 中国人民银行 D 中国银行业协会

正确答案：A

答案解析：本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。

[单选题] 230、同时符合下列条件的法人或者其他组织是第二类专业投资者：最近1年末净资产不低于2000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 A 1 B 2 C 3 D 5

正确答案：B

答案解析：符合下列条件之一的是第二类专业投资者： 1．同时符合下列条件的法人或者其他组织：（1）最近1年末净资产不低于2 000万元；（2）最近1年末金融资产不低于1 000万元；（3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 2．同时符合下列条件的自然人：（1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；（2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 以上所称金融资产，包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。 第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务

[单选题] 231、“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，（ ）不是应当了解的投资者的必要信息。 A 财务状况 B 投资目标

C 风险偏好及可承受的损失 D 自然人的家庭成员情况

正确答案：D

答案解析：本题考查经营机构向投资者销售产品或者提供服务应了解的投资者信息

[单选题] 232、自然人赵某属于第二类专业投资者，则他一定具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于第一类专业投资者中的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 A 1；1 B 1；2 C 2；1 D 2；2

正确答案：D

答案解析：本题考查专业投资者的范围。

[单选题] 233、金融资产不低于（ ）万元或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。 A 100；10 B 200；20 C 300；30 D 500；50

正确答案：C

答案解析：本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。

[单选题] 234、经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据（ ），对销售产品或提供的服务划分风险等级。 A 风险特征和程度 B 存在本金损失的可能性 C 产品或服务的募集方式

D 自律组织认定的高风险产品或服务

正确答案：A

答案解析：本题考查划分产品或服务风险等级时应考虑的因素。

[单选题] 235、经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（ ）。 A 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

B 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见 C 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

D 向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

正确答案：D

答案解析：本题考查经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为。经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为包括：向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。

[单选题] 236、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（ ）。 A 利益保证承诺

B 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由 C 销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部内容 D 投资者适当性匹配意见

正确答案：A

答案解析：本题考查经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息

[单选题] 237、按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（ ）专业投资者指的是符合一定条件的专业投资者，即符合一定资产、财务规模并且具备一定投资知识和经验的投资者，此类投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者。 A 第一类 B 第二类 C 第三类 D 第四类

正确答案：B

答案解析：本题考查专业投资者的范围和分类。

[单选题] 238、证券公司开展融资融券业务，应了解客户的（ ），并以书面和电子方式予以记载、保存。 ①身份 ②财产与收入状况 ③证券投资经验 ④风险偏好 A ①②③ B ②③④

C ①③④ D ①②③④

正确答案：D

答案解析：证券公司应了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

[单选题] 239、《证券期货投资者适当性管理办法》规定由（ ）制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于前述名录规定的风险等级。 A 行业协会 B 中国人民银行 C 中国

D 中国派出机构

正确答案：A

答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》规定，由行业协会制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会名录规定的风险等级。本题考查划分产品或服务风险等级时应考虑的因素。

[单选题] 240、证券公司通过营业网点向普通投资者进行告知、警示时，下列属于需全程录音或录像留痕情形的有（ ）。 Ⅰ.普通投资者申请转为专业投资者 Ⅱ.向普通投资者销售风险等级为R1的产品（R5为最高风险等级） Ⅲ.证券公司主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见 Ⅳ.向普通投资者履行信息告知义务 A Ⅰ、Ⅲ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

答案解析：本题考查经营机构需进行现场录音或录像留痕的要求。在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。故本题选D选项。

[单选题] 241、证券公司评估普通投资者的风险承受能力，关于评估考虑的主要因素，正确的有（ ）。 Ⅰ.财务状况 Ⅱ.投资经验 Ⅲ.投资知识 Ⅳ.风险偏好 A Ⅰ、Ⅲ B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅱ、Ⅳ

正确答案：C

答案解析：评估普通投资者风险承受能力的主要因素包括以下几个方面：（1）财务状况（2）投资知识（3）投资经验（4）投资目标（5）风险偏好（6）其他信息。

[单选题] 242、同时符合下列条件的自然人属于第二类专业投资者：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 A 1；1 B 1；2 C 2：1 D 2；2

正确答案：D

答案解析：考查专业投资者的范围。 符合下列条件之一的是第二类专业投资者： 1．同时符合下列条件的法人或者其他组织： （1）最近1年末净资产不低于2 000万元； （2）最近1年末金融资产不低于1 000万元； （3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 2．同时符合下列条件的自然人： （1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元； （2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

[单选题] 243、经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国可以依法采取（ ）的措施。 A 出具警示函 B 责令改正 C 市场禁入 D 监管谈话

正确答案：C

答案解析：考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。 经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国可以依法采取市场禁入的措施。

[单选题] 244、以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法错误的是（ ）。

A 第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者

B 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

C 经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由

D 经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者

正确答案：A

答案解析：考查专业投资者和普通投资者之间相互转化的有关规定。第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

[单选题] 245、“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。2016年末中国出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者（ ）。 A 投资目标 B 投资经验

C 风险偏好及可承受损失 D 财务状况

正确答案：C

答案解析：本题考查经营机构向投资者销售产品或者提供服务应了解的投资者信息

[单选题] 246、经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像资料自查报告等的保存期限不得少于（ ）年。 A 5 B 10 C 15 D 20

正确答案：D

答案解析：本题考查经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。

[单选题] 247、同时符合下列条件的法人或者其他组织是第二类专业投资者：最近1年末净资产不低于（ ）万元；最近1年末金融资产不低于（ ）万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 A 1000；1000 B 2000；1000 C 2000；2000 D 1000；2000

正确答案：B

答案解析：本题考查专业投资者的范围。

[单选题] 248、以下有资格由普通投资者申请转化为专业投资者的是（ ）。 ①最近一年末净资产800万元，最近1年末金融资产200万元，且具有3年黄金投资经验的王某 ②最近一年末净资产1000万元，最近1年末金融资产100万元，且具有2年期货投资经验的张某 ③金融资产500万元，且具有2年外汇投资经历的赵某 ④最近3年个人年均收入50万元，且具有2年金融产品设计工作经历 A ①② B ③④ C ①③ D ②④

正确答案：B

答案解析：本题考查由普通投资者转化为专业投资者的申请资格。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者：1.最近1年末净资产不低于1 000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且

具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（注意该条件是法人或其他组织的，不是自然人的，所以①②不选）2.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

[单选题] 249、经过风险承受能力评估，经营机构将普通投资者按照其风险承受能力由低到高至少划分为（ ）五个等级。 A A1、A2、A3、A4、A5 B A5、A4、A3、A2、A1 C C1、C2、C3、C4、C5 D C5、C4、C3、C2、CJ，

正确答案：C

答案解析：本题考查普通投资者的划分等级。

[单选题] 250、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》的（ ）情形，应当给予警告，并处3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款。 ①未按规定划分产品或者服务风险等级的 ②未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的 ③未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的 ④未按规定对专业投资者进行细化分类和管理的 ⑤未按规定展开适当性自查的 ⑥未按规定妥善保存相关信息资料的 A ①②③④⑥ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②③⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。④应为未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的。

[单选题] 251、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十条，未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款。 A 1；1 B 2；2 C 3；3 D 3；1

正确答案：C

答案解析：经营机构有下列情形之一的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款： ①违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十条，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的； ②违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条、第十二条，未按规定进行投资者类别转化的； ③违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十三条，未建立或者更新投资者评估数据库的； ④违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条，未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的； ⑤违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条、

第十七条，未按规定划分产品或者服务风险等级的； ⑥违反《证券期货投资者适当性管理办法》第二十五条，未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的； ⑦违反《证券期货投资者适当性管理办法》第二十九条，未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的； ⑧违反《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条，未按规定开展适当性自查的； ⑨违反《证券期货投资者适当性管理办法》第三十二条，未按规定妥善保存相关信息资料的； ⑩违反《证券期货投资者适当性管理办法》第六条、第十至第二十四条、第二十六条、第二十七条、第三十三条规定，未构成《证券投资基金法》第一百三十五条、第一百三十七条，《证券公司监督管理条例》第八十三条、第八十四条，《期货交易管理条例》第六十六条、第六十七条规定情形的。

[单选题] 252、最近1年末净资产不低于1 000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织的普通投资者可以申请转化成为专业投资者。 A 1 B 2 C 3 D 5

正确答案：A

答案解析：本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者： 1．最近1年末净资产不低于1 000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织； 2．金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

[单选题] 253、《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者，应该符合（ ）。 ①具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险 ②经有关金融监管部门批准设立的金融机构 ③经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人 ④社会保障基金、企业年金、养老基金、慈善基金等社会公益基金 A ①②④ B ①②③ C ①③④ D ①②③④

正确答案：D

答案解析：合格投资者的条件资质。 《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者，应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件： 1、经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国基金业协会登记的私募基金管理人。 2、上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经中国基金业协会备案的私募基金。 3、净资产不低于人民币1 000万无的企事业单位法人、合伙企业。 4、合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。 5、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。 6、名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者。 7、经中国认可的其他合格投资者。

[单选题] 254、证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下（ ）原则。 ①投资者利益优先 ②勤勉尽责 ③客观性 ④有效性 ⑤审慎性 ⑥差异性 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②③④⑥

正确答案：D

答案解析：经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下原则： （一）投资者利益优先原则 当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益。 （二）勤勉尽责原则 经营机构及其工作人员应当全面了解投资者的情况，包括与投资者分类、风险承受钝力评估相关的各类信息；深入调查分析产品或者服务信息，充分了解划分产品或服务风险等级时应当综合考虑的因素以及应当审慎评估的特殊因素。 （三）客观性原则 经营机构应当采用科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。经营机构及其从业人员应当客观公正地对产品或服务以及投资者情况进行调查和评价，尽力做到客观、准确，并将相关调查和评价结果作为向投资者推介适当产品或服务的重要依据。 （四）有效性原则 经营机构应当建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行；同时，经营机构及其从业人员还应根据投资者的不同类别、投资知识和经验等采取与之对应的信息披露措施，确保风险揭示充分、有效。 （五）差异性原则 经营机构应当对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别的适当性管理措施，履行不同的适当性义务。

[单选题] 255、证券公司流动性风险管理应遵循（ ）原则。 A 全面性、审慎性和合规性 B 全面性、性和合规性 C 全面性、审慎性和预见性 D 全面性、性和预见性

正确答案：C

答案解析：考查证券公司流动性风险管理应遵循的原则。证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和预见性原则。

[单选题] 256、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）的职责包括：制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因。 A 监事会 B 经理层 C 董事会 D 风险管理部门

正确答案：B

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 257、（ ）是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，核心目的是“将适当的产品或服务销售提供给适当的投资者”。 A 法人集中清算制度 B 信息隔离墙制度

C 利益冲突管理机制 D 投资者适当性制度

正确答案：D

答案解析：本题考查投资者适当性管理制度的含义。

[单选题] 258、下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法中，错误的是（ ）。

A 证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、反洗钱管理部门、内审部门、人力资源部门、信息科技部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工

B 证券公司应依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可以交易报告制度、保密制度等内控制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作

C 证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本的方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险

D 证券公司总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度有效性实施负责

正确答案：D

答案解析：本题考查反洗钱工作基本要求。证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效性实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。

[单选题] 259、下列不属于证券公司信息技术管理部门的职责有（ ）。 A 信息技术规划 B 信息系统建设 C 信息安全保障 D 信息风险监控

正确答案：D

答案解析：证券公司信息技术管理部门的职责有信息技术规划、信息系统建设、信息安全保障、信息技术质量控制、运维管理等工作。

[单选题] 260、证券公司内部控制应当遵循的原则包括（ ）。 Ⅰ.健全 Ⅱ.合理 Ⅲ.制衡 Ⅳ. A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅳ

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司内部控制应当贯彻的原则。 证券公司内部控制应当遵循以下原则，确保内部控制有效： （1）健全，Ⅰ项符合； （2）合理，Ⅱ项符合； （3）制衡，Ⅲ项符合； （4），Ⅳ项符合。 综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。 故本题选A选项。

[单选题] 261、证券公司在开展业务创新时，应当建立的机制包括（ ）。 Ⅰ.严格内部审批程序 Ⅱ.及时与中国证券业协会沟通，履行报备（报批）程序 Ⅲ.制定风险控制措施 Ⅳ.注重过程控制，及时纠正偏离目标

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

答案解析：证券公司在开展业务创新时，应当建立相关机制，包括但不限于： ?1.建立完整的业务创新工作程序，严格内部审批程序，对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等作出明确要求，并经董事会批准。（Ⅰ正确） ?2.在可行性研究的基础上，及时与中国沟通，履行创新业务的报备（报批）程序。（Ⅱ错误，不是与中国证券业协会沟通） ?3.对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应财务核算、资金管理办法。（Ⅲ正确） ?4.注重业务创新的过程控制，及时纠正偏离目标行为。（Ⅳ正确）故本题选择D选项。

[单选题] 262、《证券法》对证券公司监管的基本制度作出了规定，在《证券法》确立的证券公司客户资产存管机制的基础上进一步明确了客户资产的存管、托管要求，体现了（ ）。 ①公司对顾客负有诚信义务 ②证券公司对顾客负有尽责义务 ③证券公司不得挪用客户托管在公司的证券 ④证券公司不得挪用客户委托管理的资产 A ①②③④ B ①③④ C ②③④ D ①④

正确答案：B

答案解析：证券公司对顾客负有诚信义务，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。证券公司不得挪用客户交易结算资金，不得挪用客户委托管理的资产，不得挪用客户托管在公司的证券。证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益。（不是说对顾客负有尽责义务就错了，而是在本题干中体现的是诚信义务）

[单选题] 263、证券公司各类业务内部控制的主要内容包括（ ）。 ①经纪业务内部控制 ②融资融券业务内部控制 ③投资银行类业务内部控制 ④受托投资管理业务内部控制 ⑤证券承销与保荐业务内部控制 ⑥证券投资顾问业务内部控制 A ①③④⑤ B ②③④⑤ C ①③④⑥ D ②④⑤⑥

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司各类业务内部控制的主要内容。证券公司各类业务内部控制的主要内容包括经纪业务内部控制、自营业务内部控制、投资银行类业务内部控制、受托投资管理业务内部控制、研究咨询业务内部控制、证券投资顾问业务内部控制。

[单选题] 2、董事在任期内辞职或被免职的，董事本人和证券公司应当分别向（ ）提交书面说明。 ①公司住所地中国 ②董事常住地 ③股东（大）会 ④董事会 A ①③

B ②④ C ①④ D ②③

正确答案：A

答案解析：董事在任期内辞职或被免职的，董事本人和证券公司应当分别向公司住所地中国派出机构和股东（大）会提交书面说明。

[单选题] 265、证券公司违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取（ ）等行政监管措施。 ①出具警示函 ②责令参加培训 ③责令定期报告 ④监管谈话 ⑤认定为不适当人选 ⑥拘留 A ①②④⑤ B ②③④⑤ C ①③④⑤ D ①②⑤⑥

正确答案：A

答案解析：考查证券公司及有关人员违反合规管理规定的监管措施。证券公司违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取出具警示函、责令参加培训、责令改正、监管谈话、认定为不适当人选等行政监管措施。

[单选题] 266、同时符合下列条件的自然人属于第二类专业投资者：具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 A 1；1 B 1；2 C 2：1 D 2；2

正确答案：D

答案解析：本题考查专业投资者的范围。符合下列条件之一的是第二类专业投资者： 1．同时符合下列条件的法人或者其他组织： （1）最近1年末净资产不低于2 000万元； （2）最近1年末金融资产不低于1 000万元； （3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 2．同时符合下列条件的自然人： （1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元； （2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相美工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 以上所称金融资产，包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

[单选题] 267、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）的职责包括：建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。 A 监事会 B 经理层 C 董事会

D 风险管理部门

正确答案：B

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责： （1）制定风险管理制度，并适时调整。 （2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。 （3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。 （4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。 （5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。 （6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。 （7）风险管理的其他职责。 证券公司应当任命一名高级管理人员负责全面风险管理工作（以下统称首席风险官）。首席风险官不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。

[单选题] 268、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应（ ）。 A 继续为客户办理业务 B 中止为客户办理业务 C 采取临时冻结账户 D 不予理睬

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司持续与重新识别客户身份的有关规定。

[单选题] 269、自然人张某属于第二类专业投资者，则他的金融资产不低于（ ）万元，或者最近3年年均收入不低于（ ）万元。 A 200；20 B 300；30 C 500；50 D 1000；50

正确答案：C

答案解析：本题考查专业投资者的范围。符合下列条件之一的是第二类专业投资者。 1.同时符合下列条件的法人或者其他组织： （1）最近1年末净资产不低于2 000万元； （2）最近1年末金融资产不低于1 000万元； （3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 2.同时符合下列条件的自然人： （1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元； （2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

[单选题] 270、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款。 A 1；1 B 2；2

C 3；3 D 3；1

正确答案：C

答案解析：本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。

[单选题] 271、下列关于隔离墙观察名单的说法，错误的是（ ）。 A 观察名单不影响证券公司开展业务

B 证券公司对于列入观察名单的公司或证券有关的业务活动无需监控

C 证券公司已经掌握内幕消息的，应当将内幕消息所涉公司或证券列入观察名单 D 观察名单属于高度保密的名单

正确答案：B

答案解析：本题考查观察名单。 观察名单并不影响证券公司正常开展业务（A选项正确），但证券公司应当对于列入观察名单的公司或证券有关的相关业务活动实施监控，发现异常情况，及时调查处理（B选项错误）。证券公司已经或可能掌握内幕信息的，应当将内幕信息所涉公司或证券列入观察名单（C选项正确）。观察名单属于高度保密的名单，仅限于履行相关管理和监控职责的工作人员知悉（D选项正确）。故本题选择B选项。

[单选题] 272、以下关于董事会薪酬与提名委员会的说法中错误的是（ ）。 A 薪酬与提名委员会的负责人由董事会成员担任 B 应当搜寻合格的董事和高级管理人员人选

C 对董事和高级管理人员的考核和薪酬管理制度进行审议并提出意见 D 对董事、高级管理人员进行考核并提出建议

正确答案：A

答案解析：考查董事会专门委员会的有关要求。薪酬与提名委员会的负责人应当由董事担任。

[单选题] 273、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取（ ）措施。 ①业务活动 ②责令暂停部分业务 ③向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利 ④责令更换董事、监事、高级管理人员或者其权利 ⑤责令负有责任的股东转让股权或者有关股东行使股东权利 ⑥认定负有责任的董事、监事、高级管理人员为不适当人选。 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②③④⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施指标。证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施:（1）业务活动;（2）责令暂停部分业务;（3）向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利;（4）责令更换董事、监事、高级管理人员或者其权利;（5）责令负有责任的股东转让股权，负有责任的股东行使股东权利;（6）认定负有责任的董事、监事、高级管理人员为不适当人选;（7）中国及其派出机构认为有必要采取的其他措施。

[单选题] 274、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司董事会、监事会或监事、经营管理主要负责人、其他高级管理人员、下属各单位负责人及其他工作人员均有自己的合规管理职责。列关于合规管理职责归属表述正确的是（ ）。 ①董事会负责在日常经营中培育公司合规文化 ②监事会对发生重大合规风险负有主要责任或领导责任的董事、高级管理人员提出罢免建议 ③经营管理主要负责人在经营决策过程中，充分听取合规负责人及合规部门的合规意见 ④董事会组织制定公司规章制度，并监督其实施 A ①②③④ B ①②③ C ②③ D ①④

正确答案：C

答案解析：证券公司董事会、监事会或监事、经营管理主要负责人、其他高级管理人员、下属各单位负责人及其他工作人员的合规管理职责。

[单选题] 275、按照《证券公司内部控制指引》的要求，证券公司应当建立的机制和制度包括（ ）。 ①动态的净资本监控机制 ②逐级问责机制 ③隔离墙制度 ④董监高的任职制度 ⑤内部员工和客户的信息反馈机制 ⑥危机处理机制 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①②③④⑥ D ①②③⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司内部控制制度机制建设的基本要求。 1.营造合规经营的制度； 2.建立动态的净资本监控机制； 3.逐级问责制度；4.隔离墙制度； 5.建立危机处理机制； 6.内部员工和客户的信息反馈机制

[单选题] 276、按照《证券监督管理条例》的要求，以下（ ）公司应当建立董事制度。 A 经营证券经纪业务、证券资产管理业务和证券承销与保荐业务的甲公司 B 经营融资融券业务、投资银行类业务和研究咨询业务的乙公司 C 经营证券经纪业务、自营业务和证券投资顾问业务的丙公司 D 经营证券承销与保荐业务、研究咨询业务和自营业务的丁公司

正确答案：A

答案解析：本题考查对证券公司建立董事制度方面的要求。经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的证券公司，应当建立董事制度。

[单选题] 277、证券公司建立信用风险监控、报告及预警机制时，应当（ ）。 ①建立健全存续期业务后续管理和跟踪机制，明确业务覆盖范围和管理方式 ②明确信用风险报告的种类、路线、内容、格式和频率 ③通过设置并监测各类信用风险指标，动态、持续的监控信用风险状况 A ①②③ B ①③ C ②③

D ①②

正确答案：A

答案解析：考查证券公司的风险监控、报告和预警。

[单选题] 278、证券公司必须持续符合的下列风险控制指标标准错误的是（ ）。 A 风险覆盖率不得低于100% B 资本杠杆率不得低于10% C 流动性覆盖率不得低于100% D 净稳定资金率不得低于100%

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司应持续符合的风险控制指标标准。

[单选题] 279、以下属于从事技术、风险监控、合规管理人员可以从事的工作是（ ） A 营销 B 客户账户存管 C 客户资金存管 D 合规资格审查

正确答案：D

答案解析：从事技术、风险监控、合规管理人员不得从事营销、客户账户和客户资金存管等业务活动。

[单选题] 280、以下（ ）属于某证券公司的高级管理人员。 ①合规负责人李某 ②副总经理王某 ③董事孙某 ④财务负责人周某 ⑤董事会秘书陈某 ⑥执行委员会成员钱某 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①②③④⑥ D ①②④⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司高级管理人员的定义。高级管理人员是指证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书以及实际履行上述职务的人员。证券机构行使经营管理职责的管理委员会、执行委员会以及类似机构的成员为高级管理人员。

[单选题] 281、同时符合下列条件的法人或者其他组织是第二类专业投资者：最近1年末净资产不低于2000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 A 1 B 2 C 3 D 5

正确答案：B

答案解析：本题考查专业投资者的范围。

[单选题] 282、净资本指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在（ ）个工作日内向公司全体董事报告，（ ）个工作日内向公司全体股东报告。 A 5；15 B 10；15 C 5；10 D 10；20

正确答案：C

答案解析：本题考查风险控制指标报告的有关要求。

[单选题] 283、金融资产不低于（ ）万元或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。 A 100；10 B 200；20 C 300；30 D 500；50

正确答案：C

答案解析：本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。

[单选题] 284、董事会表决有关关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。该次董事会会议由过（ ）的无关联交易董事出席即可举行，董事会会议所做决议须经无关联关系董事过（ ）通过。 A 半数半数 B 2/32/3 C 2/3半数 D 半数1/3

正确答案：A

答案解析：董事会表决有关关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。该次董事会会议由过半数的无关联交易董事出席即可举行，董事会会议所做决议须经无关联关系董事过半数通过。

[单选题] 285、按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司有（ ）情形时，董事人数不得少于董事人数的1/4。

A 内部董事人数占董事人数的1/6 B 证券公司有连任6年以上的董事 C 总经理和财务总监由同一人担任

D 董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任

正确答案：D

答案解析：本题考查董事人数不得少于董事人数的1/4的情形。证券公司有以下情形之一的，董

事人数不得少于董事人数的1/4:（1）董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任；（2）内部董事人数占董事人数的1/5以上；（3）中国认定的其他情形。

[单选题] 286、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）的职责包括：谨慎处理工作中涉及的风险因素；发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。 A 员工 B 经理层

C 各业务部门、分支机构及子公司负责人 D 风险管理部门

正确答案：A

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 287、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司董事会、监事会或监事、经营管理主要负责人、其他高级管理人员、下属各单位负责人及其他工作人员均有自己的合规管理职责。其中，属于证券公司董事会的合规管理职责的是（ ）。 ①组织制定规章制度，并监督其实施 ②审议批准年度合规报告 ③决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员 ④决定聘任、解聘、考核合规爽责人，决定其薪酬待遇 ⑤对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议 ⑥建立与合规负责人的直接沟通机制 A ①②③④ B ②③④⑥ C ①③④⑤ D ②③⑤⑥

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司董事会的合规管理职责的主要内容。证券公司董事会的合规管理职责包括：（1）组织制定规章制度，并监督其实施属于经营管理主要负责人的合规管理职责；（2）对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议属于监事会或监事的合规管理职责。

[单选题] 288、（ ）情形下，不必满足以下规定：经营机构通过营业网点向普通资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行规要求的电子方式进行确认。 A 在普通投资者申请转化专业投资者 B 向普通投资者销售高风险产品或服务

C 经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见 D 向专投资者履行信息告知义务

正确答案：D

答案解析：本题考查经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。

[单选题] 2、证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（ ）按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。 A 证券公司 B 客户

C 银行机构 D 金融机构

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。

[单选题] 290、证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。其中，（ ）负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任；（ ）应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。 A 股东会；高级管理人员

B 董事会；业务部门和分支机构的负责人

C 股东会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员 D 董事会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。董事会负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。

[单选题] 291、证券公司风险管理部门具备3年以上的证券、金融、会计、信用技术等有关领域工作经验人员占公司总部员工的比例不应低于（ ）。 A 2% B 5% C 10% D 20%

正确答案：A

答案解析：本题考查全面风险管理的责任。

[单选题] 292、证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括确保流动性风险偏好和在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。 A 董事会 B 监事会

C 流动性风险管理部门 D 经理层

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。

[单选题] 293、按照《证券公司治理准则》的要求，关于证券公司和控股股东、实际控制人及其关联方之间开展业务竞争和关联交易的说法正确的是（ ）。 A.证券公司的关联方可以与其所控制的证券公司开展同类业务

A 证券公司控制其他证券公司的，可以开展与该证券公司相同的同类业务，

B 以竞争的形式促进双方发展。

C 证券公司的股东、实际控制人与证券公司的关联交易可以在牺牲证券公司利益的基础上进行 D 证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司和股东之间关系的特别规定。不得开展业务竞争；关联交易不得损害公司利益。

[单选题] 294、按照《证券公司内部控制指引》的要求，证券投资顾问业务是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。以下关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法正确的是（ ）

A 禁止以任何方式承诺或保证投资收益

B 与客户签订证券投资顾问协议，按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并以书面或口头的方式约定收取费用收取安排

C 证券投资顾问服务费应当以公司账户或者个人账户收取 D 业务档案保存期限自协议开始之日起不得少于5年

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司证券投资顾问业务的内部控制的有关规定。与客户签订证券投资顾问协议，按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取费用收取安排；证券投资顾问服务费应当以公司账户收取；业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

[单选题] 295、《证券期货投资者适当性管理办法》规定由（ ）制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于前述名录规定的风险等级。 A 行业协会 B 中国人民银行 C 中国

D 中国派出机构

正确答案：A

答案解析：本题考查划分产品或服务风险等级时应考虑的因素。

[单选题] 296、最近1年末净资产不低于（ ）万元，最近1年末金融资产不低于（ ）万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织的普通投资者可以申请转化成为专业投资者。 A 500；500 B 1000；500 C 500；1000 D 1000；1000

正确答案：B

答案解析：本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。

[单选题] 297、证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少（ ）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。 A 每两年 B 每年 C 每半年 D 每季度

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司流动性风险限额管理的基本要求。

[单选题] 298、证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立（ ）的风险控制指标监控和资本补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在（ ）都符合规定标准。 A 静态；任一时点 B 静态；某些时点 C 动态；任一时点 D 动态；某些时点

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。

[单选题] 299、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在（ ）个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（ ）个工作日。 A 5；10 B 7；20 C 5；20 D 7；20

正确答案：C

答案解析：本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。

[单选题] 300、证券公司发现或者有合理的理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向（ ）提交可疑交易报告。 A B 中国人民银行 C 中国

D 中国反洗钱监测分析中心

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。

[单选题] 301、证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。

A 董事会 B 监事会

C 流动性风险管理部门 D 经理层

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。

[单选题] 302、按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，在信息隔离墙制度建立和执行方面，各部门和各人员的具体职责分工错误的是（ ）。

A 证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任 B 各业务部门和各分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任 C 证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任

D 监事会负责协助董事会和高级管理人员建立和执行信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度建立和执行的职责分工。合规总监和合规部门负责协助董事会和高级管理人员建立和执行信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责。

[单选题] 303、按照《证券公司内部控制指引》的要求，证券公司应当建立的机制和制度包括（ ） ①动态的净资本监控机制 ②逐级问责机制 ③隔离墙制度 ④董监高的任职制度 ⑤内部员工和客户的信息反馈机制 ⑥危机处理机制 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①②③④⑥ D ①②③⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司内部控制制度机制建设的基本要求。

[单选题] 304、《证券期货市场诚信监督管理办法》规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为（ ），但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（ ）。 A 3年；5年 B 3年；6年 C 2年；3年 D 2年；5年

正确答案：A

答案解析：本题考查《证券期货市场诚信监督管理办法》的诚信信息期限。

[单选题] 305、证券公司在开展业务创新时，在可行性研究的基础上，应当及时与（ ）沟通，履行创新业务的报备（报批）程序。

A 中国证券业协会 B 中国 C 中国派出机构

D 中国证券登记结算有限责任公司

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司业务创新的有关规定。在可行性研究的基础上，应当及时与中国沟通，履行创新业务的报备（报批）程序。

[单选题] 306、证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。下列关于董事会、监事会、经理人员等各层级内部控制职责的说法错误的是（ ）。

A 董事会对内部控制的有效性负最终责任，每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作，并形成相应的专门报告

B 监事会应对董事会、经理人员履行职责的情况进行监督，督促其及时纠正内部控制缺陷

C 证券公司有保密的专项会议只能有特定层级人员参加，专门负责证券公司内部控制的监督、检查与评价工作的高级管理人员和监督检查部门的负责人不得列席该类保密会议 D 负责监督检查部门的高级管理人员不得兼管业务部门。

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。专门负责证券公司内部控制的监督、检查与评价工作的高级管理人员和监督检查部门的负责人可列席证券公司任何会议。

[单选题] 307、证券公司风险控制指标体系的核心是（ ）。 A 收益性和安全性 B 净资本和收益性 C 净资本和流动性 D 安全性和流动性

正确答案：C

答案解析：证券公司风险控制指标体系的核心是净资本和流动性。

[单选题] 308、证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，、有效地开展流动性风险管理工作。 A 董事会 B 监事会

C 流动性风险管理部门 D 经理层

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。

[单选题] 309、以下关于证券公司敏感信息管理的表述正确的是（ ） ①“需知原则”是信息隔离墙制度中敏感信息管理的基本原则 ②证券公司应确保保密侧业务与公开侧业务之间的办公场所和办公设备封闭和相互，信息系统相互或实现逻辑隔离 ③利用未公开信息进行交易获取非正常收益的行为尚无

法律 ④敏感信息包含内幕信息和其他未公开信息 A ①②③④ B ①②③ C ①②④ D ②③④

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司对敏感信息的管理。

[单选题] 310、信息技术服务机构，是指为证券基金业务活动提供信息技术服务的机构。下列关于信息技术服务机构的说法中，错误的是（ ）。

A 信息技术服务机构为证券基金业务活动提供信息技术服务，其中包括重要信息系统的开发、测试、集成及测评

B 证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，可以委托信息技术服务机构提供产品或服务，证券公司依法承担的相关责任可以适当减轻

C 证券公司应当清晰、准确、完整的掌握重要信息系统的技术架构、业务逻辑和操作流程等内容，确保重要信息系统运行始终处于自身控制范围

D 除法律法规及中国另有规定外，不得将重要信息系统的运维、日常安全管理交由信息技术服务机构实施

正确答案：B

答案解析：考查委托信息技术服务机构提供信息技术服务的责任划分。证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，可以委托信息技术服务机构提供产品或服务，但证券公司依法应承担的责任不因委托而免除或减轻。

[单选题] 311、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（ ）。 A 利益保证承诺

B 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由 C 销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部内容 D 投资者适当性匹配意见

正确答案：A

答案解析：本题考查经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息。

[单选题] 312、申请从事一般证券业务应当具备的条件包括（ ）。 ①已取得证券从业资格 ②被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用 ③最近1年未受过刑事处罚 ④未被中国认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的 A ①②③ B ②③④ C ①③④ D ①②④

正确答案：D

答案解析：本题考查申请从事一般证券业务应当具备的条件。申请从事一般证券业务的人员，必须最近3

年未受过刑事处罚。

[单选题] 313、关于证券公司的股东、控股股东、实际控制人不得开展业务竞争的描述中，说法正确的是（ ）。

A 控股占比5%以下的小股东可以开展同业竞争

B 控股股东的关联方有义务釆取有效措施防止与其所控制的证券公司发生业务竞争 C 控股股东应当采取有效措施监控是否有其他控股股东损害公司利益的行为 D 证券公司控股其他证券公司的，可以损害所控股的证券公司的利益

正确答案：B

答案解析：证券公司的控股股东、实际控制人及其关联方应当采取有效措施，防止与其所控制的证券公司发生业务竞争。证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益。

[单选题] 314、除了证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标之外，证券公司经营（ ）、为客户提供（ ）的，应当符合中国对该项业务的风险控制指标标准。 A 证券自营业务；融资或融券服务 B 证券经纪业务；融资或融券服务 C 证券自营业务；资产管理服务 D 证券经纪业务；资产管理服务

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。

[单选题] 315、按照《证券公司治理准则》的要求，在一般情况下，证券公司在处理与股东关联方之间的关系时，证券公司应注意，不得有以下行为发生（ ）。 ①证券公司持有股东的股权 ②股东违规占用证券公司资产 ③证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益 ④证券公司股东的人员在证券公司兼职的，遵守法律法规和中国的规定 ⑤证券公司通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益 A ①②③ B ①③④ C ①②⑤ D ③④⑤

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司与股东之间关系的特别规定。证券公司的股东应当依法维护证券公司的性；不得开展业务竞争；证券公司不得持有股东的股权；证券公司不得向股东输送不当利益；股东不得违规占用公司资产。

[单选题] 316、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。 A 监事会 B 经理层 C 董事会

D 各业务部门、分支机构和子公司

正确答案：A

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 317、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规部门，作为合规负责人王某领导的办事机构承担合规管理职责。以下关于合规部门的说法错误的是（ ）。 A 合规部门对王某负责

B 合规部门不得承担与合规管理相冲突的其他职责

C 证券公司应当将合规部门与承担稽核、风控、内审、法务职责相关的部门进行区分

D 合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1.5%，且不得少于3人

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司合规部门的有关规定。合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1.5%，且不得少于5人。

[单选题] 318、下列不属于证券公司首席信息官的任职条件的有（ ）。

A 从事信息相关工作20年以上，其中从事证券基金行业信息技术相关的工作不少于3年 B 从事信息相关工作10年以上，从事证券基金行业信息技术相关的工作不少于3年 C 证券监管机构、证券基金业自律组织任职8年以上

D 最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施

正确答案：A

答案解析：证券公司首席信息官的任职条件。

[单选题] 319、评估普通投资者风险承受能力的主要因素有（ ）。 ①财务状况 ②投资知识 ③投资目标 ④投资水平 ⑤风险偏好 A ①②③④ B ②③④⑤ C ①②③⑤ D ①③④⑤

正确答案：C

答案解析：本题考查确定普通投资者风险承受能力的主要因素。

[单选题] 320、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款。 A 1；1 B 2；2 C 3；3 D 3；1

正确答案：C

答案解析：本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。

[单选题] 321、对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当（ ）。 A 提交大额交易报告 B 提交可疑交易报告

C 分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D 不予理踩

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。

[单选题] 322、按照《证券市场禁入规定》，（ ）违反法律、行规或者中国有关规定，情节严重的，中国可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁入措施。 ①发行人、上市公司、非上市公众公司的董事、监事、高级管理人员，其他信息披露义务人或者其他信息披露义务人的董事、监事、高级管理人员 ②证券公司的董事、监事、高级管理人员 ③证券公司的控股股东、实际控制人或者证券公司控股股东、实际控制人的董事、监事、高级管理人员 ④购买证券的公司的董事、监事、高级管理人员 A ①②③ B ②③④ C ①③④ D ①②④

正确答案：A

答案解析：本题考查证券市场禁入措施的实施对象，选项④中的主体不是证券公司的股东及高管。

[单选题] 323、按照《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法中错误的是（ ）。

A 投资银行类业务专职内部控制人员数量不得低于投资银行类业务人员总数的1/10 B 内部控制人员不得参与存在利益冲突等可能影响其公正履行职责的项目审核、表决工作 C 证券公司合规、风险管理等内部控制部门应当作为小组成员参加应急处理工作 D 内部控制执行效果评估每年不得少于2次

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司投资银行类业务的内部控制的有关规定。内部控制执行效果评估每年不得少于1次。

[单选题] 324、按照《证券公司监督管理条例》和《证券法》的要求，以下关于证券公司治理的基本要求中有关不得侵犯客户合法权益的说法，错误的是（ ）。 A 证券公司不得挪用客户交易结算资金 B 证券公司不得挪用客户委托管理的资产

C 证券公司可以根据实际情况将客户托管在公司的证券挪用

D 证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。证券公司不得侵犯客户的合法权益，不得挪用客

户托管在公司的证券。

[单选题] 325、《证券法》规定，证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息不属于内幕信息的是（ ）。

A 公司订立重要合同，提供重大担保或者从事关联交易可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响

B 公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况

C 公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动，董事长或经理无法履行职责

D 持有公司3%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。

[单选题] 326、证券公司应当在报送年度报告的同时向中国相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括以下内容（ ）。 ①证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况 ②合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况 ③公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况 ④合规管理有效性的评估及整改情况 ⑤内部控制的监督、检查和评价机制 ⑥合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况 A ①②③④⑥ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②③⑤⑥

正确答案：A

答案解析：年度合规报告包括下列内容： 1. 证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况； 2. 合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况； 3. 公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改 情况； 4. 合规管理有效性的评估及整改情况； 5.合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员 薪酬保障落实情况； 6.中国及其派出机构要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他 内容。

[单选题] 327、资本杠杆率不得低于8%。%.证券公司应当至少每半年经（ ）签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。 A 主要负责人、首席风险官 B 主要负责人、总经理 C 主要负责人、合规负责人 D 全体高级管理人员

正确答案：A

答案解析：本题考查风险控制指标报告的有关要求。

[单选题] 328、按照《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法错误的是（ ）。 A.不得以业务包干等承包方式开展投资银行类业务，或者以其他形式实施过度激励

A 不得将投资银行类业务人员薪酬收入与其承做的项目收入直接挂钩

B 对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于5年 C 在开展投资银行类业务时，应当在综合评估项目成本的基础上合理确定 D 报价

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司投资银行类业务的内部控制的有关规定。对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于3年。

[单选题] 329、按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（ ）专业投资者指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、QFII、RQFII等。 A 第一类 B 第二类 C 第三类 D 第四类

正确答案：A

答案解析：本题考查专业投资者的范围和分类。

[单选题] 330、董事与其他董事任期相同，连任时间不得超过（ ）年。 A 3 B 4 C 5 D 6

正确答案：D

答案解析：董事与其他董事任期相同，连任时间不得超过6年。

[单选题] 331、某证券公司2018年2月25日举行了本年第一次董事会会议，以下关于董事会会议的设置和议事规则正确的是（ ）。 ①因为几位董事无法按时出席董事会现场，最终决定采用视频会议的方式举行董事会 ②此次董事会会议因为无重大异议事项，没有制作会议记录 ③此次董事会会议共有2/3的无关联关系的董事参加 ④董事会表决有关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事不需回避 ⑤此次董事会会议所作决议经无关联关系的董事过半数通过 A ①②③ B ①③⑤ C ②③⑤ D ③④⑤

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司董事会的设置、议事规则等有关规定。董事会会议应当制作会议记录，并且可以录音；董事会表决有关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。

[单选题] 332、经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国可以依法采取（ ）的措施。

A 出具警示函 B 责令改正 C 市场禁入 D 监管谈话

正确答案：C

答案解析：本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。

[单选题] 333、违反法律、行规或者中国有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场入措施。 A 1—3年 B 3—5年 C 5—10年 D 终身

正确答案：D

答案解析：本题考查证券市场禁入措施的期限。

[单选题] 334、证券公司应当落实（ ）应急管理职责。 ①信息技术管理部门为信息技术应急管理的前头组织部门，组织开展信息技术应急预案的制定、演练、评估与改进工作，并负责信息系统的应急响应与恢复 ②各业务部门负责评估本业务条线信息技术突发事件相关风险，开展业务影响分析，确定并实施重要业务恢复目标与恢复策略 ③风险管理部门负责评估信息系统与相关业务恢复目标和恢复策略制定的合理性，确保与公司整体风险管理策略保持一致 ④应当将经营及客户数据按照重要性和敏感性进行分类分级 A ①②④ B ①②③ C ①②③④ D ①②④

正确答案：B

答案解析：证券公司应当将经营及客户数据按照重要性和敏感性进行分类分级属于信息技术安全中的数据治理。

[单选题] 335、中国证券业协会诚信管理中，奖励信息、处罚处分信息的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为（ ）年。 A 5 B 8 C 10 D 15

正确答案：A

答案解析：本题考查中国证券业诚信管理中诚信信息的效力期限。

[单选题] 336、《证券监督管理条例》规定，当证券公司出现（ ）情况时，中国可以对证券公司

及其有关董事、监事、高级管理人员、境内外分支机构负责人予以谴责，责令公司更换董事、监事、高级管理人员或其权利。 ①治理结构不健全 ②经营管理混乱 ③账外设账 ④账外经营 A ①②③④ B ①②③ C ①③④ D ②③④

正确答案：A

答案解析：考查持续监管方面的内容。

[单选题] 337、按照《证券公司内部控制指引》的要求，证券公司内部控制的组织结构要求设立严密有效的三道业务防线，其中，第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是（ ）。 ①建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的防线 ②建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的防线 ③建立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的防线 A ①②③ B ②③① C ②①③ D ③①②

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司内部控制组织结构要求的有关规定。第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是重要一线岗位、部门之间和岗位之间、各项业务和各岗位等全方面。

[单选题] 338、按照《证券公司监督管理条例》的要求，证券公司要建立完备的内部控制体系。证券公司以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了（ ）主要业务的规则和风险控制措施。 ①证券经纪业务 ②证券自营业务 ③证券资产管理业务 ④证券公司内部审计业务 ⑤融资融券业务 A ①②③④ B ①②③⑤ C ①②④⑤ D ②③④⑤

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。《证券公司管理条例》以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了证券经纪业务、证券自营业务、证券资产管理业务和融资融券业务等主要业务的规则和风险控制措施。

[单选题] 339、《证券法》对证券公司监管的基本制度作出了规定，在《证券法》确立的证券公司客户资产存管机制的基础上进一步明确了客户资产的存管、托管要求，以下说法正确的是（ ）。 ①公司对顾客负有诚信义务 ②证券公司对顾客负有尽责义务 ③证券公司不得挪用客户托管在公司的证券 ④证券公司不得挪用客户委托管理的资产 A ①②③④ B ①③④ C ②③④ D ①④

正确答案：B

答案解析：证券公司对顾客负有诚信义务，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。证券公司不得挪用客户交易结算资金，不得挪用客户委托管理的资产，不得挪用客户托管在公司的证券。证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益。

[单选题] 340、组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行规或者中国有关规定的活动的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。 A 1—3年 B 3—5年 C 5—10年 D 终身

正确答案：D

答案解析：本题考查证券市场禁入措施的期限。

[单选题] 341、证券公司应定期和不定期的开展洗钱风险评估。评估工作应从（ ）维度进行综合考虑。 A 国家/地域 B 客户

C 业务（含产品和服务） D 以上都是

正确答案：D

答案解析：考查洗钱风险评估工作的要求。证券公司应定期和不定期的开展洗钱风险评估，评估工作应从国家/地域、客户、业务（含产品和服务）等维度进行综合考虑。

[单选题] 342、按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，某证券公司的敏感信息包括内幕信息和其他未公开信息。下列不属于该证券公司内幕信息的是（ ）。 A 该证券公司的经营方针和经营范围发生了重大变化 B 该证券公司董事会通过了一项重要投资行为 C 该证券公司接受了一项30万元的补助 D 该证券公司分配股利或者增资的计划

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。该证券公司接受了一项30万元的补助，不会对该证券公司的市场价格产生重大影响，并且属于已经公开的信息，所以选项C不属于内幕信息

[单选题] 343、按照《证券业从业人员资格管理办法》，取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书必须满足最近（ ）年未受过刑事处罚的条件。 A 1 B 2 C 3 D 5

正确答案：C

答案解析：本题考查从业人员申请执业证书的条件。申请从事一般证券业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。

[单选题] 344、证券公司应当按照（ ）有关规定采集、记录、存储、报送客户交 易终端信息，并采取有效的技术措施，保障相关信息真实、准确、完整。 A 中国人民银行 B 中国 C 中国证券业协会 D 工商管理局

正确答案：B

答案解析：证券公司应当按照中国有关规定釆集、记录、存储、报送客户交易终端信息，并采取有效的技术措施，保障相关信息真实、准确、完整。

[单选题] 345、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设立（ ）。 ①专门委员会 ②薪酬与提名委员会 ③审计委员会 ④风险控制委员会 A ①②③④ B ①②③ C ②③④ D ①③④

正确答案：C

答案解析：证券公司经f营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设立薪酬与提名委员会、审计委员会、风险控制委员会。

[单选题] 346、从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行规或者中国规定的义务，并造成特别严重后果的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。 A 1—3年 B 3—5年 C 5—10年 D 终身

正确答案：D

答案解析：本题考查证券市场禁入措施的期限。

[单选题] 347、证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估。 A 董事会 B 监事会

C 流动性风险管理部门

D 经理层

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。

[单选题] 348、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（ ）。 A 可能直接导致本金亏损的事项 B 可能直接导致超过原始本金损失的事项

C 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项 D 利益保证承诺

正确答案：D

答案解析：本题考查经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息。

[单选题] 349、证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要的风险控制指标包括（ ）。 ①净资本 ②风险覆盖率 ③资本杠杆率 ④销售利润率 ⑤流动性覆盖率 ⑥净稳定资金率 A ①②③④⑥ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②③⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标。

[单选题] 350、证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解（ ）和交易的（ ），和对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A 实际控制客户的自然人；实际受益人 B 实际控制客户的法人；实际受益人 C 实际控制客户的自然人；直接受益人 D 实际控制客户的法人；直接受益人

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司对客户身份识别的基本要求。

[单选题] 351、按照《证券监督管理条例》的要求，以下关于证券公司持续监管方面的规定，错误的是（ ）。 A 当证券公司出现设立账外账等违法违规情况时，中国可以对证券公司及其董监高给予谴责，甚至责令其更换董监高

B 证券公司高级管理人员离任的，公司应当对其进行审计，并且自其审计结束之日起两个月内将审计报告报送中国派出机构

C 证券公司的法定代表人或者经营管理的主要负责人离任的，应当聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对其进行审计

D 未报送审计报告的，离任人员不得在其他证券公司任职

正确答案：B

答案解析：本题考查对证券公司董监高持续监管方面的有关规定。证券公司高级管理人员离任的，公司应当对其进行审计，并且自其离任之日起两个月内将审计报告报送中国派出机构。

[单选题] 352、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）的职责包括..建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。 A 监事会 B 经理层 C 董事会 D 风险管理部门

正确答案：B

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 353、审计委员会中董事的人数不得少于1/2,并且至少有（ ）名董事从事会计工作（ ）年以上。 A 1；3 B 1；5 C 2；3 D 2；5

正确答案：B

答案解析：审计委员会中董事的人数不得少于1/2,并且至少有1名董事从事会计工作5年以上。

[单选题] 354、经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据（ ），对销售产品或提供的服务划分风险等级。 A 风险特征和程度 B 存在本金损失的可能性 C 产品或服务的募集方式

D 自律组织认定的高风险产品或服务

正确答案：A

答案解析：本题考查划分产品或服务风险等级时应考虑的因素。

[单选题] 355、证券公司（ ）应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。 A 董事会 B 监事会 C 股东（大）会 D 经理层

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。

[单选题] 356、证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国可以区别情形，对其采取（ ）措施。 ①责令停业整顿 ②指定其他机构托管、接管 ③撤销经营证券业务许可 ④撤销 ⑤业务活动 ⑥认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选。 A ①②③④ B ②③④⑤ C ③④⑤⑥ D ①②③⑥

正确答案：A

答案解析：本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施指标。

[单选题] 357、证券公司治理基本要求是（ ）。 ①建立健全组织架构、明确职责划分 ②不得侵犯客户合法权益 ③建立完备的内部控制体系 ④实时监控有关账户的交易行为 A ①②④ B ①②③ C ①③ D ①②③④

正确答案：B

答案解析：证券公司治理基本要求是：建立健全组织架构、明确职责划分；不得侵犯客户合法权益；建立完备的内部控制体系。

[单选题] 358、（ ）情形下，不必满足以下规定：经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行规要求的电子方式进行确认。 A 在专业投资者申请转化普通投资者 B 向普通投资者销售高风险产品或服务

C 经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见 D 向普通投资者履行信息告知义务

正确答案：A

答案解析：本题考查经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。

[单选题] 359、按照《证券监督管理条例》的要求，以下关于证券公司董事的规定说法正确的是（ ）。 A 董事连任时间最多不超过7年

B 任何人员最多可以在3家证券公司担任董事 C 董事应当在股东（大）会上提交工作报告

D 出于公司业务保密需要，某些情况下，董事享有的知情权可以少于其他董事

正确答案：C

答案解析：本题考查董事的有关规定。董事与公司其他董事任期相同，连任时间最多不超过6年。任何人员最多可以在2家证券公司担任董事。证券公司应当保障董事享有与其他董事同等的知情权。

[单选题] 360、当可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（ ）或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

A 所在地中国 B 所在地中国人民银行 C 注册地中国 D 中国反洗钱监测分析中心

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。

[单选题] 361、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）承担全面风险管理的最终责任。 A 监事会 B 经理层 C 董事会

D 各业务部门、分支机构和子公司

正确答案：C

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 362、按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（ ）专业投资者指的是符合一定条件的专业投资者，即符合一定资产、财务规模并且具备一定投资知识和经验的投资者，此类投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者。 A 第一类 B 第二类 C 第三类 D 第四类

正确答案：B

答案解析：本题考查专业投资者的范围和分类。

[单选题] 363、董事会专门委员会包括薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，专门委员会应当向（ ）负责，并按照章程的规定向（ ）提交工作报告。 A 董事会；监事会 B 董事会；股东会 C 股东会；股东会 D 董事会；董事会

正确答案：D

答案解析：本题考查董事会专门委员会的有关规定。专门委员会应当向董事会负责，并按照章程的规定向董事会提交工作报告。

[单选题] 3、经过风险承受能力评估，经营机构将普通投资者按照其风险承受能力由低到高至少划分为（ ）五个等级。

A Al、A2、A3、A4、A5 B A5、A4、A3、A2、A1 C Cl、C2、C3、C4、C5 D C5、C4、C3、C2、C1

正确答案：C

答案解析：本题考查普通投资者的划分等级。

[单选题] 365、证券公司的净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过20%的，应当在该情形发生之日起（ ）个工作日内，向中国及其派出机构报告，说明基本情况和变化原因。 A 3 B 5 C 7 D 10

正确答案：A

答案解析：本题考查风险控制指标报告的有关要求。

[单选题] 366、以下属于投资银行类业务内部控制的是（ ）。

A 项目组诚实守信、勤勉尽责开展执业活动，业务部门加强对业务人员的管理，确保其规范执业 B 建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的防线 C 建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的防线

D 建立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的防线

正确答案：A

答案解析：区分证券公司的三道业务监控防线与投资银行类业务三道内部控制 防线。

[单选题] 367、证券公司经营管理层负责落实信息技术管理目标，对信息技术管理工作承担责任，履行的职责包括（ ）。 ①组织实施董事会相关决议 ②建立责任明确、程序清晰的信息技术管理组织架构 ③明确管理职责、工作程序和协调机制 ④完善绩效考核和责任追究机制 A ①②④ B ①②③ C ①②③④ D ①②④

正确答案：C

答案解析：证券公司经营管理层负责落实信息技术管理目标，对信息技术管理工作承担责任，履行下列职责：（1）组织实施董事会相关决议；（2）建立责任明确、程序清晰的信息技术管理组织架构，明确管理职责、工作程序和协调机制；（3）完善绩效考核和责任追究机制；（4）公司章程规定或董事会授权的其他信息技术其他管理职责。

[单选题] 368、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）的职责包括：制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因。 A 监事会

B 经理层 C 董事会 D 风险管理部门

正确答案：B

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 369、证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。有效的内部控制应当为证券公司实现（ ）目标提供合理保证。 ①保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行 ②防范经营风险和道德风险 ③保障客户及证券公司资金的安全、完整 ④提高证券公司经营效率和效果 ⑤保证证券公司利润最大化 ⑥保证公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①②③④⑥ D ①②④⑤⑥

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司有效内部控制的目标。

[单选题] 370、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于（ ）。 A 30% B 40% C 50% D 60%

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。

[单选题] 371、按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（ ）专业投资者指的是普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。 A 第一类 B 第二类 C 第三类 D 第四类

正确答案：C

答案解析：本题考查专业投资者的范围和分类。

[单选题] 372、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）对全面风险管理承担主要责任。 A 监事会 B 经理层

C 董事会

D 各业务部门、分支机构和子公司

正确答案：B

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 373、证券公司开展是否风险管理系统功能完备、权限清晰，能够与业务系统同步上线运行属于（ ）风险管理机制。 A 事前审查 B 事中风险监测 C 事后评估审计 D 事后排查

正确答案：A

答案解析：本题有关信息技术合规与风险管理机制知识点。

[单选题] 374、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得（ ）同意。 A 证券公司首席风险官 B 子公司董事长 C 证券公司董事长 D 证券公司总经理

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求

[单选题] 375、以下内容，属于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法中加分项的是（ ）。 ①证券公司上一年度营业收入位于行业前20名 ②证券公司上一年度代理买卖证券业务收入位于行业前20名，且营业部平均代理买卖证券业务收入位于行业中位数以上或证券公司上一年度营业部平均代理买卖证券业务收入位于行业前20名 ③证券公司最近1个、2个评价期内主要风险控制指标持续达标的 ④证券公司上一年度净利润位于行业中位数以上，且净资产收益率位于前10名的 ⑤证券公司上一年度净利润为正且成本管理能力位于行业前20名的 A ①③④⑤ B ①②③⑤ C ②③⑤ D ①②④⑤

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法中加分项。证券公司最近3个、4个评价期内主要风险控制指标持续达标的，可加分。

[单选题] 376、以下（ ）是证券公司与客户关系的基本原则。 ①保守客户秘密 ②履行法定信息披露义务 ③完善客户沟通、投诉处理机制 ④不得挪用、侵占客户资金 ⑤不得开展业务竞争 ⑥履行公司财务报告披露义务

A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①②③④⑥ D ①②④⑤⑥

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司与客户关系的基本原则。不得开展业务竞争是证券公司与股东之间关系的特别规定

[单选题] 377、审计委员会的主要职责包括（ ）。 ①监督年度审计工作 ②提请聘任外部审计机构 ③负责内部审计与外部审计之间的沟通 ④对合规和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见 A ①②③④ B ①②④ C ①②③ D ②③④

正确答案：C

答案解析：合规管理和风险管理是风险控制委员会的职责。

[单选题] 378、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当（ ） A 督促其加快整改 B 立即其业务活动 C 延长整改期限 D 不予理睬

正确答案：B

答案解析：本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。

[单选题] 379、证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。证券公司应当设立监督检查部门或岗位，监督检查部门应加强对内部控制执行情况的现场检查、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检查结果报（ ）。 A 证券公司注册地中国派出机构 B 证券公司注册地证券业协会 C 证券公司所在地中国派出机构 D 证券公司所在地证券业协会

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。监督检查部门应加强对内部控制执行情况的现场检查、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检查结果报证券公司注册地中国派出机构。

[单选题] 380、（ ）对证券公司实施《证券公司全面风险管理规范》的情况进行自律管理，督促证券公司持续完善全面风险管理体系。

A 中国银 B 中国 C 中国人民银行 D 中国证券业协会

正确答案：D

答案解析：本题考查中国证券业协会就全面风险管理实施的自律管理。

[单选题] 381、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规负责人王某，王某发现该证券公司2018年发生违法违规行为并且存在合规风险隐患，王某的下列做法错误的是（ ）。 A 王某依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改 B 对于违规行为，王某督促该证券公司及时向相关派出机构报告

C 对于该证券公司违反行业规范和自律规则的情况，王某只向相关派出机构进行了报告 D 王某督促该证券公司进行专项检查

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司合规负责人对公司违法违规行为或存在合规风险隐患的处理规定。合规负责人应当同时督促公司及时向中国相关派出机构报告；公司未及时报告的，合规负责人应当直接向中国相关派出机构报告；有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告。

[单选题] 382、担任发行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商，自确定并公告发行价格之日起（ ）日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告。 A 30 B 40 C 50 D 60

正确答案：B

答案解析：考查其他信息隔离墙管理要求。

[单选题] 383、甲证券公司根据自身经营目标和运营状况，结合自身的环境条件，建立有效的内部控制制度、机制。以下甲证券公司内部控制当前遵循的原则，错误的是（ ）。 A 甲证券公司的内部控制覆盖所有业务、部门和人员

B 为了提高效率，甲证券公司承担内部控制监督检查职能的部门同时辅助前台业务运作 C 该证券公司以合理的成本实现内部控制目标 D 前台业务运作与后台管理支持适当分离

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司内部控制应当贯彻的原则：健全、合理、制衡、。选项B，证券公司内部控制应当贯彻执行原则，即承担内部控制监督检查职能的部门应当于证券公司其他部门

[单选题] 384、以下（ ）不是普通投资者必须享有的特别保护。 A 信息告知 B 损失补偿

C 风险警示 D 适当性匹配

正确答案：B

答案解析：本题考查普通投资者享有特别保护的有关规定。

[单选题] 385、以下关于自营业务内部控制的说法正确的是（ ） A 自营业务由自营业务部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序 B 自营部门应对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控 C 确保自营部门和会计核算部门对自营浮动盈亏进行恰当的记录和报告 D 自营资金来源不属于证券公司应该关注的内容

正确答案：C

答案解析：本题考查自营业务内部控制的有关规定。A项，自营业务由于自营业务的部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序；B项，证券公司的监督检查部门或其他监控部门负责对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控；D项，确保自营资金来源的合法性

[单选题] 386、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国及其派出机构应当自验收完毕之日起（ ）个工作日内解除对其采取的有关措施。 A 1 B 3 C 5 D 7

正确答案：B

答案解析：本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。

[单选题] 387、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，保障全面风险管理的一致性和有效性。子公司风险管理工作负责人的任命应由（ ）提名，（ ）聘任。 A 证券公司首席风险官；证券公司董事会 B 证券公司首席风险官；子公司董事会 C 证券公司董事长；证券公司董事会 D 证券公司总经理；子公司董事会

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。

[单选题] 388、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司的合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。以下（ ）不属于证券公司合规经营的基本原则和应遵守的基本要求。

A 不得为客户违规从事证券发行、交易活动提供便利

B 有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员利用该信息买卖证券、建议他人买卖证券，或者泄露该信息

C 保证关联交易的公允性，防止不正当关联交易和利益输送 D 建立业务风险识别、评估和控制的完整体系

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司合规经营的基本原则和应遵守的基本要求。应建立业务风险识别、评估和控制的完整体系属于内部控制制度机制建设的基本要求。

[单选题] 3、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）的职责包括：建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。 A 监事会 B 经理层 C 董事会 D 风险管理部门

正确答案：B

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 390、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合（ ）要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A 《反洗钱法》；中国 B 《反洗钱法》；金融机构 C 《证券法》；中国 D 《公司法》；金融机构

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司委托第三方进行客户身份识别的有关规定。

[单选题] 391、经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的证券公司，应当建立董事制度。其中，证券公司有（ ）情形的，董事不得少于董事人数的1/4。 ①董事长、经营管理的主要负责人由同一人负责 ②内部董事人数占董事人数的1/5以上 ③内部监事人员占监事人数的1/3以上 ④董事长在监事会中任职 A ①② B ①②③ C ①③④ D ②③

正确答案：A

答案解析：经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的证券公司，应当建立董事制度。其中，证券公司有如下情形的，董事不得少于董事人数的1/4:（1）董事长、经营管理的主要负责人由同一人负责；（2）内部董事人数占董事人数的1/5以上；（3）中国认定的其他情形。

[单选题] 392、证券公司（ ）应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告，对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。 A 董事会 B 监事会 C 首席风险官

D 流动性风险管理部门

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。

[单选题] 393、证券公司管理敏感信息的基本原则是（ ），这是信息隔离墙制度中敏感信息管理的核心原则。

A 责任自负原则 B 需知原则 C 分散投资原则 D 理智投资原则

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司管理敏感信息的基本原则。证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员。

[单选题] 394、证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循（ ）原则。 ①投资者利益优先 ②勤勉尽责 ③客观性 ④有效性 ⑤审慎性 ⑥差异性 A ①②③④⑤ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②③④⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查证券经营机构执行投资者适当性基本原则。

[单选题] 395、“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，（ ）不是应当了解的投资者的必要信息。 A 财务状况 B 投资目标

C 风险偏好及可承受的损失 D 自然人的家庭成员情况

正确答案：D

答案解析：本题考查经营机构向投资者销售产品或者提供服务应了解的投资者信息。

[单选题] 396、按照《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》及配套自律规则的要求，以下提升合规负责人及其他合规管理人员的性和履职保障的举措错误的是（ ）。

A 合规部门及其合规管理人员由合规负责人考核

B 中国证券业协会可以根据日常监管掌握的情况建议公司董事会调整考核结果 C 其他合规人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司同级别人员的平均水平 D 中国和自律组织的外部支持

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司合规负责人和合规管理人员的性原则的有关规定。中国相关派出机构可以根据日常监管掌握的情况建议公司董事会调整考核结果。

[单选题] 397、董事在任期内辞职或被免职的，董事本人和证券公司应当分别向（ ）提交书面说明。 ①公司住所地中国 ②董事常住地 ③股东（大）会 ④董事会 A ①③ B ②④ C ①④ D ②③

正确答案：A

答案解析：董事在任期内辞职或被免职的，董事本人和证券公司应当分别向公司住所地中国和股东（大）会提交书面说明。

[单选题] 398、经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若是，业务人员应（ ）。

A 进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务 B 拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务 C 直接向其销售相关产品或提供相关服务 D 不予理睬

正确答案：B

答案解析：本题考查经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责。

[单选题] 399、某证券公司设立监事会，以下关于监事会的说法正确的是（ ）。 A 监事会必须设立和副 B 监事会和副是监事会的召集人

C 监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助 D 对董事、高级管理人员违反法律法规，严重损害客户利益的行为，监事会应当提议召开董事会，并向董事会提出专项议案

正确答案：C

答案解析：本题考查监事会的有关要求。监事会应当设，可以设副；监事会是监事会的召集人；对董事、高级管理人员违反法律法规严重损害客户利益的行为，监事会应当提议召开股东（大）会，并向股东（大）会提出专项议案。

[单选题] 400、（ ）应通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实

施自律管理。 A 中国 B 中国人民银行 C 中国证券业协会 D 中国派出机构

正确答案：C

答案解析：本题考查中国证券业协会就流动性风险管理实施的自律管理。

[单选题] 401、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备合规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法错误的是（ ）。

A 证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历

B 合规管理人员不得兼任其他任何职务

C 证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员

D 证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司业务部门、分支机构合规管理人员配备的有关规定。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。

[单选题] 402、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）的职责包括：审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；审议公司定期风险评估报告。 A 监事会 B 经理层 C 董事会 D 风险管理部门

正确答案：C

答案解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

[单选题] 403、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取的措施错误的是（ ） A 为其办理新业务 B 撤销制定业务 C 转托管 D 自由转出资金

正确答案：D

答案解析：考查持续识别客户身份的内容，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应其资金转出。

[单选题] 404、违反法律、行规或者中国有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场入措施。 A 1—3年 B 3—5年 C 5—10年 D 终身

正确答案：D

答案解析：本题考查证券市场禁入措施的期限。

[单选题] 405、以下对恐怖活动冻结资产的表述中错误的是（ ）。

A 对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或确定份额的，证券公司应一并冻结

B 在收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益的情形下，有关账户可以进行款项收取 C 受偿债券需在资产解冻后方可划转

D 为不影响正常的证券、期货交易程序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令

正确答案：C

答案解析：本题考查恐怖活动采取冻结措施的资产范围。

[单选题] 406、证券公司全面风险管理要求对各类风险进行管理，其中，（ ）是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以期偿付到期债务，履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。 A 流动性风险 B 信用风险 C 操作风险 D 声誉风险

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司流动性风险的定义。

[单选题] 407、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应在（ ）指导下开展风险管理工作，并向（ ）履行风险报告义务。 A 首席风险官；证券公司董事会 B 首席风险官；子公司董事会 C 首席风险官；首席风险官 D 子公司董事会；子公司董事会

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。

[单选题] 408、中国证券业协会诚信管理中，处罚处分信息包括（ ）。 ①处罚处分机构或个人名称 ②处罚处分时间 ③会员对本单位从业人员做出的处罚处分 ④文号 A ①②③ B ②③④

C ①③④ D ①②④

正确答案：D

答案解析：本题考查中国证券业协会诚信管理的有关规定，会员对本单位从业人员作出的处罚处分不作为处罚处分信息，但应记人诚信信息备注栏。

[单选题] 409、“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。2016年末中国出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者（ ）。 A 投资目标 B 投资经验

C 风险偏好及可承受损失 D 财务状况

正确答案：C

答案解析：本题考查经营机构向投资者销售产品或者提供服务应了解的投资者信息。

[单选题] 410、按照《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》及配套自律规则的要求，以下（ ）举措不能提升合规负责人及其他合规管理人员的性和履职保障。 A 合规负责人直接向董事会负责，由董事会考核

B 证券公司在召开董事会、经营决策等重要会议以及合规负责人要求参加或者列席的会议前通知合规负责人

C 证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会审议决定

D 证券公司在对合规部门及其合规管理人员进行考核时，应采取其他部门打分、将考核结果与业务部门的经营业务直接挂钩等方式进行

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司合规负责人和合规管理人员的性原则的有关规定。证券公司在对合规部门及其合规管理人员进行考核时，不得采取其他部门打分、将考核结果与业务部门的经营业务直接挂钩等方式，影响合规部门及其合规管理人员的性。

[单选题] 411、以下关于从事证券经纪业务相关人员的要求，不符合规定的是（ ） A 与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应建立制衡机制

B 与客户权益变动直接相关的业务可以选择一人操作并复核，复核应留痕迹 C 非常规业务操作应当事先审批

D 涉及客户资料转移的业务操作的审批和复核均应留痕迹

正确答案：B

答案解析：从事证券经纪业务相关人员应符合下列要求：与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应建立制衡机制；与客户权益变动直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应留痕迹；涉及性客户资产转移、改变客户证券账户和资产账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应事先审批，事后复核，审批和复核均应留痕迹。

[单选题] 412、以下属于证券公司信息技术数据治理的有（ ）。 ①数据安全保障措施 ②数据分类分级 ③信息系统权限管理 ④经营数据和客户信息保护 A ①②④ B ①②③ C ①②③④ D ①②④

正确答案：C

答案解析：数据治理包括以下几项：（1）数据安全保障措施；（2）数据分类分级；（3）信息系统权限管理；（4）经营数据和客户信息保护。

[单选题] 413、证券公司的信用风险管理应遵循（ ）原则。 ①全面性原则 ②内部制衡性原则 ③全流程风控原则 ④有效性原则 A ①②③ B ①③④ C ①②③④ D ①②④

正确答案：A

答案解析：考查信用风险管理应遵循的原则。

[单选题] 414、证券公司经营经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）。 A 1000万元 B 2000万元 C 5000万元 D 1亿元

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。

[单选题] 415、证券公司设董事会的，内部董事人数不得超过董事人数的（ ）。 A 1/2 B 1/3 C 1/4 D 1/5

正确答案：A

答案解析：证券公司设董事会的，内部董事人数不得超过董事人数的1/2。

[单选题] 416、对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向（ ）、（ ）报告或者报批。 A 中国；公司所在地的中国派出机构 B 中国；公司注册地的中国派出机构

C 中国人民银行；公司所在地的中国派出机构 D 中国人民银行；公司注册地的中国派出机构

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。

[单选题] 417、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未按建立或者更新投资者评估数据库的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款。 A 1；1 B 2；2 C 3；3 D 3；1

正确答案：C

答案解析：本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。

[单选题] 418、全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、（ ）、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。 A 合理的公司文化 B 支持

C 前瞻性的风险预警机制 D 量化的风险控制指标

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司全面风险管理体系的内容。

[单选题] 419、下列关于客户身份识别基本要求的说法中，正确的是（ ）。

A 如果个人仅需证券公司为其提供一次性金融服务，不需要提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

B 证券公司应无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C 证券公司最终明确掌握控制权或获取收益的自然人

D 证券公司与客户建立业务关系时，应当了解所有客户的交易目的和交易性质

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司对客户身份识别的基本要求。A项，任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。B项，证券公司应有效开展非自然人客户身份识别，根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确掌握控制权或获取收益的自然人。每个非自然人客户至少有一名收益所有人。D项，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，证券公司应当采取相应措施，通过可靠和来源的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户的交易目的和交易性质。

[单选题] 420、以下关于审计委员会的说法错误的是（ ）。 A 审计委员会的负责人应当由董事担任

B 审计委员会中董事的人数不得少于1/2,并且至少有2名董事从事会计工作5年以上 C 审计委员会可以聘请专业人士提供服务，由此发生的合理费用由证券公司承担 D 可以提议聘请或者更换外部审计机构，并监督外部审计机构的执业行为

正确答案：B

答案解析：本题考查董事会专门委员会的有关要求。审计委员会中董事的人数不得少于1/2,并且至少有1名董事从事会计工作5年以上。

[单选题] 421、有（ ）情形的，中国可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施。 ①主动消除或者减轻违法行为危害后果的 ②故意出具虚假重要证据的 ③配合查处违法行为有立功表现的 ④受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交代违法行为的 A ①②③ B ②③④ C ①③④ D ①②④

正确答案：C

答案解析：本题考查证券市场禁入措施期限的相关规定。

[单选题] 422、证券公司对根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（ ）等相关规定执行；没有规定的参照机关、机关、检察机关的相关规定执行。 A 财政部；中国银 B 财政部；中国

C 中国人民银行；中国银 D 中国人民银行；中国

正确答案：D

答案解析：本题考查恐怖活动资产冻结工作的有关规定。

[单选题] 423、按照《证券市场基本法律法规》的要求，以下（ ）不属于证券公司治理的基本要求。 A 建立健全组织架构、明确职责划分 B 不得侵犯客户的合法权益 C 有效管理内幕信息和未公开信息 D 建立完备的内部控制体系

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。选项C为证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。

[单选题] 424、董事最多可以在（ ）家证券公司担任董事。 A 2 B 3 C 4 D 5

正确答案：A

答案解析：董事最多可以在2家证券公司担任董事。

[单选题] 425、经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像资料自查报告等的保存期限不得少于（ ）年。 A 5 B 10 C 15 D 20

正确答案：D

答案解析：本题考查经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。

[单选题] 426、某证券公司为了维护客户的知情权，应当向客户披露董事、监事、高级管理人员薪酬管理信息，以下（ ）不是必要披露项目。 A 薪酬管理的基本制度及决策程序

B 年度薪酬总额和在董事、监事、高级管理人员之间的分布情况 C 薪酬延期支付和非现金薪酬情况 D 对董事、高级管理人员的考核建议

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司与客户关系的基本原则。对董事、高级管理人员的考核建议是薪酬与提名委员会的主要职责之一。

[单选题] 427、洗钱风险管理工作基本原则（ ）。 ①全面性原则 ②性原则 ③匹配性原则 ④有效性原则 A ①②③ B ①③④ C ①②③④ D ①②④

正确答案：C

答案解析：考查洗钱风险管理工作基本原则。

[单选题] 428、以下关于客户身份资料和交易记录保存的基本要求，说法错误的是（ ） A 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料

B 证券公司应当保存的交易记录包括每笔交易记录的数据信息、业务凭证、账簿及有关规定要求的反映真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

C 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年 D 证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国指定的机构

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司的客户身份资料和交易记录保存的基本要求。客户身份资料在业务关系结束

后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

[单选题] 429、以下有资格由普通投资者申请转化为专业投资者的是（ ）。 ①最近一年末净资产800万元，最近1年末金融资产500万元，且具有3年黄金投资经验的王某 ②最近一年末净资产1000万元，最近1年末金融资产500万元，且具有2年期货投资经验的张某 ③金融资产500万元，且具有2年外汇投资经历的赵某 ④最近3年个人年均收入50万元，且具有2年金融产品设计工作经历 A ①② B ③④ C ①③ D ②④

正确答案：B

答案解析：本题考查由普通投资者转化为专业投资者的申请资格。

[单选题] 430、证券公司董事会风险控制委员的主要职责是对（ ）进行审议并提出意见。 ①合规管理和风险管理的总体目标、基本 ②合规管理和风险管理的机构设置及其职责 ③需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案 ④需董事会审议的合规报告 ⑤需董事会审议的风险评估报告 A ①②③④⑤ B ①②④⑤ C ①②③⑤ D ②③④⑤

正确答案：A

答案解析：本题考查董事会专门委员会的有关要求。

[单选题] 431、证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币（ ）。 A 1000万元 B 2000万元 C 5000万元 D 1亿元

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。

[单选题] 432、证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由（ ）批准。（ ）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。 A 高级管理层；委托机构 B 高级管理层；受托机构 C 董事会；委托机构 D 董事会；受托机构

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作的要求。 证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由高级管理

层批准。委托机构对受托机构进行的洗钱 风险管理工作承担最终法律责任。

[单选题] 433、以下关于某证券公司总经理王某的做法，正确的是（ ）。 A 王某为了应对企业危机，超出了公司章程使用其职权 B 王某同时在一家上市制造企业任合规主管 C 王某向董事会负责

D 王某对证券公司内部控制中存在的问题不承担责任

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司高级管理人员的有关要求。证券公司高级管理人员不得在其他营利性机构兼职；《证券公司治理准则》第五十，证券公司设总经理的，总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责；证券公司高级管理人员应当对内部控制不力、不及时处理或者改正内部控制中存在的缺陷或者问题承担相应的责任。

[单选题] 434、因违反法律、行规或者中国有关规定，5年内被中国给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场入措施。 A 1—3年 B 3—5年 C 5—10年 D 终身

正确答案：D

答案解析：本题考查证券市场入措施的期限。

[单选题] 435、证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，履行的职责包括（ ）。 ①审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致 ②公司章程规定的其他信息技术管理职责 ③建立信息技术人力和资金保障方案 ④评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率 A ①②③④ B ①②③ C ①③④ D ①②④

正确答案：A

答案解析：证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，履行下列职责：（1）审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致；（2）公司章程规定的其他信息技术管理职责；（3）建立信息技术人力和资金保障方案；（4）评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率。

[单选题] 436、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ） A 1000万元 B 2000万元

C 5000万元 D 1亿元

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准

[单选题] 437、证券公司未按照监管部门要求报送风险控制指标监管报表，或者风险控制指标监管报表存在重大错报、漏报以及虚假报送情况，（ ）及其派出机构可以根据情况采取出示警示函、责令改正、监管谈话、责令处分有关人员等监管措施。 A 自律组织 B 中国证券业协会 C 中国人民银行 D 中国

正确答案：D

答案解析：本题考查风险控制指标监管报表报送或者编制方面问题的监管措施。

[单选题] 438、证券公司应当在每月结束之日起（ ）个工作日内，向中国及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。 A 5 B 7 C 10 D 15

正确答案：B

答案解析：本题考查风险控制指标报告的有关要求。

[单选题] 439、《证券公司监督管理条例》《证券公司治理准则》对证券公司董事会的设置和议事规则作出了具体的规定，以下规定错误的是（ ）。 A 内部董事人数不得超过董事人数的1/2 B 证券公司可以聘请外部专业人士担任董事 C 证券公司董事会每年至少召开一次会议

D 董事会会议所作决议须经过无关联关系董事过半数通过

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司治理中对董事会的有关规定。证券公司董事会每年至少召开两次会议。

[单选题] 440、按照《证券公司内部控制指引》的要求，以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法错误的是（ ）。

A 受托管理业务应与自营业务严格分离，决策、运作

B 证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解，并关注委托人资金来源的合法性

C 为加强客户对证券公司资管水平的信任，受托投资管理合同中可以有承诺不高于国债收益率的保底条款 D 证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产，确保客户资金与自有资金的分户管理、运作

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司受托投资管理业务的内部控制的有关规定。受托投资管理合同中不得有承诺收益条款。

[单选题] 441、按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，对于跨墙的申请和审批、跨墙人员行为规范及监督管理、回墙作出的以下规定，正确的是（ ）。

A 证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向保密侧业务部门和合规部门提出申请，并经其审批同意

B 跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息 C 合规部门负责记录跨墙情况，无权对跨墙人员行为进行监控 D 跨墙人员在跨墙活动结束时即可回墙

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司跨越信息隔离墙管理的有关规定。证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意；合规部门负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范，并会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控；跨墙人员在跨墙活动结束且获取的内幕信息已公开或者不再具有重大影响后方可回墙。

[单选题] 442、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券从业人员不得从事的活动包括（ ）。 ①从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动 ②利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益 ③保守所在机构的商业秘密，客户的商业秘密及个人隐私，对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务 ④向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺 A ①②③ B ②③④ C ①③④ D ①②④

正确答案：D

答案解析：本题考查申请从事一般证券业务应当具备的条件，选项③是证券从业人员应当遵守的要求。

[单选题] 443、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确认其风险等级后的（ ）年内至少应进行一次复核。 A 1 B 2 C 3 D 4

正确答案：C

答案解析：本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。

[单选题] 444、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未按规定进行投资者类别转化的，应当

给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款。 A 1；1 B 2；2 C 3；3 D 3；1

正确答案：C

答案解析：本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。

[单选题] 445、全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。下列对全面风险管理的理解中错误的是（ ）。 A 要求全员参与风险管理 B 对全部风险进行管理 C 开展风险管理的全部活动 D 对风险节点进行重点管理

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司全面风险管理的含义。全面风险管理包含对风险进行“全程管理”的含义

[单选题] 446、以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法，错误的是（ ）

A 第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者

B 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

C 经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由

D 经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者

正确答案：A

答案解析：本题考查专业投资者和普通投资者之间相互转化的有关规定。第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

[单选题] 447、应急演练应当形成报告，保存期不得少于（ ）年。 A 3 B 5 C 7 D 10

正确答案：B

答案解析：应急演练应当形成报告，保存期不得少于5年。

[单选题] 448、证券公司董事会每年至少召开（ ）次会议。 A 1 B 2 C 3 D 4

正确答案：B

答案解析：证券公司董事会每年至少召开2次会议。

[单选题] 449、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（ ）。 A 2000万元 B 5000万元 C 1亿元 D 2亿元

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。

[单选题] 450、证券公司信息技术全管理中的应急预案包括（ ）。 ①应急管理建设目标 ②备份信息系统建设 ③备份数据恢复机制 ④业务恢复或替代措施 ⑤应急联系方式 A ①②④⑤ B ①②③⑤ C ①②③④⑤ D ①②③④

正确答案：C

答案解析：应急预案包括应急管理建设目标、备份信息系统建设、备份数据恢复机制、业务恢复或替代措施、应急联系方式、与客户沟通方式、向监管部门及有关单位的报告路径、应急预案披露与更新机制等。

[单选题] 451、证券公司应当制定涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支结构和附属机构之行动的情况进行监督管理，严格按照（ ）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的规定，依法对相关资产采取冻结措施。 A B 中国人民银行 C D 联合国

正确答案：C

答案解析：本题考查恐怖活动资产冻结工作的处理。

[单选题] 452、自然人赵某属于第二类专业投资者，则他一定具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于第一类专业投资者中的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律

师。 A 1；1 B 1；2 C 2；1 D 2；2

正确答案：D

答案解析：本题考查专业投资者的范围。

[单选题] 453、按照《证券业从业人员资格管理办法》，取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书需具备（ ）条件。 ①已被机构聘用 ②最近2年未受过刑事处罚 ③未被中国认定为证券市场入者，或者已过禁入期的 ④品行端正，具有良好的职业道德 A ①②③ B ②③④ C ①③④ D ①②④

正确答案：C

答案解析：本题考查从业人员申请执业证书的条件。申请从事一般证券业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。

[单选题] 454、对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的（ ）个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。 A 5 B 10 C 15 D 20

正确答案：B

答案解析：本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。

[单选题] 455、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》的（ ）情形，应当给予警告，并处3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款。 ①未按规定划分产品或者服务风险等级的 ②未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的 ③未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的 ④未按规定对专业投资者进行细化分类和管理的 ⑤未按规定展开适当性自查的 ⑥未按规定妥善保存相关信息资料的 A ①②③④⑥ B ②③④⑤⑥ C ①③④⑤⑥ D ①②③⑤⑥

正确答案：D

答案解析：本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。④应为未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的。

[单选题] 456、依据《证券法》第八十条第二款和第八十一条第二款的规定，下列信息属于内幕信息的是（ ）。 ①公司股权结构或者生产经营状况发生重大变化 ②公司债券信用评级发生变化 ③公司重大资产抵押、质押、出售、转让、报废 ④公司发生未能清偿到期债务的情况 ⑤公司新增借款或者对外提供担保超过上年末净资产的20% ⑥公司放弃债权或者财产超过上年末净资产的5% A ①②③④⑤⑥ B ①②③④⑤ C ①②⑤⑥ D ③④⑤⑥

正确答案：B

答案解析：考查信息隔离墙的一般规定中内幕信息的基本概念。公司放弃债权或者财产超过上年末净资产的10%，属于内幕信息。

[单选题] 457、（ ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。

A 投资者利益优先原则 B 勤勉尽责原则 C 客观性原则 D 审慎性原则

正确答案：D

答案解析：本题考查证券经营机构执行投资者适当性基本原则。证券经营机构执行投资者适当性基本原则包括：（1）投资者利益优先原则；（2）勤勉尽责原则；（3）客观性原则；（4）有效性原则；（5）差异性原则。

[单选题] 458、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规负责 人王某，以下关于王某的说法正确的是（ ）。 A 王某是下属单位负责人 B 王某直接向监事会负责

C 王某组织拟订合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施

D 王某应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具合规审计意见

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司合规负责人职责的有关规定。合规负责人是高级管理人员；直接向董事会负责；合规负责人应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审计意见。

[单选题] 459、行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场入措施。 A 1—3年 B 3—5年 C 5—10年

D 终身

正确答案：C

答案解析：本题考查证券市场禁入措施的期限。

[单选题] 460、以下关于证券公司内部控制制度建设的基本要求中说法错误的是（ ） A 证券公司业务授权应当采用书面形式

B 应当提高工作效率，比如资金清算人员由技术部人员兼任，以及时解决资金收支时发生的技术难题 C 应当建立完备的业务台账系统，并通过业务台账系统和会计核算系统交叉印证，防止出现账外经营、账目不清等问题

D 重要合同和票据应有连号控制、作废控制等专门措施

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司内部控制制度机制建设的基本要求。资金清算人员不得由电脑部门人员和交易部门人员兼任。

[单选题] 461、任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供（ ）金融服务时都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A —次性的 B 间隔的 C 持续性的 D 定期的

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司对客户身份识别的基本要求。

[单选题] 462、以下关于自营业务内部控制的说法错误的是（ ）。

A 建立健全自营业务的授权体系，确保自营部门及员工在授权范围内行使相应的职责 B 自营业务的投资决策和交易执行等职能应相应分离 C 自营业务和投资管理业务可以一起操作

D 重要投资要有详细研究报告、风险评估及决策记录

正确答案：C

答案解析：本题考查自营业务内部控制的有关规定。防止自营业务与受托投资管理业务混合操作

[单选题] 463、对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（ ），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（ ）。 A 半年；2倍 B 半年；3倍 C 1年；2倍 D 1年；3倍

正确答案：A

答案解析：本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。

[单选题] 4、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十条，未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款。 A 1；1 B 2；2 C 3；3 D 3；1

正确答案：C

答案解析：本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。

[单选题] 465、任职资格方面，《证券法》规定的有关证券公司的董事、监事、高级管理人员的说法正确的是（ ）。 ①正直诚实、品行良好，熟悉证券法律、行规 ②具有履行职责所需的经营管理能力 ③证券公司任免董事、监事、高级管理人员，应当报证券监督管理机构备案 ④证券公司的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使证券公司存在重大违法违规行为或者重大风险的，证券监督管理机构可以责令证券公司予以更换 A ①②③④ B ②③④ C ①②④ D ①③④

正确答案：A

答案解析：考查对证券公司董事会、监事会、高级管理人员的相关要求。

[单选题] 466、下列属于信用风险的业务类型的是（ ）。 ①股票质押式回购交易 ②互换、场外期权、远期、信用衍生品等场外衍生品业务 ③债券回购交易 ④非标准化债券资产投资 A ①②③ B ①③④ C ①②③④ D ①②④

正确答案：C

答案解析：考查证券公司信用风险管理中信用风险的业务类型。

[单选题] 467、以下关于证券公司大额交易和可疑交易报告制度的说法中，正确的是（ ）

A 对单客户多银行辅助主辅账户划转、B股非银行转账外部资金进出等情形，如证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交大额交易报告

B 应当制定证券公司的交易检测标准，由证券公司对其有效性负责

C 证券公司发现或者有合理的理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，且资金金额或者资产价值较大，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

D 对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当一并提交大额交易报告

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。B项，证券公司应当制定证券公司的交易检测标准，并对其有效性负责。C项，证券公司发现或者有合理的理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。D项，对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

[单选题] 468、证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况。 A 董事会 B 监事会

C 流动性风险管理部门 D 首席风险官

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。

[单选题] 469、证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度。下列关于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法的说法正确的是（ ）。

A 证券公司分类监管评价设定正常经营的证券公司为120分 B 分类评价每季度进行一次

C 分类监管评价的评价期为上一年度4月30日到本年度5月1日

D 在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、持续合规状况、业务发展状况等方面情况，进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法。

[单选题] 470、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；整改期内，中国及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取（ ）措施。 ①停止批准新业务 ②停止批准增设、收购营业性分支机构 ③分配红利 ④转让财产或在财产上设定其他权利 ⑤债务担保 ⑥股权结构的重大变化 A ①②③④ B ②③④⑤ C ③④⑤⑥ D ①②③⑥

正确答案：A

答案解析：本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施指标。

[单选题] 471、证券公司应当建立观察名单和名单制度。以下关于观察名单和名单进出时点的说法错误的是（ ）。

A 名单是高度保密名单，但观察名单不属于高度保密名单

B 观察名单不影响证券公司正常开展业务

C 证券公司在确认不再拥有与项目有关的内幕信息后，可以将该项目公司和其有重大关联关系的公司或证券从名单中删除

D 对因保密侧业务而列人名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的发布证券研究报告、证券自营买卖、另类投资等业务

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司观察名单、名单管理的内容。A项，观察名单属于高度保密名单

[单选题] 472、证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度，证券公司融资管理的基本要求不包括（ ）。

A 分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源

B 加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额 C 加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力

D 证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作和后台管理支持适当分离

正确答案：D

答案解析：本题考查证券公司融资管理的基本要求。

[单选题] 473、最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织的普通投资者可以申请转化成为专业投资者。 A 1 B 2 C 3 D 5

正确答案：A

答案解析：本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。

[单选题] 474、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规部门，下列关于合规负责人的表述，正确的是（ ）。

A 合规负责人应对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面合规审查意见

B 合规负责人直接对股东（大）会负责

C 合规负责人对证券公司报送的申请材料或报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责 D 证券公司不采纳合规负责人建议的，应将有关事项交于董事会和监事会共同决定

正确答案：A

答案解析：本题考查证券公司合规负责人的职责。B项，对董事会负责；C项，其他相关高级管理人员对证券公司报送的申请材料或报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责；D项，证券公司不采纳合规负责人建议的，应将有关事项交于董事会决定。

[单选题] 475、按照《证券公司内部控制指引》和《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求，证券公司投资银行类业务内部控制的组织结构要求设立严密有效的三道业务防线，其中，第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是（ ）。 ①质量控制 ②项目组、业务部门 ③内核、合规、风险管理等部门或机构 A ①②③ B ②③① C ②①③ D ③①②

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司投资银行类业务的内部控制组织结构要求的有关规定。证券公司投资银行类业务的内部控制的第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是项目组和业务部门、质量控制以及内核、合规、风险管理等部门或机构。

[单选题] 476、按照《证券公司治理准则》的要求，关于证券公司与股东之间关系的特别规定，以下选项错误的是（ ）。

A 证券公司的控股股东、实际控制人不得利用其控制地位或滥用权利损害公司客户的合法权益 B 证券公司的控股股东可以直接任免证券公司的董事、监事和高级管理人员

C 证券公司的股东、实际控制人不得违反公司章程的规定干预证券公司的经营管理活动

D 证券公司与其他关联方应当在业务等方面严格分开，各自经营、核算、承担责任和风险

正确答案：B

答案解析：本题考查证券公司与股东之间关系的特别规定。选项B，证券公司的控股股东不得超越职权，不得超越股东（大）会、董事会任免证券公司的董事、监事和高级管理人员

[单选题] 477、除了基于分类监管要求确定证券公司基本类别之外，证券公司还可能因为发生违法违规等事项被监管机构调整基本类别。比如，未在确定分类结果期限之前上报自评结果的，将公司分类结果直接认定为（ ）。 A CC级 B C级 C D级 D E级

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司基本类别的调整。

[单选题] 478、根据中国证券业协会《关于证券公司做好利益冲突管理工作的通知》，证券公司应当做好利益冲突管理工作，以下关于利益冲突管理说法有误的是 （ ）

A 证券公司已采取信息隔离墙等措施，依然难以避免利益冲突的，应对实际存在的和潜在的利益冲突进行充分披露

B 证券公司充分披露后仍难以有效处理利益冲突的，应当对存在利益冲突的相关业务活动采取措施 C 证券公司在对相关业务进行时，应当遵循客户利益优先和公平对待客户的原则 D 证券公司有关业务决策机构必须统筹大局，可以不实行回避制度

正确答案：D

答案解析：证券公司利益冲突管理。证券公司有关业务决策机构应当实行回避制度，防范可能产生的利益冲突。

[单选题] 479、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，（ ）及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。 A 中国 B 中国证券业协会 C 中国人民银行 D 中国银行业协会

正确答案：A

答案解析：本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。

[单选题] 480、申请从事一般证券业务的人员，必须具备最近（ ）未受过刑事处罚的条件。 A 1年 B 2年 C 3年 D 5年

正确答案：C

答案解析：本题考查申请从事一般证券业务应当具备的条件，申请从事一般证券业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。

[单选题] 481、薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人应该由（ ）担任。 A 董事长 B 总经理 C 董事 D 选举产生

正确答案：C

答案解析：薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人应该由董事担任。

[单选题] 482、以下关于证券公司对客户身份识别的基本要求的说法中错误的是（ ） A 证券公司不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易 B 证券公司不得为客户开立假名账户

C 考虑客户的特殊需求，证券公司可以为客户开立匿名账户

D 客户由他人代理办理业务的，证券公司应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

正确答案：C

答案解析：本题考查证券公司对客户身份识别的基本要求。证券公司不得为客户开立匿名账户。

[单选题] 483、证券业协会工作人员不按《证券业从业人员资格管理办法》规定履行职责，徇私舞弊、玩忽职守或者故意难有关当事人的，证券业协会应当给予（ ）处分。 A 暂停执业 B 警告 C 纪律 D 吊销执照

正确答案：C

答案解析：本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任。